Piper Sandler가 Capitol Federal Financial (NASDAQ: CFFN)의 주가 목표를 상향 조정했습니다.
이 회사는 목표가를 기존 $6.50에서 $7.00로 올리면서 주식에 대한 중립 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 Capitol Federal이 2024 회계연도 4분기 재무 결과를 발표한 후 이루어졌습니다. 회사는 주당순이익(EPS)이 $0.09를 기록했다고 보고했습니다.
이는 Piper Sandler의 예상치보다 $0.02 높았고, 다른 애널리스트들의 컨센서스보다 $0.01 높았습니다.
회사의 실적 호조는 몇 가지 주요 요인에 기인했습니다. 첫째, Capitol Federal은 $637,000의 마이너스 대손충당금을 보고했는데, 이는 EPS에 $0.01 기여했습니다. 이는 Piper Sandler가 예상한 $1백만의 양의 대손충당금과 대조됩니다.
이는 지속적으로 우수한 신용 품질에 의해 뒷받침되었습니다. 또한, 회사는 예상보다 낮은 비용을 경험했으며, 이 또한 EPS를 $0.01 향상시켰습니다.
Capitol Federal의 순이자수익(NII)은 예상에 부합했으며, 마진은 예상보다 약간 높았습니다. 마진은 3 베이시스 포인트 확대되어 1.80%를 기록했는데, 이는 Piper Sandler가 예상한 1.79%보다 높았습니다.
보고서의 다른 주목할 만한 점으로는 대출의 소폭 감소와 예금 수준의 변화가 없었다는 것입니다. 은행의 수익 대비 간접비 비율을 나타내는 효율성 비율은 개선되어 3포인트 하락한 59%를 기록했습니다.
최근 다른 소식으로, Capitol Federal Financial의 2024 회계연도 3분기 실적 보고서에 따르면 주당순이익(EPS)이 $0.07로, 시장 컨센서스를 $0.04 밑돌았습니다. 이 부족분은 주로 예상보다 높은 38%의 세율 때문이었으며, 이는 회사에 주당 $0.03의 영향을 미쳤습니다.
회사의 순이자수익도 예상보다 주당 $0.02 낮았는데, 이는 수익 자산 기반의 감소와 이자 마진의 축소 때문이었습니다. 그러나 회사는 예상 수준보다 $0.01 낮은 비용을 유지했고 대출에서 거의 1%의 성장을 보고했습니다.
또 다른 소식으로, Piper Sandler와 Keefe, Bruyette & Woods (KBW)의 애널리스트들이 Capitol Federal Financial에 대한 전망을 업데이트했습니다. Piper Sandler는 주식의 목표가를 기존 $5.50에서 $7.00로 상향 조정했고, KBW는 회사의 2024년과 2025년 회계연도 주당순이익 추정치를 각각 $0.02씩 낮추고 주식의 목표가를 $6.00로 하향 조정했습니다.
또한, Capitol Federal Financial은 분기 주당순이익이 $0.11로, 컨센서스와 애널리스트들의 예상치와 일치한다고 보고했습니다. 회사의 순이자마진은 11 베이시스 포인트 상승하여 1.82%에 도달했는데, 이는 2023년 말에 실시한 증권 구조조정 때문입니다. 그러나 회사는 대출에서 3% 감소를 경험했지만, 이는 지난 분기 대비 8% 증가한 예금으로 상쇄되었습니다.
InvestingPro Insights
Capitol Federal Financial의 최근 실적은 여러 InvestingPro 인사이트와 일치합니다. 기사에서 보고된 회사의 실적 호조는 올해 회사가 수익성을 낼 것이라는 애널리스트들의 예측과 일치하는 InvestingPro Tip과 일치합니다. 또한, 주식의 P/E 비율 20.95는 CFFN이 단기 수익 성장에 비해 낮은 P/E 비율로 거래되고 있다는 또 다른 InvestingPro Tip을 뒷받침하며, PEG 비율은 단지 0.16입니다.
기사에서 언급된 Capitol Federal의 우수한 신용 품질과 개선된 효율성 비율은 회사의 재무 지표에 반영되어 있습니다. InvestingPro 데이터에 따르면 2024년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 영업이익률은 36.23%로, 강력한 운영 효율성을 나타냅니다. 또한, 회사의 배당 수익률은 5.18%로, 특히 CFFN이 26년 연속 배당금을 유지해 왔다는 또 다른 InvestingPro Tip을 고려할 때 소득 중심 투자자들에게 매력적일 수 있습니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해, InvestingPro는 Capitol Federal Financial에 대한 7개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 상태와 시장 성과에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.
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