Piper Sandler가 National Bank Holdings (NYSE: NBHC)에 대한 전망을 조정하여 주가 목표를 $44에서 $48로 상향 조정했으며, 회사 주식에 대한 중립 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 은행의 최근 분기 실적 발표 이후 애널리스트 회사가 사용하는 재무 모델을 업데이트한 결과입니다.
업데이트된 모델은 더 강력한 마진 전망을 반영하고 있으며, 수익 자산 기반의 규모가 약간 감소할 것으로 예상합니다. 이러한 감소에도 불구하고 더 높은 순이자수익(NII)이 예상됩니다.
또한, 더 강한 수수료 수익, 약간 높아진 비용, 그리고 약간 낮아진 충당금과 대손상각이 전망됩니다.
이러한 조정으로 인해 향후 몇 년간의 주당순이익(EPS) 추정치가 상향 조정되었습니다. 2024년 EPS 추정치는 $0.23 상승한 $3.15로, 2025년은 $0.10 상승한 $3.20로 조정되었습니다. Piper Sandler는 또한 2026년 EPS 추정치를 $3.45로 새롭게 제시했습니다.
애널리스트의 설명은 업데이트된 전망의 근거를 밝히고 있습니다. "분기 결과 이후, 우리의 주요 모델 업데이트에는 더 강력한 마진 전망, 약간 작아진 수익 자산 기반(그러나 여전히 높은 NII), 높은 수수료 수익, 약간 높아진 비용, 그리고 약간 낮아진 충당금과 대손상각이 포함됩니다.
우리의 변경사항과 3분기 결과로 인해, 우리는 2024년과 2025년 EPS 추정치를 각각 $0.23와 $0.10 상향 조정하여 $3.15와 $3.20로 조정했습니다. 또한, 우리는 2026년 EPS 추정치 $3.45를 새롭게 제시하며, 이는 비교적 안정적인 마진, 높은 한 자릿수 대출 성장, 양호한 비용 통제, 그리고 지속적으로 우수한 신용 품질을 가정합니다," 라고 Piper Sandler는 설명했습니다.
다른 최근 소식으로, National Bank Holdings는 3분기에 강력한 재무 실적을 보고했으며, 여기에는 수익, 순이자수익, 비이자수익의 상당한 증가가 포함되었습니다.
은행의 운영 주당순이익(EPS)은 $0.86으로 Stephens의 추정치 $0.73을 초과했으며, 이는 순이자수익(NII)의 3.3% 개선과 순이자마진(NIM)의 11 베이시스 포인트 확대에 힘입은 것입니다. 금융 서비스 회사인 Stephens는 이후 National Bank Holdings 주식의 목표가를 $46에서 $49로 상향 조정하면서 동일 비중 등급을 유지했습니다.
은행의 재무적 성공은 부분적으로 9월 연방준비제도 회의를 앞두고 예금 비용을 선제적으로 줄이기 위한 조치 덕분이었습니다. 회사는 또한 11월에 실제 테스트에 들어갈 2UniFi 플랫폼을 진행 중입니다. Stephens는 이 플랫폼과 은행의 강력한 대출 파이프라인을 은행의 미래 성장에 대한 잠재적 상승 요인으로 보고 있습니다.
National Bank Holdings는 3분기 순이익 3,310만 달러, 또는 희석주당 $0.86, 순이자수익의 20% 연간화 증가, 그리고 1,840만 달러의 비이자수익을 보고했습니다. 은행의 예금 잔액은 1억 2천만 달러 증가했으며, 부실대출 비율과 대손상각의 감소가 주목되었습니다.
4분기 비이자수익은 1,600만 달러에서 1,800만 달러 사이로 예상되며, 비이자비용은 6,400만 달러에서 6,600만 달러 사이로 예상됩니다.
InvestingPro 인사이트
Piper Sandler의 분석을 보완하기 위해, InvestingPro의 최근 데이터는 National Bank Holdings (NYSE: NBHC)에 대한 추가적인 관점을 제공합니다. 회사의 P/E 비율은 12.97로, 업계 동종 기업들과 비교해 상대적으로 매력적인 가치평가를 시사합니다. 이는 애널리스트의 중립 등급 및 상향된 목표가와 일치합니다.
InvestingPro 팁은 NBHC가 9년 연속 배당금을 인상했음을 강조하며, 이는 주주 수익에 대한 약속을 보여줍니다. 이는 현재 2.49%의 배당 수익률을 고려할 때 특히 주목할 만합니다. 회사의 강력한 배당 이력은 수익 중심 투자자들에게 매력적일 수 있습니다.
더욱이, NBHC 주식은 지난 1년간 62.87%의 총 수익률을 보이며 인상적인 성과를 보였고, 현재 52주 최고치에 근접해 거래되고 있습니다. 이러한 강력한 가격 움직임은 Piper Sandler의 목표가 상향 결정을 뒷받침합니다.
더 포괄적인 분석에 관심 있는 독자들을 위해, InvestingPro는 NBHC에 대한 11개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대해 더 깊이 있게 살펴볼 수 있습니다.
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