목요일, Piper Sandler는 First BanCorp (NYSE:FBP) 주식에 대한 전망을 조정하여 주가 목표를 기존 $22.00에서 $21.00로 낮추면서 중립 등급을 유지했습니다. 이번 조정은 은행의 최근 재무 실적에 대한 상세한 분석을 반영한 것으로, 주당순이익(EPS)이 회사의 예상과 일치하고 컨센서스 추정치를 $0.04 상회했습니다.
회사의 예상과 비교한 실적 차이는 대손충당금이 $0.01 낮아지고 세금이 $0.01 감소한 반면, 순이자수익(NII)이 $0.02 감소하여 일부 상쇄되었습니다.
First BanCorp의 완전 과세 등가 순이자마진(FTE NIM)은 2 BP 증가하여 4.34%를 기록했으나, 이는 예상된 12 BP 확대에 미치지 못했습니다. 순이자수익(NII)이 1.2% 증가했음에도 불구하고 회사가 예상한 3% 성장에는 미치지 못했습니다.
중개 및 정부 예금을 제외한 은행의 예금 잔액은 0.3% 소폭 감소했으며, 총 예금은 1.1% 감소했습니다. 반면 대출 잔액은 0.5% 소폭 증가했으나, 이는 예상된 1% 성장의 절반 수준이었습니다.
은행의 핵심 자산수익률(ROA)은 1.58%로 보고되었습니다. 유형자산 장부가치(TBV)는 기타포괄손익누계액(AOCI)의 유리한 조정에 힘입어 14.6% 크게 증가했습니다. 대출 순손실(NCOs)이 9 BP 증가하여 0.78%를 기록했지만, 부실대출(NPLs)과 부실자산(NPAs)은 감소를 보이며 신용 동향은 긍정적으로 유지되었습니다.
First BanCorp는 3분기 동안 전략적 재무 관리의 일환으로 $50 million의 후순위채를 매입했습니다. 은행의 자본 비율은 계속해서 견고한 상태를 유지하고 있습니다. Piper Sandler에 따르면, 목요일의 주가 약세는 순이자마진(NIM)과 순이자수익(NII)의 부족에 기인한 것으로 보입니다. 또한, Popular, Inc. (NASDAQ:BPOP)의 주가 하락에 동조하여 First BanCorp 주가도 하락했습니다.
최근 다른 소식으로, FirstBank Puerto Rico의 모회사인 First BanCorp는 3분기에 안정적인 재무 실적을 보고했습니다. 회사는 예상치 못한 상업 대출 조기 상환과 비용 증가 등의 몇 가지 도전에도 불구하고 $73.7 million 또는 주당 $0.45의 순이익을 발표했습니다. 은행의 핵심 예금은 $12.7 billion으로 안정적으로 유지되었으며, 대출 포트폴리오는 $63 million의 소폭 증가를 보였습니다.
First BanCorp는 또한 디지털 이니셔티브와 자본 환원 정책을 통해 미래 성장과 주주 수익에 대한 의지를 보여주고 있습니다. 은행은 올해 4%의 대출 성장을 예상하고 있으며, 2025년 말에는 대차대조표 성장을 전망하고 있습니다.
은행의 전략적 이니셔티브에는 상업 대출 워크플로우를 개선하기 위한 nCino 플랫폼 출시가 포함됩니다. 또한, 회사는 배당금과 잠재적인 자사주 매입을 통해 수익의 100%를 계속 환원할 계획이며, 이는 주주 가치 극대화에 대한 의지를 강화하는 것입니다. 이러한 최근 발전은 First BanCorp가 경제적 도전 속에서 재무 상태를 강화하는 데 초점을 맞추고 있음을 반영합니다.
InvestingPro Insights
Piper Sandler가 분석한 First BanCorp의 최근 재무 실적은 InvestingPro의 실시간 데이터로 더욱 맥락화될 수 있습니다. 은행의 P/E 비율은 10.4(2024년 3분기 기준 최근 12개월 조정)로, 수익에 비해 상대적으로 낮은 가치로 거래되고 있음을 시사합니다. 이는 FBP가 "단기 수익 성장에 비해 낮은 P/E 비율로 거래되고 있다"는 InvestingPro Tip과 일치합니다.
최근 주가 목표 하향 조정에도 불구하고, FBP는 장기적으로 강한 실적을 보여주었습니다. InvestingPro 데이터에 따르면 지난 1년간 52.23%의 놀라운 총 수익률을 기록했으며, 이는 "지난 1년간 높은 수익률"이라는 InvestingPro Tip을 뒷받침합니다. 이러한 장기적인 강세는 FBP가 "6년 연속 배당금을 인상했다"는 InvestingPro의 언급으로 더욱 강화됩니다.
그러나 투자자들은 최근의 시장 반응에 주의를 기울여야 합니다. 주식은 지난 주 총 수익률이 10.02% 하락했으며, 이는 "지난 주 주가가 큰 타격을 받았다"는 InvestingPro Tip과 일치합니다. 이러한 최근의 하락세는 은행의 견고한 기본 요소와 장기 실적을 고려할 때 투자자들에게 기회가 될 수 있습니다.
더 종합적인 분석에 관심 있는 독자들을 위해 InvestingPro는 First BanCorp에 대한 11개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.