UBS가 로이즈 뱅킹 그룹 Plc. (LLOY: LN) (NYSE: LYG)의 주가 목표치를 GBP0.61에서 GBP0.63으로 상향 조정했으며, 해당 주식에 대한 중립적 입장을 유지했습니다.
이번 조정은 로이즈의 3분기 재무 결과가 시장 예상을 상회한 데 따른 것입니다.
로이즈 뱅킹 그룹은 2024년 3분기 기본 세전이익(PBT)이 £1,853 million으로, 회사 컨센서스보다 11% 높았다고 보고했습니다.
은행의 순이자수익(NII)은 예상보다 1% 높았고, 기타 수익은 3% 높아 총 수익이 2% 증가했습니다. 이는 리스 감가상각비 4% 증가로 일부 상쇄되어 순수익은 1% 증가했습니다.
영업비용은 예상과 일치했으며, 구제 비용은 예상의 절반 수준이어서 대손충당금 적립 전 이익이 4% 증가했습니다. 대출 손상은 현저히 낮아 대출의 15 BP 수준이었으며, £77 million의 일회성 부채 매각 환입이 도움이 되었습니다. 기본 손상률은 25 BP였습니다.
최근 다른 소식으로, 로이즈 뱅킹 그룹은 2024년 3분기에 강력한 재무 성과를 보고했으며, 첫 9개월 동안 법정 세후 이익이 £3.8 billion에 달했습니다. 회사의 3분기 순이자수익은 £3.2 billion으로 2% 증가했습니다. 로이즈는 또한 대출 잔액이 £457 billion에 도달하는 성장을 경험했는데, 이는 주로 모기지의 £3.2 billion 증가 때문입니다. 은행의 자산 품질은 여전히 견고하며, 연초부터 현재까지의 손상 비용은 £273 million으로 낮은 수준을 유지하고 있습니다.
앞으로 회사는 2024년 가이던스와 2026년 전략 목표에 대해 자신감을 보이고 있으며, 여기에는 15% 이상의 유형자본이익률과 50% 미만의 비용수익비율이 포함됩니다. 로이즈는 2024년 순이자마진이 290 BP를 초과할 것으로 예상하며, 자산 품질 비율이 20 BP 미만을 유지할 것으로 기대하고 있습니다.
영업비용이 전년 대비 5% 증가한 £7 billion에 달했지만, 로이즈는 14.3%의 CET1 비율로 강력한 자본 창출을 계속 보여주고 있습니다. 회사는 주주 수익과 전략적 투자의 균형을 맞추며 미래 성장과 전략적 이니셔티브를 위해 잘 준비되어 있습니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터는 로이즈 뱅킹 그룹의 재무 성과와 시장 위치에 대한 추가적인 정보를 제공합니다. 은행의 시가총액은 $48.86 billion이며, P/E 비율은 8.68로 수익 대비 상대적으로 낮은 가치평가를 나타냅니다. 이는 로이즈가 "단기 수익 성장 대비 낮은 P/E 비율로 거래되고 있다"는 InvestingPro 팁과 일치합니다.
2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안의 은행 수익은 $23.44 billion에 달했으며, 같은 기간 동안 18.82%의 강력한 수익 성장을 보였습니다. 이러한 강력한 실적은 InvestingPro 데이터에 따르면 지난 1년간 72.08%의 인상적인 총 수익률로 주가에 반영되었습니다.
InvestingPro 팁은 또한 로이즈가 4년 연속 배당금을 인상했다고 강조하며, 이는 소득 중심 투자자들에게 매력적일 수 있습니다. 그러나 회사가 "현금을 빠르게 소진하고 있다"는 점에 주목할 필요가 있으며, 이는 향후 재무적 유연성에 영향을 미칠 수 있습니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 로이즈 뱅킹 그룹에 대한 5가지 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.
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