금요일에 Keefe, Bruyette & Woods는 Bank of Marin Bancorp에 대한 전망을 조정했습니다 (NASDAQ:BMRC), 목표 주가를 $ 21에서 $ 25로 낮추고 주식에 대한 Outperform 등급을 유지하면서. 이 수정은 주로 순이자 수익 (NII)의 감소로 인해 Keefe, Bruyette & Woods 및 컨센서스 추정치에 미치지 못한 회사의 2024 년 1 분기 실적에 따른 것입니다.
은행의 순이자마진(NIM)은 2.54%로 3베이시스포인트 소폭 하락했습니다. 그러나 마린 은행은 향후 대출 성장이 이루어질 경우 NIM이 안정화될 것으로 예상하고 있으며, 개선 가능성이 있습니다. 전분기 대비 4%의 대출 감소에도 불구하고 은행은 앞으로의 대출 파이프라인에 대해 낙관적인 전망을 내비쳤습니다.
분석가에 따르면 2024년 1분기에 마린 은행의 비이자성 예금이 소폭 증가했으며, 이는 긍정적인 발전이라고 합니다. 또한 부실 자산(NPA)은 전 분기에 비해 감소세를 보였지만, 분류 대출은 전체 대출의 2.67%로 증가했습니다. 이 은행은 리스크 등급을 선제적으로 관리해 온 이력이 있습니다.
이러한 요인을 고려하여 Keefe, Bruyette & Woods는 2024년과 2025년에 대한 Bank of Marin의 수익 추정치를 각각 0.86달러와 1.30달러로 수정했습니다. 이러한 조정은 순이자 수익 감소와 소폭의 비용 증가에 대한 예상치를 반영한 것입니다. 목표 가격과 수익 추정치의 하향에도 불구하고 주식에 대한 회사의 등급은 여전히 초과 성과입니다.
인베스팅프로 인사이트
뱅크 오브 마린 뱅크 코프 (NASDAQ:BMRC)는 18 년 연속 배당금을 인상하고 21 년 연속 배당금 지급을 유지 한 실적에서 알 수 있듯이 주주에 대한 헌신을 보여주었습니다. 이는 투자자에게 가치를 돌려주기 위한 은행의 헌신을 강조하는 주목할 만한 인베스팅프로 팁입니다. 또한 6.58%라는 높은 배당 수익률은 특히 소득 창출형 투자에 대한 관심이 높은 환경에서 돋보입니다.
밸류에이션 관점에서 BMRC의 주가수익비율은 12.38이며, 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 약간 조정된 주가수익비율은 12.59입니다. 최근 애널리스트들이 다가오는 기간에 대한 수익을 하향 조정했음에도 불구하고 지난 12개월 동안의 은행 수익성과 올해 수익성 예측은 투자자들에게 안심할 수 있는 척도를 제공합니다. 또한, 지난 3개월 동안 뱅크오브마린의 주가는 눈에 띄게 하락했는데, 특히 InvestingPro의 공정가치 추정치인 18.7달러를 고려하면 가치투자자에게는 매수 기회가 될 수 있습니다.
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