금요일, Truist Securities는 뱅크오브아메리카(NYSE:BAC)에 대한 재무 모델을 업데이트하여 은행 주식의 목표가를 소폭 상향 조정했습니다. 목표가는 기존 $52.00에서 $53.00로 상향 조정되었으며, 회사는 매수 의견을 유지했습니다. 현재 $46.45에 거래되고 있으며 52주 최고가인 $48.08에 근접한 뱅크오브아메리카는 지난 1년간 50.4%의 수익률을 기록하며 강한 모멘텀을 보여주고 있습니다. InvestingPro 분석에 따르면, 종합적인 공정가치 모델을 기준으로 이 주식은 저평가된 것으로 보입니다.
이번 조정은 2024년 4분기 실적과 2025년에 대한 경영진의 전망을 반영한 것입니다. 이러한 요인들을 고려하여 Truist Securities는 뱅크오브아메리카의 주당순이익(EPS) 추정치를 소폭 수정했습니다. 2025년에 대해서는 EPS 추정치를 1% 낮춰 $3.60로 조정했는데, 이는 $0.05 감소한 수치입니다. 이 새로운 추정치는 순이자이익의 예상 증가를 반영하고 있으며, 이는 높아진 비용 전망과 더 높은 세율로 상쇄됩니다. 수정된 추정치는 또한 약 260 베이시스 포인트의 긍정적인 영업 레버리지를 가정하고 있으며, 수익은 약 5% 성장하고 비용은 약 2.5% 증가할 것으로 예상합니다.
2026년을 전망하면, Truist Securities는 EPS 추정치를 1% 상향 조정하여 $4.40로 높였는데, 이는 $0.05 증가한 수치입니다. 이 조정은 2025년 4분기 말의 더 높은 순이자이익 출구율의 이월 효과를 기반으로 하지만, 예상되는 비용 증가와 세율 상승으로 일부 상쇄됩니다. 2026년에 대해 회사는 긍정적인 영업 레버리지가 약 370 베이시스 포인트로 확대될 것으로 예상합니다.
이 분석에는 뱅크오브아메리카의 자사주 매입 프로그램에 대한 기대치도 포함되어 있습니다. Truist Securities는 총 자사주 매입이 2024년 약 $14 billion에서 2025년 추정 $17 billion, 2026년 추정 $24 billion으로 증가할 것으로 전망합니다. 또한, 회사는 보통주 자본비율(CET-1)이 경영진의 목표치보다 높게 유지되어 2026년 말까지 12.0%에 도달할 것으로 예상합니다.
시가총액 $353.75 billion의 은행 업계 주요 기업인 뱅크오브아메리카는 54년 연속 배당금을 지급하며 강력한 재무 안정성을 보여주고 있습니다. InvestingPro 구독자들은 BAC의 성과에 대한 상세한 재무 건전성 지표와 10개 이상의 추가 ProTips에 접근할 수 있습니다.
새로운 목표가 $53는 Truist Securities의 수정된 2026년 뱅크오브아메리카 EPS 추정치 $4.40의 약 12배를 반영합니다. 이 평가는 향후 몇 년간 은행의 재무 성과에 대한 회사의 현재 전망을 나타냅니다. P/E 비율 14.33배로 거래되는 이 주식의 가치 평가 지표와 종합적인 분석은 InvestingPro의 상세한 Pro Research Report에서 확인할 수 있으며, 이는 정보에 기반한 투자 결정을 위한 전문가의 통찰과 실행 가능한 정보를 제공합니다.
최근 다른 소식으로, 뱅크오브아메리카는 2024년 4분기 예상을 뛰어넘는 실적을 보고했습니다. 주당순이익(EPS)은 $0.82를 기록해 Oppenheimer와 시장 전망치인 $0.77를 모두 상회했습니다. Piper Sandler는 은행 주식의 목표가를 $49.00로 하향 조정하면서 중립 입장을 유지했습니다. 반면 Oppenheimer는 목표가를 $55.00로 상향 조정하며 아웃퍼폼 등급을 유지했습니다. Truist Securities는 은행 주식에 대한 커버리지를 시작하며 매수 등급을 부여하고 목표가를 $52.00로 설정했습니다.
UBS 애널리스트 Erika Najarian은 뱅크오브아메리카 주식을 중립에서 매수로 상향 조정하고 새로운 목표가를 $53.00로 설정했습니다. 이는 Basel 3 프레임워크와 관련된 규제 완화와 전략적 자사주 매입의 잠재적 이점을 근거로 합니다. Evercore ISI는 뱅크오브아메리카의 목표가를 $51로 낮추었지만 아웃퍼폼 등급을 유지했으며, 2025년 은행의 순이자이익이 6-7% 성장할 것으로 전망했는데, 이는 약 5%의 시장 전망치를 상회하는 수준입니다.
그러나 은행은 규제 당국의 도전에도 직면했습니다. 통화감독청(OCC)은 자금세탁 방지 조치의 미흡함으로 인해 중지 명령을 내렸습니다. 뱅크오브아메리카는 이러한 문제들을 적극적으로 해결하고 있으며, OCC와 긴밀히 협력하여 시스템을 개선하고 있습니다.
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