금요일, 시포트 글로벌 증권은 디스커버 파이낸셜(NYSE:DFS) 주식에 대한 등급을 매수에서 중립으로 조정했습니다. 이번 조정은 2024년 2월 신용 카드 동향에 대한 디스커버 파이낸셜의 공시에 따른 것으로, 예상보다 높은 지불 거절률을 강조했습니다.
Discover Financial은 2월 연체율이 계절적 예상에 따라 소폭 하락했다고 발표했습니다. 전월 대비 1베이시스 포인트 감소한 연체율은 4.01%로, 과거 평균 감소율인 3베이시스 포인트와 거의 일치합니다. 전년 동기 대비 연체율은 127베이시스포인트 증가하여 12월과 1월의 증가세에서 소폭 개선되었습니다.
그러나 2월의 연체율은 전월 대비 63베이시스포인트, 전년 대비 246베이시스포인트 상승한 5.86%를 기록했습니다. 이러한 상승세는 1분기 지급 거절률이 컨센서스 예상치인 5.40%를 상회할 수 있음을 시사합니다. 시포트 글로벌은 지불 거절률이 2024년 중반에 정점을 찍은 후 나머지 기간 동안 안정화되어 2025년에 하락할 것으로 예상하고 있습니다.
Discover Financial의 신용카드 포트폴리오 성장률도 둔화세를 보여 2월에 전년 대비 11.5% 증가하여 1월의 12.2%에서 감소했으며 2023년 2월에 정점을 찍었던 22.6%보다 크게 낮아졌습니다. 2024년 1분기 전년 동기 대비 성장률에 대한 시장 컨센서스는 8.8%입니다.
시포트 글로벌의 신용등급 하향 조정은 디스커버 파이낸셜이 중립 등급을 받은 캐피탈 원에 인수될 예정이라는 점도 영향을 미쳤습니다. 이 회사는 등급 변경이 2024 년 말 또는 2025 년 초에 발생할 것으로 예상되는 거래 완료에 대한 신뢰 상실 때문이 아니라고 명확히했습니다.
인베스팅프로 인사이트
시포트 글로벌 증권이 디스커버 파이낸셜(NYSE:DFS)의 신용 카드 동향에 대해 우려를 제기한 가운데, 인베스팅프로 데이터는 투자자들에게 추가적인 맥락을 제공합니다. 이 회사의 시가총액은 308억 7,000만 달러로 주가 대비 수익을 반영하는 주가수익비율(P/E)은 11.01로 견조한 수준입니다. 보다 구체적으로 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율은 10.45입니다. 이러한 밸류에이션은 디스커버 파이낸셜의 주식이 수익에 비해 합리적인 가격에 거래되고 있음을 시사합니다.
또한, 같은 기간 매출 총이익률은 93.82%로 매우 높으며, 이는 98억 4,200만 달러의 매출에 대한 강력한 수익성을 나타냅니다. 이러한 재무 건전성은 회사의 핵심 비즈니스 운영의 효율성을 보여주는 40.21%의 견고한 영업 이익 마진으로 더욱 강조됩니다.
투자자들은 디스커버 파이낸셜의 배당 실적에도 관심을 가질 수 있습니다. 인베스팅프로 팁에 따르면, 이 회사는 18년 연속 배당금을 유지했을 뿐만 아니라 13년 연속 배당금을 인상하여 주주에게 가치를 환원하겠다는 의지를 보여줬습니다. 또한 이 회사는 52주 최고가의 96.98%에 해당하는 가격으로 52주 최고가 근처에서 거래되고 있으며, 지난 6개월 동안 39.91%의 총 수익률로 큰 폭의 가격 상승을 경험했습니다.
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