목요일, JPMorgan은 Affirm Holdings Inc. (NASDAQ: AFRM)의 주식에 대한 입장을 업데이트하여 목표가를 기존 45.00달러에서 47.00달러로 상향 조정하고 비중 확대 등급을 유지했습니다. 이는 Affirm이 시장 예상을 뛰어넘는 큰 폭의 매출 성장과 함께 지금까지 가장 수익성 높은 분기 실적을 발표한 데 따른 것입니다.
회사의 2025 회계연도에 대한 전망 가이던스 또한 예상을 상회했으며, 경영진은 2025 회계연도 4분기까지 GAAP 기준 수익성 달성을 목표로 하고 있습니다. 이러한 목표는 투자 커뮤니티에서 긍정적으로 받아들여질 것으로 예상됩니다. Affirm의 실적은 계속해서 전자상거래 및 결제 부문의 경쟁사들을 앞서고 있으며, 강력한 운영 레버리지를 보여주고 있습니다.
JPMorgan에 따르면, Affirm에 대한 경영진의 전망은 이전에 우려했던 것보다 더 낙관적입니다. 이는 경영진이 보수적인 가이던스로 유명하다는 점에서 주목할 만합니다. 회사의 현재 궤도와 재무 지표로 인해 Affirm은 JPMorgan의 핀테크 분야 최고 추천 종목 중 하나로 선정되었습니다.
목표가를 47달러로 상향 조정한 것은 Affirm의 지속적인 성장과 운영 효율성에 대한 자신감을 반영합니다. 비중 확대 등급은 JPMorgan이 Affirm의 주식을 애널리스트의 커버리지 범위 내 평균 주식보다 더 나은 가치로 보고 있음을 시사합니다. 이러한 최근의 재무 실적과 전략적 방향으로 Affirm Holdings Inc.는 금융 기술 산업에서 모멘텀을 유지할 수 있는 위치에 있습니다.
다른 최근 소식으로, Affirm Holdings Inc.는 2024 회계연도 4분기에 시장 예상을 뛰어넘는 강력한 재무 실적을 보고했습니다. 회사는 또 다른 해의 상당한 운영 레버리지를 바탕으로 2025년 4분기까지 GAAP 기준 수익성 달성을 약속했습니다.
Affirm의 전략에는 운영 비용 증가를 적정 수준으로 유지하면서 총상품거래액(GMV)을 30% 성장시키는 것이 포함됩니다.
Needham과 Goldman Sachs의 애널리스트들은 Affirm의 강력한 실적을 인정했습니다. Needham은 주식에 대해 보유 등급을 유지하고 있으며, Goldman Sachs는 매수 등급을 유지하고 있습니다. Affirm의 긍정적인 재무 전망에도 불구하고, Needham은 주식의 예상 프리미엄 밸류에이션이 경쟁사들에 비해 높다는 점을 들어 주식의 위험-보상 균형에 대해 중립적인 견해를 표명했습니다.
또한, Affirm은 주요 리더십 변경을 발표했습니다. CFO Michael Linford가 최고운영책임자(COO)로 역할을 확대하고, Rob O'Hare가 새로운 CFO로 취임할 예정입니다. 회사의 2025 회계연도 가이던스는 보수적인 신용 결과 목표를 초과 달성하려는 전략을 나타냅니다.
Affirm은 또한 Affirm 카드당 연간 지출액과 활성 카드 수를 늘리고, 언더라이팅을 위한 머신러닝 능력을 활용하며, 가맹점 확보를 위한 강력한 영업팀을 유지함으로써 성장을 추진하는 데 초점을 맞추고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
Affirm Holdings Inc. (NASDAQ: AFRM)가 유망한 매출 성장과 2025 회계연도 4분기까지 GAAP 기준 수익성 달성 전망으로 JPMorgan의 주목을 받고 있는 가운데, InvestingPro의 추가 인사이트를 고려해볼 만합니다. 회사의 주가는 지난 한 달 동안 17.66% 상승하며 강한 수익률을 보였고, 이는 긍정적인 투자자 심리를 반영합니다. 이는 JPMorgan의 낙관적인 전망 및 목표가 조정과 일치합니다.
InvestingPro 팁은 Affirm의 주가 움직임이 상당히 변동성이 크다는 점을 강조하며, 애널리스트들이 올해 회사의 수익성을 기대하지 않고 있지만 유동자산이 단기 부채를 초과한다는 점에서 일정 수준의 재무 안정성을 제공한다고 지적합니다. 또한 회사는 주주들에게 배당금을 지급하지 않음에도 불구하고 지난 해 높은 수익률을 기록한 것으로 인정받았습니다. 더 자세한 정보를 원하시는 분들을 위해 InvestingPro는 Affirm에 대한 추가 팁을 제공하고 있습니다.
주요 InvestingPro 데이터 지표에 따르면 시가총액은 97.6억 달러이며, 2024년 3분기 기준 지난 12개월 동안 40.05%의 상당한 매출 성장을 기록했습니다. 회사의 P/E 비율이 -14로 현재 수익성이 없음을 나타내지만, 강력한 매출 성장은 회사의 목표에 부합하는 미래 수익성의 잠재력을 시사할 수 있습니다. Affirm의 매출 총이익률은 61.84%로 상당히 높아 매출 대비 효과적인 비용 관리를 시사합니다.
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