목요일, 금융 서비스 회사인 Stephens는 nCino Inc. (NASDAQ:NCNO) 주식의 목표가를 기존 $35.00에서 $38.00로 상향 조정했습니다. 현재 $42.50에 거래되고 있는 이 주식은 52주 최고가인 $43.20에 근접해 있으며, 지난 6개월 동안 43%의 놀라운 상승세를 보였습니다.
InvestingPro 분석에 따르면, 이 주식은 현재 공정가치에 근접하게 거래되고 있습니다. Stephens는 이 주식에 대해 Equal Weight 등급을 유지했습니다. 이번 조정은 nCino의 3분기 실적이 예상을 상회했지만, 회사가 연간 매출 가이던스를 하향 조정한 것에 따른 것입니다. 이 수정된 전망은 4분기에 약 10%의 유기적 성장을 암시합니다.
Stephens는 nCino가 회계연도 순 예약 성장률 50% 목표를 재확인했다고 언급했지만, 2026 회계연도 전망의 불확실성과 예상되는 16%-17%의 유기적 성장률로 인해 주가가 압박을 받을 것으로 예상됩니다. 회사는 적정 수준의 부채를 유지하고 있으며 지난 12개월 동안 13.64%의 매출 성장을 달성했지만, EPS가 -$0.26으로 여전히 수익성이 없는 상태입니다.
가이던스 하향 조정은 Independent Mortgage Bank (IMB) 시장의 인수합병으로 인한 예상보다 높은 모기지 이탈률과 금리 환경에 대한 보수적인 입장 때문이라고 설명되었습니다. 경영진은 거래량이 20% 증가하면 거래량 기반 고객층에서 10%의 성장을 달성할 수 있다고 언급했습니다.
이러한 도전에도 불구하고, nCino의 다른 영역에서의 실적은 강세를 보였습니다. 모기지 부문을 제외하면 국내 예약이 예상을 초과했습니다. 국제적으로는 nCino가 일본에서 지금까지 가장 큰 거래를 성사시켰고 노르웨이 최대 은행과 확장 계약을 체결했습니다. 이러한 성과는 nCino가 글로벌 시장에서 지속적으로 성공을 거두고 있음을 보여줍니다.
Stephens에 따르면 nCino에 대한 장기적인 긍정적 전망은 변함이 없습니다. 이 회사는 중간 및 후선 업무 최적화 프로젝트에 대한 관심이 증가함에 따라 이익을 얻을 수 있는 좋은 위치에 있는 것으로 보입니다. 1,400개 이상의 미국 주식에 대한 종합적인 분석을 제공하는 InvestingPro의 Pro Research Reports에서 높은 재무 건전성 점수를 받은 nCino는 현재의 도전에도 불구하고 잠재력을 보여주고 있습니다. 그러나 현재 모기지 부문의 불확실성과 국제 확장의 잠재적 지연은 회사의 단기적 실적에 대한 장애물로 여겨지고 있습니다.
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