월요일, 오펜하이머는 JP모건 체이스 (NYSE:JPM) 주가에 대한 전망을 조정하여 은행의 목표 주가를 기존 215달러에서 221달러로 상향 조정하는 동시에 우수 등급을 유지했습니다. 이번 조정은 애널리스트의 예상을 뛰어넘는 JPMorgan의 2분기 실적에 따른 것입니다.
JPMorgan은 2024년 2분기 주당 순이익(EPS)이 6.12달러로 예상치 4.07달러와 컨센서스 5.88달러를 상회하는 실적을 발표했습니다. 그러나 이 수치에는 Visa로부터 78억 달러의 이익과 은행의 자선 재단에 대한 10억 달러 기부와 같은 상당한 일회성 이익이 포함되어 있습니다. 이를 제외하면 핵심 운영 주당순이익은 4.53달러로 예상치인 4.33달러를 약간 상회하는 것으로 계산됩니다.
예상치인 191억 달러를 상회하는 197억 달러의 핵심 충당금 전입액으로 인해 수익이 강화되었습니다. 이러한 실적 호조는 예상보다 낮은 0.5억 달러의 비용과 예상치를 충족한 매출에 기인합니다. 순상각(NCO)은 예상보다 약간 높은 0.1억 달러로 총 22억 달러를 기록했습니다.
오펜하이머의 분석에 따르면 2분기 실적이 눈에 띄게 호조를 보였지만, 회사의 2025년 수익 추정치를 크게 수정할 만큼 충분하지는 않은 것으로 나타났습니다. 보고된 수치는 일회성 이익을 조정하더라도 기대치보다 높은 수준의 실적임을 시사합니다.
JPMorgan의 견고한 재무 실적과 목표주가 상향 조정은 업계 애널리스트들이 인정한 은행의 회복력과 성장 잠재력을 반영한 것입니다. 새로운 목표주가 221달러는 오펜하이머가 바라보는 은행 주식에 대한 긍정적인 전망을 의미합니다.
다른 최근 소식으로는 JPMorgan이 510억 달러의 매출에 181억 달러의 순이익과 6.12달러의 주당 순이익을 기록하며 2분기 호실적을 발표했습니다. 일회성 항목을 조정한 후 순이익은 131억 달러, 주당 순이익은 4.40달러, 매출은 431억 달러입니다.
BMO 캐피탈은 JP모건 주식에 대해 '시장수익률' 등급을 유지하고 목표주가를 205.00달러로 유지했으며, 베어드와 에버코어 ISI는 목표주가를 각각 195달러와 211달러로 상향 조정했습니다.
투자 은행 수수료는 전년 대비 50% 증가했고 거래 수익은 11% 증가했습니다. 또한 은행은 49억 달러의 자사주를 환매하여 보통주자본비율(CET1)이 30베이시스포인트 상승하는 데 기여했습니다. JP모건은 또한 분기 배당금을 주당 1.25달러로 인상했습니다.
그러나 은행이 순이자이익(NII) 가이던스를 상향 조정하지 않기로 결정하면서 투자심리는 다소 위축되었습니다. 이러한 최근의 상황에도 불구하고 BMO Capital, 베어드, 에버코어 ISI의 애널리스트들은 향후 예상되는 주식 수 증가, 예금 잔액에 대한 잠재적 압박, 신용카드 대금 상각 및 연체율의 정상화 등을 우려 사항으로 꼽았습니다.
인베스팅프로 인사이트
(NYSE:JPM)의 낙관적 인 수익 보고서에 이어 InvestingPro의 실시간 데이터와 도구를 사용한 분석은 은행 주식을 고려하는 투자자에게 추가 관점을 제공합니다. JP모건의 시가총액은 5830억 7000만 달러로 견고하며 금융 부문에서 중요한 위치를 차지하고 있습니다. 이 은행의 주가수익비율(P/E)은 현재 11.44로 매력적인 수준이며, 2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 P/E 비율은 10.66으로 단기 수익 성장에 비해 저평가 가능성이 있음을 나타냅니다.
투자자들은 2.24%의 배당 수익률도 주목할 만한데, 특히 JPMorgan이 54년 연속 배당금을 유지했을 뿐만 아니라 인상적으로 배당금을 늘렸다는 점을 고려할 때 더욱 그렇습니다. 2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안 15.0%에 달하는 꾸준한 배당금 증가율은 인컴 중심의 투자자에게 매력적인 요소가 될 수 있습니다. 또한 애널리스트들이 향후 수익 전망을 상향 조정하면서 은행의 재무 전망에 대한 낙관론이 더욱 커질 수 있습니다.
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