목요일, Citi (NYSE:C)는 연방 준비 은행과 통화 감독국 (OCC)이 은행의 2020 년 집행 조치 미준수에 대해 총 1억 3,600 만 달러의 벌금을 부과함에 따라 규제 차질에 직면했습니다. 규제 당국은 데이터 품질 관리 개선과 리스크 관리에 필요한 통제 수립에 있어 Citi의 미흡한 진행 상황을 강조했습니다.
주당 약 0.06달러 또는 2024년 예상 주당 순이익의 1%에 해당하는 벌금에도 불구하고 파이퍼 샌들러는 씨티 주식에 대해 비중 확대 등급과 70.00달러의 목표 주가를 유지했습니다.
이 회사는 이 소식이 단기적인 주가 약세로 이어질 수 있다는 점을 인정했지만, 씨티의 규제 문제에 정통한 투자자들은 이번 사태를 장기적인 개선 과정의 일부로 볼 가능성이 높다는 확신을 표명했습니다.
이번 벌금은 규제 문제를 해결하기 위해 씨티가 지속적으로 기울이고 있는 노력을 상기시켜주는 것으로 보이며, 파이퍼 샌들러는 이를 "단거리보다는 마라톤"이라고 설명했습니다. 이 회사는 과징금에 대한 일시적인 시장 반응이 있을 것으로 예상하지만 은행의 상황 관리 능력에 대해서는 낙관적인 입장을 유지하고 있습니다.
또한 파이퍼 샌들러는 금요일에 있을 2분기 실적 발표에서 씨티 경영진이 이러한 규제 문제에 대처하기 위한 은행의 전략을 발표할 것으로 예상하고 있습니다. 이 논의는 남아 있는 우려를 해소하고 주주들에게 안도감을 줄 것으로 예상됩니다.
요약하자면, 파이퍼 샌들러는 최근 연방 규제 당국의 벌금 부과에도 불구하고 씨티에 대한 긍정적인 입장을 재확인하면서 은행이 규제 문제를 해결하기 위해 계속 노력할 것이며 시장이 현재의 좌절을 흡수할 것이라는 기대를 표명했습니다.
다른 최근 소식으로는 씨티그룹이 스트레스 자본 완충(SCB) 요건을 기존 4.3%에서 20베이시스 포인트 인하한 4.1%로 낮춘다고 발표했습니다.
이 변경 사항은 2024년 10월부터 적용되며, 표준화 보통주 1단계(CET1) 자본 비율 규제 요건도 비슷한 수준으로 감소할 예정입니다. 또한 은행은 2024년 3분기부터 분기별 보통주 배당금을 주당 0.53달러에서 0.56달러로 인상할 계획입니다.
또한 씨티그룹은 대대적인 조직 개편을 단행하는 과정에서 은행의 리스크 데이터 책임자인 피터 카이(Peter Cai)의 퇴사를 확정했습니다. 이번 퇴진은 은행의 데이터 관리 및 리스크 관리 프로세스, 특히 파산 관리 전략을 설명하는 계획인 '리빙 윌'에 대한 규제 당국의 조사에 따른 것입니다. 그러나 JP모건의 분석에 따르면 이러한 문제는 관리 가능한 수준이라고 합니다.
씨티그룹은 JP모건, HSBC와 함께 현대자동차의 인도 기업공개(IPO)를 통해 상당한 수수료 수익을 올릴 것으로 예상되며, 이는 인도 시장의 수익 잠재력 변화에 기여할 수 있을 것으로 보입니다. 이번 IPO를 통해 최대 4천만 달러의 은행 수수료를 받을 수 있으며, 이는 인도에서 두 번째로 큰 규모의 수수료 수취액입니다.
마지막으로, 씨티그룹은 다른 주요 미국 은행들과 함께 연방준비제도이사회(FRB)의 연례 스트레스 테스트에 따라 현재의 경제 및 규제 불확실성에도 불구하고 충분한 자본금을 유지할 것으로 예상됩니다. 이러한 상황은 투자자가 고려해야 할 최근 뉴스 중 하나입니다.
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