목요일, 골드만삭스는 디지털 뱅킹 솔루션 제공업체인 Q2 Holdings (NYSE:QTWO)에 대한 전망을 업데이트하며 주가 목표를 $86에서 $103로 상향 조정했고, 매수 등급을 재확인했습니다. 이 금융기관은 다양한 등급의 은행에서 수요가 급증했으며, Q2 Innovation Studio 예약도 크게 증가했습니다.
Q2 Holdings는 최근 3분기 실적을 발표했는데, 이는 컨센서스 추정치를 상회했을 뿐만 아니라 자체 가이던스 범위의 상한선도 초과했습니다. 이러한 성과는 금융 부문 전반의 강력한 수요와 확장 거래의 성공적인 실행에 기인합니다.
회사의 Rapid Processing Output (RPO)는 30% 증가하여 이전 분기의 28% 성장을 상회했습니다. 또한, 구독 연간 반복 수익(ARR)은 20% 성장하여 2분기의 19% 성장에서 소폭 개선되었습니다.
이번 분기 최대 ARR 거래는 상업, 소매, 중소기업 부문을 포괄하는 Tier 2 은행과의 계약이었습니다.
또한, Q2 Holdings는 Tier 1 및 기업 수준의 기관과 세 건의 중요한 디지털 뱅킹 거래를 체결했으며, 세 건의 관계 가격 책정 거래를 성사시켜 경쟁력 있는 비즈니스 확보 도구에 대한 시장의 필요성을 강조했습니다. 특히 Q2 Innovation Studio의 예약은 전년 대비 두 배 이상 증가했습니다.
회사 경영진이 4분기 구독 ARR 성장이 전년 대비 12-14%로 둔화될 것으로 예상함에도 불구하고 골드만삭스는 낙관적인 입장을 유지하고 있습니다. 이 전망은 회사 역사상 가장 큰 두 건의 거래가 포함된 작년 4분기와의 어려운 비교를 고려한 것입니다.
골드만삭스의 자신감은 Q2가 2025년까지 약 15%의 구독 수익 성장을 목표로 하는 수익 목표를 달성하고 심지어 초과할 수 있는 잠재력에 의해 강화되었습니다. 또한, 이 회사는 Q2가 2026년까지 연간 300-400 베이시스 포인트 증가를 목표로 하는 마진 확대 목표의 상위 범위에서 운영될 것으로 예상합니다.
최근 다른 소식으로는, Q2 Holdings가 여러 애널리스트 회사들로부터 업데이트를 받았습니다. Citi는 수익 증가와 상당한 조정 EBITDA 성장을 인용하며 Q2의 목표가를 $96로 상향 조정했습니다.
다른 회사들도 Q2의 전망에 대해 의견을 제시했습니다. DA Davidson은 중립 등급을 유지하며 $76.00의 목표가를 유지했고, Truist Securities는 매수 등급과 $78.00의 목표가를 확인했습니다. 한편, Baird는 아웃퍼폼 등급을 재확인하며 $76.00의 목표가를 유지했습니다.
임박한 경영진 교체와 관련하여, Jonathan Price가 11월에 David Mehok의 후임으로 CFO를 맡을 예정입니다. Citi, Truist Securities, Baird와 같은 애널리스트 회사들은 회사에 대해 긍정적인 평가를 유지하고 있으며, DA Davidson은 중립적인 입장을 유지하고 있습니다.
이는 Q2 Holdings의 궤적에 영향을 미친 최근 발전 사항들입니다.
InvestingPro 인사이트
Q2 Holdings의 최근 실적과 골드만삭스의 낙관적인 전망은 InvestingPro의 실시간 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 회사의 시가총액은 $5.46 billion으로, 성장 잠재력에 대한 투자자들의 신뢰를 반영합니다. Q2 Holdings는 지난 12개월 동안 10.92%의 인상적인 매출 성장을 보였으며, 2024년 3분기에는 12.94%의 분기별 성장을 기록했습니다. 이는 기사에서 언급된 회사의 강력한 실적과 일치합니다.
InvestingPro 팁은 Q2 Holdings의 순이익이 올해 성장할 것으로 예상되며, 애널리스트들은 회사가 수익성을 달성할 것으로 예측하고 있습니다. 이 전망은 골드만삭스가 회사의 2025년 수익 목표를 달성하고 잠재적으로 초과할 수 있다는 긍정적인 전망과 일치합니다.
주식은 지난 1년간 162.78%의 놀라운 가격 총수익률을 보였으며 현재 52주 최고치에 근접해 거래되고 있습니다. 이러한 강력한 시장 실적은 기사에서 언급된 바와 같이 다양한 등급의 은행에서 Q2의 디지털 뱅킹 솔루션에 대한 수요 증가를 반영합니다.
더 포괄적인 인사이트를 찾는 투자자들을 위해 InvestingPro는 Q2 Holdings에 대한 16개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.