Stephens는 Banc of California (NYSE: BANC)의 주가 목표를 기존 $15.00에서 $16.00로 상향 조정했으며, 동시에 해당 주식에 대한 Equal Weight 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 은행의 3분기 실적 발표 이후 이루어졌습니다. 3분기 실적에는 주당 영업이익(EPS)이 $0.21로, 애널리스트의 예상치인 $0.16를 상회했습니다.
보고서는 예상 대비 7.9% 증가한 대손충당금 적립 전 순이익(PPNR)을 강조했습니다.
최근 분기에 Banc of California는 상당한 대차대조표 재조정 노력을 보여주었습니다. 이러한 노력으로 회사는 2024년 4분기 순이자마진(NIM) 예상치를 초과 달성하고 상향 조정했습니다.
또한, Banc of California는 4분기 비용 목표를 예정보다 앞서 달성했으며, 현재 4분기에 가이던스의 하한선에 도달할 것으로 예상하고 있습니다.
Stephens의 추정치는 분기 이후에도 대부분 변경되지 않았으며, 그의 예측에는 이미 가이던스보다 나은 수준의 NIM과 비용이 반영되어 있었다고 언급했습니다.
앞으로 2025년까지 NIM의 지속적인 확대와 함께 주로 ECR 비용 절감에 따른 소폭의 비용 감소가 예상됩니다. 대부분의 비용 절감은 이미 은행의 현재 실적에 반영되어 있다고 언급되었습니다.
최근 다른 소식으로, Banc of California는 3분기 실적에서 혼조세를 보였습니다. 증권 재조정으로 인해 주당 $0.01의 순손실을 기록했지만, 조정 후 주당 순이익은 $0.25로 증가했으며 순이자수익은 $232 million을 기록했습니다. 또한 은행은 대출 잔액이 $300 million 증가했고 신규 대출 생산 수익률이 8.29%로 상승했다고 보고했습니다.
최근 발전 사항 중, Banc of California는 수익률 개선을 위해 $1.95 billion의 CIVIC 대출을 매각하고 $740 million의 증권을 재조정했으며, 이에 따라 4분기 수익률은 3.00%에서 3.10% 사이로 상승할 것으로 예상됩니다. 또한 은행은 대출 금융 및 창고 대출 사업을 확대할 계획이며, 창고 사업을 현재 $1.2 billion에서 잠재적으로 $2 billion까지 확대할 것으로 전망하고 있습니다.
경영진은 시스템 전환과 인력 조정으로 인해 비이자 비용이 추가로 감소할 것으로 예상하고 있습니다. 이번 분기에 약간의 주당 순손실이 있었음에도 불구하고, Banc of California는 향후 성장과 마진 확대에 대해 낙관적인 입장을 유지하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
Banc of California의 최근 재무 성과는 여러 InvestingPro 팁과 지표와 일치합니다. 주당 순이익이 마이너스를 기록하는 어려움에도 불구하고, InvestingPro 데이터에 따르면 3개월 주가 총수익률이 18.9%로 강세를 보이며, 이는 은행의 턴어라운드 노력에 대한 투자자들의 신뢰를 나타냅니다. 이러한 긍정적인 모멘텀은 주가가 52주 최고치의 97.45%에 거래되고 있다는 점에서도 확인됩니다.
InvestingPro 팁에 따르면 애널리스트들은 Banc of California의 올해 매출 성장과 수익성을 예상하고 있으며, 이는 은행의 순이자마진 확대와 비용 절감 노력에 대한 애널리스트의 긍정적인 전망과 일치합니다. 은행의 주가순자산비율(PBR)이 0.86인 점도 애널리스트의 유형자산 대비 0.97배 평가와 일치합니다.
Banc of California의 전망에 대해 더 깊이 이해하고자 하는 투자자들을 위해, InvestingPro는 7개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 종합적인 시각을 제공합니다.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.