화요일, BMO Capital은 Progressive Corp. (NYSE:PGR)에 대한 낙관적인 입장을 유지하며 Outperform 등급과 $273.00의 목표가를 재확인했습니다. 이 회사의 분석에 따르면 4분기 Progressive의 개인 자동차 보험 유효 계약 건수 성장 전망이 소폭 조정되었습니다. 당초 5% 증가할 것으로 예상되었던 전망이 3.8% 상승으로 완화되어, 이전에 예상했던 1,135,000건에 비해 약 877,000건의 신규 계약으로 조정되었습니다.
이번 수정은 Sensor Tower의 모바일 앱 다운로드 데이터와 Progressive의 특별 라인을 제외한 유효 계약 건수를 연관시킨 회귀 분석을 기반으로 합니다. 약 85%의 R-squared 값을 자랑하는 이 분석은 유지율과 갱신 대상 계약에 대한 일정한 가정을 포함합니다. 이 모델에 따르면, 수정된 계약 성장률은 11월과 12월의 더딘 성장에 기인합니다.
결과적으로 BMO Capital은 2024년, 2025년, 2026년 Progressive의 주당순이익(EPS) 추정치를 소폭 조정했습니다. EPS 추정치는 2024년과 2025년에 0%, 2026년에 1% 감소했습니다. 이러한 변화는 연말로 갈수록 예상보다 느린 유효 계약 건수 성장의 영향을 반영합니다.
Progressive는 개인 자동차 보험을 비롯한 다양한 보험 상품으로 유명하며, 계약 성장은 회사 실적의 주요 지표입니다. BMO Capital이 Outperform 등급을 유지한 것은 계약 성장과 EPS 추정치의 소폭 조정에도 불구하고 Progressive를 해당 분야에서 여전히 강력한 실적을 보이는 기업으로 보고 있음을 시사합니다.
최근 다른 소식으로는, GEICO와 Travelers가 부적절한 사이버 보안 조치로 인해 뉴욕 검찰총장과 금융서비스국으로부터 총 $11.3 million의 벌금을 부과받았습니다. 120,000명 이상의 뉴욕 시민들의 개인 정보를 위험에 빠뜨린 이 보안 침해로 인해 두 회사 모두 사이버 보안 프로토콜을 강화하게 되었습니다.
보험 업계에서는 BofA Securities의 보고에 따르면 Progressive Corp.의 2024년 10월 주당순이익 결과가 평균 추정치를 상회하며 상승했습니다. 이 회사는 또한 Progressive의 주가 목표를 $331에서 $335로 상향 조정했습니다.
Progressive Corp.는 또한 2024년 10월 순보험료 수입과 경과보험료가 전년 동기 대비 19% 증가했다고 보고했습니다. 회사의 순이익과 보통주 주주당 순이익은 1% 소폭 상승했습니다.
최근 발전 사항의 일환으로, Progressive Corp.는 2024년 3분기에 약 160만 건의 계약을 추가하여 올해 총 계약 건수를 약 420만 건으로 늘렸습니다. Helene과 Milton 허리케인과 같은 어려움에도 불구하고 회사의 합산비율은 강세를 유지했습니다.
InvestingPro 인사이트
BMO Capital의 분석을 바탕으로, InvestingPro의 최근 데이터는 Progressive의 재무 성과와 시장 위치에 대한 추가적인 맥락을 제공합니다. 회사의 시가총액은 $155.76 billion으로, 보험 업계에서의 중요한 위치를 반영합니다. Progressive의 P/E 비율 19.06은 투자자들이 회사의 강력한 시장 지위와 성장 전망으로 인해 주식에 프리미엄을 지불할 의향이 있음을 시사합니다.
InvestingPro 팁은 Progressive가 15년 연속 배당금을 유지해왔음을 강조하며, 이는 주주 수익에 대한 회사의 헌신을 보여줍니다. 이는 지난 12개월 동안 22.67%의 매출 성장률로 입증된 회사의 강력한 재무 성과와 일치합니다. 또한, Progressive의 14.63%의 영업이익률은 효율적인 운영을 나타내며, 이는 BMO Capital의 보고서에서 언급된 계약 성장의 잠재적 도전에 대처할 수 있는 회사의 능력을 뒷받침할 수 있습니다.
Progressive가 52주 최고치에 근접하여 거래되고 있으며, 주가가 지난 1년 동안의 최고점의 99.62%에 달한다는 점은 주목할 만합니다. 이러한 성과는 회사의 연초 대비 가격 총수익률이 67.99%로, 많은 경쟁사들을 크게 앞서고 있다는 점에서 더욱 두드러집니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 Progressive에 대한 14개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.
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