Piper Sandler가 Veritex Holdings (NASDAQ: VBTX)에 대한 전망을 조정하여 주가 목표를 $27에서 $30로 상향 조정하면서 Overweight 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 Veritex 주가가 지수를 상회하는 강세를 보인 날 이후에 이루어졌습니다.
Piper Sandler의 애널리스트는 은행의 여러 긍정적인 발전을 강조했습니다. 여기에는 개선된 신용 동향과 상업용 부동산 및 위험 기반 자본 비율이 약 320%에서 302%로 감소한 것이 포함됩니다.
또한 Veritex는 무이자 예금(NIBDs)과 이자 지급 거래 계좌의 증가로 인해 예금이 증가했습니다. 반면에 은행은 중개 및 공공 자금의 감소를 경험했습니다.
이번 분기 동안 Veritex의 전략적 움직임으로는 학생 주택 대출 매각이 있었습니다. 경영진은 조기 감시 노력이 관찰된 긍정적인 신용 동향에 기여한 요인이라고 언급했습니다. 예금 증가도 앞서 언급한 계좌 유형의 변화로 인해 강화되었습니다.
$30로의 주가 목표 재조정은 1년 후 예상되는 유형자산 장부가치(TBVPS)의 약 1.3배를 반영합니다. 이는 이전의 2025년 예상 수익의 12배를 기준으로 한 평가에서 변경된 것입니다.
다른 최근 소식으로, Veritex Holdings는 2024년 3분기에 강력한 실적을 보고했습니다. 영업 이익은 $32.2 million에 달했고 세전 대손충당금 차감 전 이익은 $44.6 million을 기록했습니다. 총 대출은 감소했지만, 회사는 수익 증가와 순이자마진 개선을 보였습니다. DA Davidson은 이러한 결과에 따라 Veritex의 목표 주가를 $33로 상향 조정하고 Buy 등급을 유지하면서 회사의 강력한 핵심 예금 프랜차이즈와 안정적인 순이자마진을 강조했습니다.
Veritex의 Houston과 Dallas-Fort Worth 대도시 지역 내 전략적 포지셔닝도 은행 산업 내 예상되는 인수합병 활동을 고려할 때 경쟁 우위로 언급되었습니다. 회사는 예금의 상당한 증가, 부실자산의 감소, 그리고 2025년까지 순이자마진이 약 3.20% 수준에서 안정적으로 유지될 것이라는 전망을 보고했습니다.
이러한 최근 발전 외에도 Veritex는 건설 대출 시장에 재진입할 계획이며, 신용 품질과 운영 효율성에 중점을 두고 있습니다. 이러한 업데이트는 회사의 최근 실적 발표에서 나온 것으로, Veritex는 또한 보통주 자본비율(Common Equity Tier 1 ratio)이 10.86%로 증가했다고 보고하여 강력한 자본 포지션을 반영했습니다.
InvestingPro Insights
InvestingPro의 최근 데이터는 Piper Sandler의 Veritex Holdings (NASDAQ: VBTX)에 대한 긍정적인 전망에 추가적인 맥락을 제공합니다. 회사의 시가총액은 $1.52 billion이며, 주가수익비율은 17.5로 수익 대비 상대적으로 적정한 가치평가를 나타냅니다. Veritex의 강력한 실적은 지난 1년간 72.17%의 인상적인 가격 총수익률에 반영되어 있으며, 현재 52주 최고치의 97.96%에 근접한 수준에서 거래되고 있습니다.
InvestingPro Tips는 Veritex의 높은 주주 수익률과 지난 3개월간의 강력한 수익률을 강조하며, 이는 Piper Sandler의 낙관적인 입장과 일치합니다. 회사의 지난 12개월 동안의 수익성과 올해도 계속해서 수익성을 유지할 것이라는 애널리스트들의 예측은 기사에서 언급된 은행의 개선된 재무 건전성을 뒷받침합니다.
그러나 InvestingPro Tips는 Veritex가 낮은 총이익률로 어려움을 겪고 있다고 지적하고 있어 투자자들이 주의 깊게 모니터링해야 할 수 있습니다. 또한, 두 명의 애널리스트가 다가오는 기간에 대한 수익 전망을 하향 조정했다는 점에서 전반적으로 긍정적인 전망에도 불구하고 일부 주의가 필요할 수 있습니다.
더 포괄적인 분석에 관심이 있는 독자들을 위해 InvestingPro는 Veritex Holdings에 대한 5가지 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 상태와 시장 성과에 대해 더 깊이 있게 살펴볼 수 있습니다.
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