이탈리아의 선도적인 은행인 Intesa Sanpaolo(ISP.MI)는 2023년 한 해 동안 순이익이 77억 유로에 달해 사상 최대 실적을 기록했다고 보고했습니다. 이 은행은 12%의 배당 수익률을 반영하여 54억 유로의 배당금을 지급하고 6월에 새로운 자사주 매입 프로그램을 시작할 계획이라고 발표했습니다. 인테사 산파올로는 탄탄한 자본 상태와 올해와 내년에 80억 유로 이상의 순이익을 예상하고 있으며, 자산 관리, 보호 및 자문 사업에서 유리한 입지를 점하고 있습니다. 이 은행은 15억 유로 규모의 대규모 프로그램의 일환으로 사회적 필요와 불평등 해소를 위해 3억 유로를 투자하는 등 ESG 및 기후 행동에 대한 노력을 기울이고 있습니다.
핵심 사항
- 2023년 인테사 산파올로의 순이익은 77억 유로를 기록했습니다.
- 주주들은 12%의 수익률에 해당하는 54억 유로의 배당금을 받게 됩니다.
- 새로운 자사주 매입 프로그램은 6월에 시작될 예정입니다.
- 이 은행은 올해와 내년에 80억 유로 이상의 순이익을 달성할 것으로 예상하고 있습니다.
- 인테사 산파올로는 자산 관리, 보호 및 자문 사업에서 여전히 강세를 보이고 있습니다.
- ESG 및 기후 행동에 3억 유로를 투자했으며, 이는 15억 유로에 달하는 대규모 투자 계획의 일부입니다.
- 은행의 자본 포지션은 견고하며 보통주 1단계 비율은 13.7%(DTA 포함 15.1%)입니다.
회사 전망
- 인테사 산파올로는 이탈리아의 GDP 성장률이 2023년에 맞춰 2025년에는 1%를 넘어설 것으로 예상하고 있습니다.
- 이 은행은 주주들에게 아낌없는 보상을 제공하면서 견고한 자본 상태를 유지할 계획입니다.
- 특히 순이자 및 보험 수입과 수수료 회복을 통한 수익 성장을 기대하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 이 은행은 지정학적 긴장으로 인해 러시아에 대한 익스포저를 줄이고 있습니다.
- 규제 역풍에 대비하고 있으며 2024년까지 관리 가능한 자금 조달 계획을 가지고 있습니다.
- 관리 자산이 증가한 후 첫 3개월 동안 예금 또는 수익률의 잠재적 감소가 예상됩니다.
강세 하이라이트
- 인테사 산파올로는 동급 최고의 유동성 포지션을 자랑합니다.
- 이 은행은 어떤 금리 환경에서도 성공할 수 있다고 확신합니다.
- 관리 자산을 늘리는 데 집중하고 있으며 긍정적인 자본 이득을 기대하고 있습니다.
- 카를로 메시나 CEO는 연임 의사를 밝히며 리더십의 안정을 예고했습니다.
미스
- 2024년에는 순이자 수익이 증가할 것으로 예상되나 2025년에는 감소할 것으로 예상됩니다.
Q&A 하이라이트
- UBS의 질의에 대해 카를로 메시나는 유로보 환경으로 인해 2분기부터 은행이 수수료 및 수수료 성장에 초점을 맞추고 있다고 강조했습니다.
- 2024년에는 더 높은 품질의 수익원에 집중하는 것을 목표로 하고 있기 때문에 트레이딩 수입은 우선순위가 아닙니다.
인테사 산파올로의 전략은 자산 관리 및 자문 서비스 강화, 기술 역량 강화, 사회적 영향력 이니셔티브 강화에 중점을 두고 있습니다. CEO의 재신임과 은행의 명확한 방향성을 바탕으로 인테사 산파올로는 성장과 주주 가치 창출의 궤도를 이어갈 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
인테사 산파올로(ISNPY)는 탄탄한 재무 성과를 입증했으며, 인베스팅프로의 인사이트는 이 은행의 전략적 포지셔닝을 더욱 강조합니다. 2023년 3분기 기준 시가총액이 569억 3,000만 달러에 달하고 지난 12개월 동안 31.2%의 높은 매출 성장률을 기록한 인테사 산파올로는 시장 기회를 활용하고 있습니다.
인베스팅프로 팁은 이 은행이 조정 주가수익비율 7.14의 낮은 수익 배수로 거래되고 있으며, 이는 수익에 비해 잠재적으로 저평가된 주식임을 시사한다고 강조합니다. 또한 이 은행은 주주들에게 상당한 배당금을 지급하고 있으며, 최신 데이터 기준 배당 수익률은 9.35%에 달해 소득 중심의 투자자들에게 더욱 매력적입니다.
또한 인베스팅프로 데이터에 따르면 인테사 산파올로는 지난 3개월 동안 총 수익률 18.41%로 높은 수익률을 기록했으며, 52주 최고가의 98.91%에 근접한 가격으로 거래되고 있습니다. 이러한 지표는 긍정적인 시장 심리와 장기 투자자들에게 잠재적으로 매력적인 진입 지점을 나타냅니다.
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