목요일, RBC 캐피털 마켓은 JP모건 체이스 앤 컴퍼니(NYSE: JPM) 주식에 대한 전망을 조정하여 목표가를 기존 $248에서 $260로 상향 조정했으며, 주식에 대한 아웃퍼폼 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 JP모건이 예상을 상회하는 4분기 실적을 발표한 후 이루어졌습니다. 이는 비이자 수익과 순이자 수익이 증가하고, 예상보다 낮은 대손충당금과 실효세율에 기인합니다.
은행의 자본 수준은 특히 강력한 것으로 강조되었으며, 보통주자본비율(CET1)이 15.7%로 요구되는 12.3%를 크게 상회했습니다. 이러한 재무적 강점은 JP모건의 상당한 수익률로 더욱 뒷받침되며, 유형자기자본이익률(ROTCE)은 21%, 자기자본이익률(ROE)은 17%를 기록했습니다.
InvestingPro 분석에 따르면 JPM의 강력한 재무 건전성이 "양호"한 전체 점수로 확인되었으며, 이는 강력한 가격 모멘텀과 수익성 지표로 뒷받침됩니다. 특히 자산 및 자산관리 부문은 38%의 놀라운 ROE를 달성했으며, 소비자 및 지역사회 뱅킹 부문은 32%의 ROE를 기록했습니다.
이러한 결과에 대응하여 RBC 캐피털의 애널리스트는 2025년과 2026년의 주당순이익(EPS) 추정치를 각각 $17.91과 $19.25로 상향 조정했습니다. 이는 이전 전망치인 $16.85와 $18.40에서 상향된 것입니다. 수정된 EPS 수치는 예상보다 강한 순이자 수익을 반영하며, 이는 다소 낮아진 비이자 수익으로 일부 상쇄될 것으로 예상됩니다.
애널리스트의 코멘트는 업데이트된 목표가의 상세한 근거를 제공했으며, 이번 분기 JP모건의 실적을 긍정적 조정의 원인으로 꼽았습니다. 은행이 강력한 자본 수준을 유지하고 주요 사업 부문에서 높은 수익을 달성한 능력이 애널리스트의 낙관적 전망과 이에 따른 목표가 $260 상향에 기여했습니다.
시가총액 $709.92 billion, P/E 비율 12.93인 JPM은 55년 연속 배당금을 지급해 왔으며, 현재 1.98%의 배당 수익률을 제공하고 있습니다. JPM의 가치평가와 성장 전망에 대한 더 깊은 통찰력을 얻으려면, 12개의 추가 ProTips와 종합적인 재무 분석을 포함한 전체 연구 보고서를 InvestingPro에서 확인하세요.
최근 다른 소식으로, JP모건 체이스 앤 컴퍼니는 여러 금융 기관의 관심 대상이 되었습니다. Keefe, Bruyette & Woods는 Jennifer Piepszak의 새로운 최고운영책임자(COO) 임명과 함께 JP모건에 대한 시장 수준 등급을 유지했습니다. Barclays는 오버웨이트 등급을 유지하며, 전년 대비 수수료 수익 1% 증가와 거래 수익 21% 상승을 강조했습니다.
Truist Securities는 JP모건에 대한 재무 전망을 업데이트하여 은행의 목표가를 $260.00에서 $268.00로 상향 조정하면서 주식에 대한 홀드 등급을 유지했습니다. 이 조정은 예상되는 높은 수익과 자사주 매입으로 인한 향후 몇 년간의 주당 순이익 상승을 반영합니다.
UBS는 JP모건 주식의 목표가를 기존 $276에서 $287로 상향 조정하며 매수 등급을 재확인했습니다. 그들은 JP모건이 지속적으로 기대치를 초과 달성하는 능력을 강조하며, "예상 초과 및 상향 조정" 패턴이 이 금융 기관의 일반적인 모습이 되었다고 언급했습니다. UBS의 전망에 따르면 JP모건은 2025년에 19%, 2026년에 18%의 유형자기자본이익률을 달성할 수 있을 것으로 보이며, 이는 은행의 주기 전반에 걸친 약 17% 목표를 상회하는 수준입니다.
이러한 최근 동향은 변화하는 경제 환경 속에서 은행의 실적과 전망을 반영합니다. 이러한 등급과 목표가는 JP모건의 최근 실적 보고서에 영향을 받았으며, 이 보고서는 주로 수수료 수익에 힘입어 애널리스트들의 예상을 뛰어넘는 수익을 보여주었습니다. 은행의 순이자 수익도 분기 전망을 초과했으며, 순이자 수익에 대한 가이던스는 예상보다 약 $1 billion 높았습니다.
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