월요일, JP모건의 애널리스트 앤서니 엘리안은 Valley National Bancorp (NASDAQ:VLY) 주식에 대한 투자의견을 중립에서 매수로 상향 조정했습니다. 이와 함께 은행 주식의 목표가를 기존 $10.50에서 $11.00로 상향 조정했습니다.
Valley National Bancorp 주식에 대한 상향 조정 결정은 몇 주 전 발표된 은행의 3분기 재무 결과를 따른 것입니다. 애널리스트는 회사의 상업용 부동산(CRE) 대출 집중도 효과적인 감소를 강조했는데, 이는 2분기 말 442%에서 3분기 말 421%로 감소했습니다.
또한, 4분기에 예상되는 CRE 대출 매각 이후 408%로 더 떨어질 것으로 예상됩니다.
Valley National Bancorp는 또한 자본 구축에 대한 유망한 경로를 보여주었습니다. 보통주자본비율(CET1)이 3분기에 9.55%에서 9.73%로 개선되었는데, 이는 4분기 CRE 대출 매각의 영향을 포함한 수치입니다. 이러한 개선은 애널리스트의 긍정적인 재평가에 중요한 요인이었습니다.
은행의 개선된 대출 대 예금 비율과 준비금 비율도 상향 조정의 이유로 언급되었습니다. 이러한 긍정적인 발전에도 불구하고, 애널리스트는 Valley National Bancorp가 여전히 유형자본이익률(ROTE) 전망과 동종 업체 간의 격차를 줄이는 데 어려움을 겪고 있다고 지적했습니다.
또한, 애널리스트는 은행의 주가 할인이 유형자본 대비 가격(P/TBV) 기준으로 동종 업체 대비 낮은 ROTE 전망을 충분히 반영하고 있어, 암묵적 자기자본비용이 커버리지 대상 중앙값과 비슷한 수준이라고 관찰했습니다.
최근 다른 소식으로, Valley National Bancorp는 일련의 발전 사항을 공개했습니다. 회사는 2024년 3분기 순이익과 주당순이익(EPS)의 큰 증가를 발표했는데, 약 $98 million의 순이익과 $0.18의 EPS를 보고했습니다.
이는 주로 매출 성장과 효과적인 비용 관리에 기인한 것입니다. 은행은 또한 자본 비율을 개선하기 위해 4분기에 $800 million 이상의 정상 상업용 부동산 대출을 매각할 계획입니다.
주요 임원 변경으로, 마이클 하게도른이 수석 부사장 겸 최고재무책임자(CFO) 직에서 물러나고, 트래비스 란이 임시 CFO로 취임할 예정입니다. 회사는 내부 및 외부 후보를 고려하여 새로운 CFO를 찾기 위한 탐색을 시작하고 있습니다.
Valley National Bancorp는 다른 지역 은행들과 함께 최근 플로리다의 허리케인으로 인한 잠재적 채무 불이행에 대비하여 자금을 할당하고 있습니다. 은행은 허리케인 헬렌에 대응하여 $8 million의 준비금을 설정했습니다.
Piper Sandler는 은행의 3분기 실적 보고서 이후 Valley National Bancorp에 대한 중립 등급을 유지했지만, 목표가를 기존 $9.00에서 $10.00로 상향 조정했습니다. 이는 Valley National Bancorp의 진행 중인 이야기에서 최신 발전 사항입니다.
InvestingPro 인사이트
Valley National Bancorp에 대한 JP모건의 최근 상향 조정은 InvestingPro 데이터의 여러 긍정적인 지표와 일치합니다. 은행 주식은 지난 3개월 동안 29.77%, 지난 6개월 동안 32.74%의 강한 가격 총수익률을 보여주었습니다. 이러한 상승 추세는 JP모건이 목표가를 $11.00로 상향 조정한 결정을 뒷받침합니다.
InvestingPro 팁은 Valley National Bancorp가 51년 연속 배당금을 유지해왔다는 점을 강조하며, 이는 재무적 안정성과 주주 수익에 대한 약속을 보여줍니다. 이러한 일관성은 최근 은행 부문이 직면한 도전을 고려할 때 특히 주목할 만합니다.
그러나 투자자들은 9명의 애널리스트가 다가오는 기간에 대한 수익 전망을 하향 조정했다는 점을 유의해야 합니다. 이는 은행의 수익성에 대한 지속적인 우려를 반영할 수 있습니다. 은행의 P/E 비율 15.3(2024년 3분기 기준 지난 12개월 조정)은 수익 대비 적정한 가치 평가를 시사합니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 분들을 위해, InvestingPro는 Valley National Bancorp의 재무 전망과 시장 위치에 대한 귀중한 맥락을 제공할 수 있는 추가 팁과 인사이트를 제공합니다.
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