화요일, BofA 증권은 Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW)에 대한 전망을 조정하여 목표 주가를 $ 68.00에서 $ 70.00로 인상하고 Underperform 등급을 유지했습니다. 이 증권사는 2024년 브로커의 거시 경제 환경이 강세를 보일 것으로 예상하면서 주식 시장 상승, 연방준비제도 금리 인하에 대한 기대감, 소매 참여의 회복을 주요 요인으로 꼽았습니다.
찰스 슈왑의 주가는 오늘 오전 봄 비즈니스 업데이트 통화에서 개선 조짐을 보였습니다. 최고재무책임자인 Peter Crawford는 순이자마진(NIM)과 자산에 대한 회사의 민감도에 대해 긍정적인 의견을 제시하며 금리 상승이 유리하고 내재된 NIM 목표가 보수적이라고 말했습니다.
CFO의 낙관적인 발언에도 불구하고 BofA 증권은 금리가 계속 상승할 경우 NIM 상승의 이점을 상쇄할 수 있는 몇 가지 과제를 강조했습니다. 이러한 과제에는 매도가능증권, 자본, 자사주 매입, 수탁 중인 고객 자산, 순 신규 자산, 트레이딩 및 리테일 참여에 대한 잠재적 영향이 포함됩니다.
또한 지난 3년 동안 연방기금 금리가 500 베이시스 포인트 이상 상승한 기간 동안 다른 증권사 주식에 비해 찰스 슈왑의 실적이 저조했다고 지적했습니다. 연준의 금리 인하에 대한 기대가 완화되면서 이러한 저조한 실적 추세가 올해 들어 계속되고 있습니다.
BofA 증권은 찰스 슈왑이 은행 투자 포트폴리오의 듀레이션이 3.8년이고 누적 기타포괄손익(AOCI) 잔액이 마이너스 180억 달러로 금리 하락 시 반전될 수 있기 때문에 저금리 상황에서 유리한 위치를 차지할 수 있다고 지적했습니다.
인베스팅프로 인사이트
찰스 슈왑이 현재 금융 환경의 복잡성을 헤쳐나가는 가운데, InvestingPro의 인사이트는 회사의 꾸준한 성과에 대한 주의와 인정을 혼합하여 제시합니다. 시가총액은 1,313억 달러, 주가수익비율(P/E)은 29.32로 지난 12개월 동안의 수익에 비해 프리미엄을 받고 거래되고 있습니다. 같은 기간 매출 성장률이 9.27% 감소했음에도 불구하고 슈왑은 매출 총 이익률 96.66%, 영업 이익률 38.46%로 회복력을 보여줬으며, 이는 운영 수익 창출의 효율성을 강조합니다.
인베스팅프로 팁은 최근 애널리스트들이 수익 기대치를 하향 조정하고 단기 부채가 유동 자산을 초과한다고 지적했지만, 슈왑은 36년 연속 배당금을 유지한 훌륭한 실적을 보유하고 있다고 강조합니다. 또한 이 회사의 주가는 52주 신고가 근처에서 거래되고 있으며 지난 6개월 동안 상당한 가격 상승을 경험하여 투자자들의 신뢰를 반영하고 있습니다. 찰스 슈왑의 재무 건전성에 대해 더 자세히 알아보고 싶은 분들을 위해 인베스팅프로는 추가 인사이트와 팁을 제공합니다. 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 연간 또는 2년 Pro 및 Pro+ 구독 시 10% 추가 할인을 받을 수 있으며, InvestingPro에 나와 있는 7가지 추가 팁을 통해 종합적인 분석을 할 수 있습니다.
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