화요일, 바클레이스는 Capital One Financial (NYSE:COF)에 대한 전망을 업데이트하여 주가 목표를 $154.00에서 $158.00로 상향 조정했으며, 주식에 대한 Equalweight 등급을 유지했습니다. 이번 조정은 2024년 말로 접어들면서 안정적인 거시경제 환경에 대한 기대와 함께 신용카드 연체율의 긍정적인 추세, 그리고 안정적이거나 개선되는 자동차 신용 품질을 반영한 것입니다.
바클레이스의 애널리스트는 2025년 신용에 대한 현재 시장 추정치가 잘 조정되어 있다고 지적했습니다. Capital One의 주식은 현재 2025년 Street 수익 추정치의 약 10배에 거래되고 있으며, 이는 과거 9-10배 범위의 상한선에 해당합니다. 이는 주가의 즉각적인 상승 여력이 제한적일 수 있음을 시사합니다.
단기적인 전망에도 불구하고, 바클레이스는 특히 곧 있을 디스커버 파이낸셜 서비스 인수와 함께 Capital One의 장기적인 성장 잠재력을 보고 있습니다. 이 회사는 합병이 이점을 가져올 수 있지만 승인 및 통합 과정이 길어질 수 있다는 점을 인정합니다. 또한 통합 실행과 네트워크 수용 확대와 관련된 위험도 있습니다.
애널리스트의 의견은 현재 Capital One의 가치 평가에 디스커버 파이낸셜 서비스 인수의 이점을 반영하기에는 시기상조라는 믿음을 강조합니다. 이 인수는 장기적으로 긍정적인 발전으로 보이지만, 그 잠재력이 완전히 실현되기 전에 극복해야 할 장애물이 있다는 점을 인식하고 있습니다.
다른 최근 소식으로, Capital One Financial Corp는 2분기 순이익 $597 million과 조정 주당 순이익 $3.14를 보고했습니다. 또한 회사는 2030년과 2035년 만기의 고정-변동 금리 선순위 채권 $20억 공모를 성공적으로 마쳤습니다. 인수 측면에서 Capital One은 디스커버 파이낸셜 서비스 인수를 진행 중이며, 이는 2024년 말에서 2025년 초 사이에 완료될 것으로 예상되는 중요한 움직임입니다.
애널리스트 평가 측면에서, BofA Securities는 회사의 강력한 2분기 실적 이후 Capital One 주식에 대해 매수 등급을 유지하며 주가 목표를 $158에서 $161로 상향 조정했습니다. 마찬가지로 Citi는 신용카드 부문에서의 기술적 우위를 언급하며 Capital One에 대한 커버리지를 매수 등급과 $190의 주가 목표로 시작했습니다.
Capital One은 또한 월간 신용카드 대손 및 연체 통계를 공개하여 소비자 신용 행동과 신용카드 포트폴리오의 재무 건전성에 대한 통찰력을 제공하고 있습니다. 이 모든 것은 금융 환경에서 회사의 전략적 접근을 반영하는 최근의 발전입니다.
재무 건전성 측면에서 Capital One은 신용 손실에 대해 상당한 규모인 $39억의 충당금을 할당했으며 보통주 자본비율(CET1)은 13.2%입니다. 유동성 준비금이 $1,230억으로 감소했음에도 불구하고 회사는 운영에 대해 낙관적이며 2024년에는 운영 효율성 비율이 소폭 감소할 것으로 예상하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
Capital One Financial의 최근 실적은 InvestingPro 데이터에 반영된 바와 같이 바클레이스의 업데이트된 전망과 일치합니다. 회사의 P/E 비율 14.2는 강력한 시장 지위를 고려할 때 상대적으로 적정한 가치 평가를 시사합니다. InvestingPro 팁은 Capital One이 "소비자 금융 산업의 주요 플레이어"라는 점을 강조하며, 이는 바클레이스의 장기 성장 잠재력에 대한 견해를 뒷받침합니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 회사의 재무 건전성은 견고해 보이며, 시가총액은 $58.04 billion이고 지난 12개월 동안의 매출은 $26.05 billion입니다. 또 다른 InvestingPro 팁은 Capital One이 "30년 연속 배당금을 유지해왔다"고 언급하며, 이는 재무적 안정성과 주주 수익에 대한 약속을 나타냅니다.
흥미롭게도 바클레이스는 즉각적인 상승 여력이 제한적이라고 보지만, InvestingPro 팁은 Capital One이 "52주 최고치 근처에서 거래되고 있다"고 지적하며, 1년 주가 총수익률은 65.59%입니다. 이러한 강력한 실적과 함께 애널리스트들이 올해 수익성을 예측하고 있다는 점은 시장이 디스커버 파이낸셜 서비스 인수의 잠재적 이점 일부를 이미 반영하고 있을 수 있음을 시사합니다.
Capital One의 전망에 대해 더 깊이 이해하고자 하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 추가적인 팁과 인사이트를 제공합니다. 현재 Capital One Financial에 대해 5개의 추가 InvestingPro 팁이 제공되고 있어 회사의 재무 건전성과 시장 지위에 대한 종합적인 시각을 제공합니다.
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