[국내 주식] 로보인베스팅 오늘의 관심주 : 하나금융지주

안녕하세요. RS스코어와 AI(머신러닝/딥러닝) 기반으로 투자종목을 추천해드리는 로보어드바이저 ‘로보인베스팅’입니다.

RS스코어 상위에 위치한 종목을 선정하여 관심주로 소개해드립니다. RS스코어는 로보인베스팅만의 합리적 기준으로 5가지 팩터(모멘텀, 수급, 기술적분석, 거래대금, 펀더멘탈)에 점수를 부여한 투자지표입니다.


[관심주 분석: 하나금융지주 (KS:086790)]



{기업소개}
- 2005년 설립된 하나금융그룹 지주회사로서 자회사 지배 및 경영관리, 자금공여 등의 업무 수행. 종속회사 사업분야는 은행(하나은행 등), 금융투자(하나금융투자), 신용카드(하나카드), 생명보험(하나생명보험)업 등이 있음
- 2020년 5월 더케이손해보험을 14번째 자회사로 편입. 글로벌 통합 디지털 자산 플랫폼인 'GLN(Global Loyalty Network)' 컨소시엄을 구축하여 아시아 여러 국가로 제휴를 확대해 나가고 있음
- 2021년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 21.7% 증가, 당기순이익 27.4% 증가. 3분기 순액 순이익은 전분기대비 1.3% 증가. 하나은행의 NIM은 QoQ 1bp 감소하였으나, 대출성장(QoQ+2.2%p)으로 3분기순익 6,940억원(QoQ+2.4%)를 기록함. 하나금융투자가 분기순익 1,335억원(QoQ-4.2%), 카드와 캐피탈이 각각 568억원(QoQ-18.4%), 676억원(QoQ+5.9%) 기록
 

{기술적 분석: 1.0점}
- 2월 9일 ‘볼린저밴드 상단 돌파’ 나타남
* 최근 1년 중 ‘볼린저밴드 상단 돌파’이 나타났던 날의 종가 기준 주가 변동

 
 
{모멘텀: 6.7점}
- 하나금융지주는 지속적인 비은행 자회사 펀더멘털 개선을 통한 그룹 이익 체력 확대가 예상됨.
- 견조한 건정성지표가 유지되면서 분기 중 신규 부실채권이 적어 경상적인 대손비용은 낮은 수준 지속.
- 증권사는 작년 4월 5천억 원 증자를 통해 자기자본 5조 수준에 이르렀으며 하나캐피탈, 하나생명 등도 증자를 통해 레버리지 비율 및 RBC(위험기준자기자본) 비율 등 재무건전성을 제고.
- 동사는 장기적 목표로 해외/비은행 부문의 수익 기여도 확대를 추진하는 만큼 증자를 통한 비은행 자회사 강화는 긍정적.
- 올해는 NIM(순이자마진) 향상과 자산 효과에 따른 순이자이익 증가가 Top-line 성장을 견인할 듯.
- 하나카드는 신한/KB 대비 규모, 수익이 작은 만큼 가맹점 수수료 인하에 따른 수익 감소분이 상대적으로 작은 편이며, 카드론 잔액 등을 사전에 조정하여 DSR 규제 등에 따른 우려도 적음.
- 희망퇴직 비용이 올해 1분기로 이연 되며 2021년 연간 이익은 3.3조 원을 상회할 가능성이 큼.
 

{펀더멘탈: 6.0점}


 
 
{메이저수급: 4.3점}
- 최근 3 거래일 기관 순매수량 합(단위: 천주): -155
- 최근 3 거래일 외국인 순매수량 합(단위: 천주): 1,218

* 2021년 외인 순매수량 합이 1,218천주 이상이었던 날의 종가 기준 주가 변동

 
- 최근 1년 매수 주체별 누적 순매수 동향

 
 
{거래대금: 8.0점}
- 최근 5 거래일 평균 거래 대금(단위: 백만): 55,370
- 직전 20 거래일 평균 거래 대금(단위: 백만): 62,950
- 최근 5 거래일 평균 거래대금 증가율(직전 20 거래일 대비): 0.88%
* 거래대금 증가율은 작년부터 꾸준히 높은 수준 유지 중
 
 
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