목요일, Needham은 nCino Inc. (NASDAQ:NCNO)에 대한 긍정적 입장을 재확인하며, 목표가를 기존 $40에서 $45로 상향 조정하고 매수 등급을 유지했습니다. 현재 시가총액 $4.91 billion인 이 클라우드 뱅킹 소프트웨어 제공업체의 주가는 52주 최고가인 $43.20에 근접해 있습니다.
이번 조정은 nCino의 2025 회계연도 3분기 실적이 구독 수익 성장과 효과적인 비용 관리로 예상을 상회한 데 따른 것입니다. InvestingPro 분석에 따르면, 현재 이 주식은 공정가치에서 거래되고 있습니다.
이 클라우드 뱅킹 기업은 잔여 계약 가치(RPO)가 전분기 대비 5.3%, 전년 동기 대비 19.4% 증가하는 등 큰 성장을 보고했습니다. 이러한 성장은 미국과 국제 시장 모두에서 성공적인 영업 실행과 고객 확보에 기인한 것으로 분석됩니다.
회사의 매출은 지난 12개월 동안 13.64% 성장했으며, 60.05%의 건전한 매출총이익률을 유지하고 있습니다. 또한, nCino가 최근 영국 기반 FullCircl을 인수한 것은 고객 온보딩 능력을 강화하고 이전 DocFox 인수를 보완하는 전략적 움직임으로, 회사의 서비스 가능한 시장을 확대한다고 강조되었습니다.
이러한 긍정적인 발전에도 불구하고, nCino의 4분기 매출 가이던스는 예상을 밑돌았습니다. 회사는 모기지 부문의 높은 이탈률과 낮은 거래량 등의 도전 과제가 최근 인수합병의 기여도를 상쇄할 것으로 예상하고 있습니다.
이 가이던스 발표 후, nCino 주가는 시간외 거래에서 14% 이상 하락했습니다. nCino의 재무 건전성과 성장 전망에 대한 더 깊은 통찰을 원하는 InvestingPro 구독자들은 회사의 성과 지표와 미래 전망에 대한 상세한 분석이 포함된 종합적인 Pro Research Report를 이용할 수 있습니다.
Needham 애널리스트들은 모기지 부문의 도전을 일시적인 것으로 보고 있으며, 주가에 대한 시장의 반응이 과도하다고 판단하고 있습니다. 이 회사는 매수 등급을 유지하며 현재의 주가 하락을 기회로 보고 있어, nCino의 장기적 성장 궤도에 대한 자신감을 보여주고 있습니다. 이러한 낙관론은 지난 6개월간 43.48%의 수익률을 기록한 주식의 강력한 성과에 의해 뒷받침됩니다.
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