금요일, 레이몬드 제임스는 푸르덴셜 파이낸셜(NYSE:PRU)의 등급을 조정하여 보험 및 금융 서비스 대기업을 '강력 매수'에서 '시장수익률'로 변경했습니다. 이 결정은 회사의 이전 목표 가격에 대한 주식의 접근 방식과 벤치 마크 배수의 하락에 따른 것입니다. 레이몬드 제임스의 애널리스트는 목표 잉여현금흐름 전환율 65%와 달리 약 55%의 배당성향을 제시하는 2024년 푸르덴셜의 환매 가이던스를 포함하여 몇 가지 하향 조정 이유를 강조했습니다.
푸르덴셜은 2024년에 10억 달러 규모의 자사주 매입을 승인했으며, 이는 2023년과 동일한 규모입니다. 2023년 4분기 실적 발표에서 회사는 자본 상태와 현금 흐름을 고려하는 동시에 성장을 지원하고 주주에게 자본을 환원하는 일관된 자본 배치 전략에 대한 약속을 재차 강조했습니다. 이러한 확언에도 불구하고 애널리스트는 특히 2월 6일에 발표된 CFO 켄 탄지의 퇴사 발표에 비추어 신중한 전망을 내비쳤습니다. 야넬라 프리아스가 2024년 3월 15일부터 새로운 CFO 겸 수석 부사장으로 취임할 예정이며, 탄지는 6개월의 과도기적 기간 동안 회사에 남을 예정입니다.
애널리스트는 또한 금리 환경 변화로 인해 2023년 기관 및 소매 순유출액이 각각 233억 달러와 151억 달러에 달하는 등 PGIM 흐름에 대한 압박이 지속되고 있다고 지적했습니다. 푸르덴셜은 유통을 확대하고 상장지수펀드와 ESG 전략을 포함한 새로운 투자 수단을 출시하고 있지만, 이러한 노력이 상당한 자금 유입을 이끌어내는 데 시간이 필요할 수 있다는 점을 인정했습니다.
일본의 규제 변화와 관련하여 분석가는 푸르덴셜이 곧 시행될 지급여력제도 기준을 충족할 수 있다는 자신감에도 불구하고 푸르덴셜이 추가 세부 정보를 제공할 때까지 신중한 입장을 유지했습니다. 애널리스트는 제3자 재보험 거래에 대한 치열한 경쟁을 지적하고 9월 프리즈믹의 발표 이후 신규 거래가 없다는 점을 지적했지만 프리즈믹의 운용 자산 성장 전망은 긍정적으로 평가했습니다.
마지막으로 이 애널리스트는 2024년, 2025년, 2026년 푸르덴셜의 연간 주당 순이익(EPS) 추정치를 각각 13.78달러, 14.68달러, 15.31달러로 업데이트했습니다. 이 수치는 해당 연도의 컨센서스 추정치인 13.38달러, 14.29달러, 15.42달러에 비해 낮은 수준입니다. 수정된 추정치는 푸르덴셜의 2023년 4분기 실적, 2024년 1분기 기준 EPS 가이던스 및 기타 사소한 모델 조정을 고려한 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
푸르덴셜 파이낸셜(NYSE:PRU)이 레이몬드 제임스가 강조한 과제를 해결해 나가면서 회사의 재무 건전성과 시장 성과를 고려할 가치가 있습니다. 주주 환원에 대한 푸르덴셜의 노력은 15년 연속 배당금을 인상하고 23년 연속 배당금 지급을 유지한 인상적인 실적에서 입증됩니다. 이러한 일관성은 수익 창출 투자로서 푸르덴셜의 안정성과 신뢰성을 보여줍니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 현재 시가총액은 382억 5천만 달러이며, 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 주가수익비율(P/E)은 17.21입니다. 이 P/E 비율은 투자자가 1달러의 수익에 대해 얼마를 지불하고 있는지를 나타내는 회사 가치의 척도를 제공합니다. 또한, 푸르덴셜은 지난 3개월 동안 21.08%의 주가 총수익률을 기록하며 최근 견조한 시장 성과를 보이고 있습니다.
또한 7명의 애널리스트가 향후 실적 전망을 상향 조정하는 등 애널리스트들로부터 보험 업계에서 주목할 만한 기업으로 인정받고 있습니다. 이러한 집단적 낙관론은 향후 성장과 수익성에 대한 잠재력을 시사할 수 있으며, 이는 지난 12개월 동안의 회사 실적에서도 뒷받침됩니다.
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