수요일, Piper Sandler는 First Savings Financial Group (NASDAQ:FSFG)의 주가 목표를 기존 $27.50에서 $31.00로 상향 조정하며 비중확대 등급을 유지했습니다. 이 회사는 4분기 실적에서 예상을 4% 상회하는 충당금적립전이익(PPNR)을 기록했습니다.
이러한 성과는 예상과 달리 순이자이익(NII)이 강세를 보이고 순이자마진(NIM)이 확대된 데 기인합니다. 또한 회사는 영업비용을 효과적으로 관리했습니다.
First Savings Financial Group의 신용 지표는 양호한 수준을 유지했으며, 중소기업청(SBA) 부문이 세전이익에 계속 부담으로 작용하고 있지만 Piper Sandler는 이 부문의 전략적 조정 이후 수익성이 개선될 것으로 예상합니다.
Piper Sandler는 이 은행의 부채 민감형 대차대조표가 최근 및 향후 예상되는 연방준비제도(Fed)의 금리 인하에 따라 수익성 개선에 기여할 것으로 보고 주식에 대한 긍정적인 전망을 재확인했습니다.
Piper Sandler는 또한 First Savings Financial Group이 Louisville 대도시 통계지역(MSA)에서 차지하는 독특한 시장 위치에 대해 긍정적인 견해를 표명했습니다. 이 회사는 순이자이익 전망 상향에 따라 2025 회계연도 주당순이익(EPS) 전망을 $2.65로 20% 상향 조정했습니다. 또한 Piper Sandler는 2026 회계연도 EPS 전망치 $2.75를 새롭게 제시했습니다.
새로운 주가 목표 $31은 $3.50 상향된 것으로, 이는 1.2배의 배수에 기반하며 이전 배수에서 약간 상승한 것입니다. 이는 동종 업체들의 높아진 배수와 일치합니다. 이러한 평가는 First Savings Financial Group의 보다 안정적인 신용 프로필이 최적화되지 않은 수익성 전망으로 상쇄된다는 점을 고려할 때 동종 업체들과 일치합니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터는 Piper Sandler의 First Savings Financial Group (NASDAQ:FSFG)에 대한 낙관적 전망에 맥락을 더해줍니다. 회사의 P/E 비율은 13.52로, 수익 대비 상대적으로 매력적인 가치평가를 나타냅니다. 이는 FSFG가 단기 수익 성장 대비 낮은 P/E 비율로 거래되고 있다는 InvestingPro 팁과 일치하며, Piper Sandler의 긍정적인 입장을 뒷받침합니다.
FSFG의 배당 프로필은 특히 주목할 만합니다. 회사는 10년 연속 배당을 인상했고 13년 동안 배당을 유지해 왔으며, 이는 주주 수익에 대한 헌신을 보여줍니다. 현재 2.23%의 배당 수익률로 FSFG는 투자자들에게 안정적인 수입원을 제공합니다.
주식의 최근 실적은 인상적이었습니다. 지난 6개월 동안 70.44%의 가격 총수익률을, 지난 1년 동안 86.42%의 수익률을 기록했습니다. 이러한 강한 모멘텀은 주가가 52주 최고치의 98.68% 수준에서 거래되고 있다는 점에서 반영됩니다.
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