금요일, RBC Capital은 Toronto-Dominion Bank (NYSE:TD) 주식에 대한 전망을 조정하여 목표가를 기존 $82.00에서 $77.00로 낮췄습니다. 현재 $52.80에 거래되고 있는 이 주식은 연초 대비 14.12% 하락했으며, Sector Perform 등급을 유지하고 있습니다. 이번 수정은 Toronto-Dominion의 전략적 검토 발표에 따른 것으로, RBC Capital은 이를 은행이 전반적인 전략을 재평가할 수 있는 중요한 기회로 보고 있습니다.
시가총액 $92.19 billion의 Toronto-Dominion Bank는 현재 운영상의 제약에 직면해 있으며, 이로 인해 RBC Capital이 설정한 예측 기간 동안 비용이 높게 유지될 것으로 예상됩니다.
분석가는 2025년 은행의 핵심 주당순이익(EPS) 성장률을 약 1%로 예상하고 있으며, 이는 동종 그룹 중 가장 낮은 핵심 EPS 성장 전망입니다. InvestingPro 데이터에 따르면 최근 3명의 분석가가 다가오는 기간에 대한 수익 전망을 하향 조정했지만, 이 은행은 14년 연속 배당금을 인상하는 강력한 전통을 유지하고 있습니다.
은행은 최근 조정된 EPS를 $1.72로 보고했는데, 이는 RBC Capital의 $1.82 예상치에 미치지 못했습니다. 2025년 수익 성장이 어려울 수 있다는 은행의 인정과 함께, Toronto-Dominion은 중기 재무 목표를 중단하기로 결정했습니다. 이 목표에는 EPS 성장, 자기자본이익률(ROE), 영업 레버리지에 대한 목표가 포함되어 있었습니다.
RBC Capital의 수정된 목표가는 Toronto-Dominion Bank가 향후 몇 년간 성장을 달성하는 데 직면할 수 있는 도전을 반영합니다. 은행의 전략적 검토는 언급된 제약을 효과적으로 극복하기 위해 접근 방식을 재조정할 수 있는 중요한 시점으로 여겨집니다.
다른 최근 소식으로, Toronto-Dominion Bank (TD Bank)의 4분기 실적이 감소했으며, 조정된 주당순이익은 C$1.72로 C$1.83의 컨센서스 예상치에 미치지 못했습니다. 그러나 은행은 수익 기대치를 초과했으며, C$15.51 billion의 수익을 보고해 전년 대비 33% 증가했고, 예상된 C$12.71 billion을 상회했습니다.
Scotiabank는 TD Bank 주식을 Sector Outperform에서 Sector Perform으로 하향 조정했으며, Desjardins는 Buy에서 Hold로 하향 조정했습니다. 두 회사 모두 목표가를 조정했으며, Scotiabank는 C$81.00로, Desjardins는 C$80로 조정했습니다.
TD Bank의 조정된 순이익은 신용 손실 충당금 증가와 비용 상승으로 인해 전년 대비 8% 감소한 C$3.21 billion을 기록했습니다. 이러한 도전에도 불구하고, 캐나다 개인 및 상업 뱅킹 부문은 순이익이 9% 증가한 C$1.82 billion을 보고했습니다.
반면, 미국 리테일 뱅킹 부문의 조정된 순이익은 12% 감소한 US$689 million을 기록했습니다. 은행은 "전환기"와 리스크 관리 및 통제 인프라에 대한 투자로 인해 2025 회계연도의 수익 성장이 어려울 수 있다고 밝혔습니다. 이는 최근의 발전 사항임을 주목해야 합니다.
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