수요일, Barclays는 Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW)에 대한 전망을 업데이트하여 주가 목표를 기존 $64.00에서 $74.00로 상향 조정했으며, 주식에 대한 Equal-weight 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 Charles Schwab의 매출 실적이 은행 예금 계좌(BDA) 및 자산 관리 수수료 증가로 인해 월가의 예상을 1% 상회한 데 따른 것입니다. 회사의 조정된 영업 비용은 예상과 일치했으며, 조정된 주당순이익(EPS)은 $0.77로 컨센서스를 3% 상회했습니다.
Charles Schwab의 최근 실적에서 주목할 만한 점은 현금 잔액의 상당한 증가로, 전월 대비 $17억, 전분기 대비 $9억 증가했습니다. 이러한 증가는 고객들의 현금 정렬 행동이 정상화된 데 따른 것입니다.
현금 잔액 증가는 또한 분기 동안 연방주택대출은행(FHLB) 선급금을 $18억 감소시키고 예금증서(CD) 잔액을 전월 대비 $44억 감소시키는 데 기여했습니다.
경영진이 "소음이 있다"고 표현한 월별 현금 잔액의 변동에도 불구하고, 9월의 급증은 사업 내 유기적 모멘텀과 일부 월별 변동에 기인한 것으로 평가되었습니다.
또한, 총 순자산유입(NNA) 성장률이 역사적인 5-7% 범위를 하회하고 있지만, 경영진은 기존 Schwab 고객의 NNA 성장이 여전히 이 범위 내에 있으며, 최근 인수한 Ameliorate의 NNA가 전체적으로 긍정적인 성장을 보이고 있다고 밝혔습니다.
향후 전망에 대해 Charles Schwab의 경영진은 4분기 EPS가 $0.80대 후반에 있을 것으로 예상하며, 2024 회계연도 매출이 전년 대비 2-3% 증가할 것으로 전망했습니다. 그러나 회사는 2025 회계연도 순이자마진(NIM) 전망을 이전에 목표로 한 "3%에 근접"보다 약간 낮출 것으로 조정했습니다.
최근 다른 소식으로, Charles Schwab Corporation은 2024년 3분기에 강력한 실적을 보고했습니다. 매출은 전년 대비 5% 증가한 $48억을 기록했고, 조정 주당순이익은 $0.77에 도달했습니다. 회사의 보충 자금은 $9억 감소하여 잔액이 $650억 미만으로 떨어졌으며, 조정된 Tier 1 레버리지 비율은 6.7%로 개선되었습니다.
순자산유입은 전년 동기 대비 두 배 이상 증가하여 강력한 고객 참여를 보여주었습니다. 향후 발전 사항으로, Schwab은 2024년 전체 매출이 2-3% 성장할 것으로 예상하며 4분기에 새로운 소매 대체 상품을 출시할 계획입니다. 그러나 회사는 잠재적인 거시경제적 불확실성으로 인해 2025년 말까지의 순이자마진에 대한 기대치를 조정했습니다.
이 소식은 CEO Walt Bettinger의 퇴임과 2024년 1월에 취임할 새로운 CEO Rick Wurster의 발표에 이어 나왔습니다.
InvestingPro Insights
Charles Schwab의 최근 실적과 Barclays의 업데이트된 전망은 InvestingPro의 실시간 데이터로 더욱 보완됩니다. 회사의 시가총액은 $131.64억으로, 금융 서비스 부문에서의 중요한 입지를 반영합니다. 29.95의 P/E 비율은 투자자들이 Schwab의 수익 잠재력에 대해 자신감을 보이고 있음을 나타내며, 이는 회사의 최근 매출 실적 초과와 일치합니다.
InvestingPro Tips에 따르면 Charles Schwab는 36년 연속 배당금을 유지해 왔으며, 이는 수익 중심 투자자들에게 매력적일 수 있는 주주 수익에 대한 약속을 보여줍니다. 이러한 기록은 최근의 시장 변동성과 금융 부문이 직면한 도전을 고려할 때 특히 주목할 만합니다.
또한, InvestingPro 데이터는 지난 달 12.98%의 강력한 가격 총수익률을 보여줍니다. 이러한 최근 실적은 기사에서 언급된 긍정적인 매출 서프라이즈와 현금 잔액 증가에 기인할 수 있습니다. 주가는 52주 최고치의 90.53%로, 회사가 계속해서 기대를 초과할 경우 성장 여력이 있음을 시사합니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 Charles Schwab에 대한 8개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 통찰력을 제공합니다.
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