목요일, Wells Fargo는 $ 85.00의 꾸준한 목표 가격으로 Citigroup Inc (NYSE:C)에 대한 비중 확대 등급을 되풀이했습니다. 이 은행에 대한 긍정적인 전망은 씨티의 자산 사업부(LOB)가 야심찬 성장 목표를 달성하지 못할 것이라는 예상에도 불구하고 2023년부터 2026년까지 유형 보통주 수익률(ROTCE)이 6%에서 10%로 증가할 것이라는 기대에 근거한 것입니다.
씨티의 웰스 LOB는 원래 목표였던 15~20% 성장에 비해 실적이 저조할 것으로 예상되어 기대치를 3%에서 10%로 소폭 하향 조정했습니다. 하지만 웰스파고는 2024년 2분기부터 자산 비용 절감을 시행할 예정이라고 밝혔습니다. 이 비용 관리 전략은 새로 임명된 웰스 LOB 책임자가 주도하는 첫 번째 이니셔티브로, 운영 효율화를 목표로 합니다.
씨티의 웰스 LOB의 새로운 경영진은 비용 관리, 비핵심 사업 매각, 은행의 규모를 살리기 위한 사업 구조 조정에 우선순위를 두어 효율성이 낮은 소규모 법인들의 집합체처럼 운영하기보다는 은행의 규모를 살리는 데 주력하고 있습니다. 웰스파고는 씨티의 수익 창출 능력에 비해 비용을 효과적으로 관리하는 능력에 대해 더 큰 신뢰를 표명했습니다.
웰스 로브에 대한 씨티의 전략은 가장 빠르게 성장하는 지역으로 인정받는 아시아에 집중하고, 기존 직원의 역량을 강화하며, 뱅크 오브 아메리카, JP모건 등 경쟁사에서 영입한 인재를 포함해 새로운 인재를 영입하는 것입니다. 또한 고객 경험을 개선하고 투자 상품의 범위를 넓히기 위해 노력하고 있습니다. 이러한 조치는 향후 몇 년간 실적을 개선하고 성장 목표를 달성하기 위한 씨티의 광범위한 노력의 일환입니다.
그 밖에도 최근 씨티그룹에서는 몇 가지 주목할 만한 소식이 있었습니다. 파이퍼 샌들러는 씨티그룹의 투자자의 날을 앞두고 씨티그룹에 대한 비중확대 등급을 유지하면서, 회사의 전체 사업보다 수익성이 높은 것으로 간주되는 서비스 사업 부문에 초점을 맞췄습니다. 또한 씨티그룹은 에미레이트 NBD와 협력하여 중동 지역에서 연중무휴 24시간 USD 청산 서비스를 시작했으며, 이는 중동 지역 최초의 사례입니다. 이 서비스는 국경 간 USD 거래를 간소화하여 고객이 언제든지 거래를 수행할 수 있는 유연성을 제공하는 것을 목표로 합니다.
또한 비스와스 라가반은 다국적 기업에 대한 은행의 서비스를 활성화하는 것을 목표로 씨티그룹의 새로운 은행 책임자로 취임했습니다. 골드만 삭스의 애널리스트들은 은행의 비즈니스 간소화 전략을 바탕으로 씨티그룹의 신용등급을 '매수' 등급으로 상향 조정했으며, CFRA는 씨티그룹의 목표 주가를 67달러에서 71달러로 올리며 은행의 성장 가능성에 대해 낙관적인 전망을 내놓았습니다.
운영 측면에서도 씨티그룹은 약 600명의 미국 직원에게 정규직 사무실 근무를 재개하도록 지시하여 이전의 원격 근무 방침에서 전환했습니다. 마지막으로, 캐슬린 마틴 전 상무이사가 씨티그룹을 상대로 소송을 제기했으며, 씨티그룹은 이에 대해 적극적으로 이의를 제기할 의사를 밝혔습니다. 이것이 씨티그룹을 둘러싼 최근 상황입니다.
인베스팅프로 인사이트
씨티그룹의 전략적 변화와 목표가 수정된 가운데 투자자는 최신 인베스팅프로 데이터를 통해 회사의 재무 상태를 더 명확하게 파악할 수 있습니다. 2024년 1분기 기준 시가총액 1,144억 7,000만 달러와 지난 12개월 동안 더 유리한 15.44로 조정된 P/E 비율로 씨티그룹은 시장에서 탄탄한 입지를 유지하고 있는 것으로 보입니다. 또한 14년 연속 배당금 지급을 유지하며 주주에 대한 헌신을 보여줬으며 현재 배당 수익률은 3.53%에 달합니다.
인베스팅프로 팁은 씨티그룹의 낮은 총이익률과 은행의 장기 수익성과 현금 관리 효율성을 고려할 때 중요할 수 있는 낮은 잉여현금흐름 수익률을 의미하는 밸류에이션 등 투자자가 주목해야 할 부분을 강조합니다. 하지만 은행 업계의 선두주자로서의 위상과 올해 수익성에 대한 애널리스트들의 예측을 보면 근본적인 강점이 있습니다. 더 깊은 인사이트를 원하는 투자자를 위해 인베스팅프로는 플랫폼을 통해 이용할 수 있는 씨티그룹에 대한 추가 팁을 제공합니다.
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