경제 범죄에 맞서기 위한 중요한 움직임의 일환으로 Barclays, NatWest, Lloyds를 포함한 영국의 7개 은행이 국가범죄청(NCA)과 데이터 공유 협약을 체결했습니다. 이 협력은 고객 데이터를 활용하여 잠재적인 불법 활동을 식별함으로써 '더러운 돈'의 흐름을 차단하고 범죄 네트워크를 해체하는 것을 목표로 합니다.
5월에 가동된 NCA의 이니셔티브에는 산탄데르, TSB, 메트로 은행, 스탈링 은행의 자발적인 파트너십이 포함되어 있습니다. 이 프로젝트는 이미 금융 시스템을 악용한 것으로 의심되는 8개의 새로운 범죄 네트워크를 찾아내는 등 성과를 거두고 있는 것으로 입증되었습니다.
NCA의 국가경제범죄센터 책임자인 애드리안 설(Adrian Searle)에 따르면, 이 협업의 근본적인 목적은 경제 범죄와의 싸움에서 법 집행기관, 정부, 규제기관, 민간 부문의 힘을 하나로 모으는 것입니다.
설리는 이 네트워크 중 3개가 추가 조사를 위해 NCA의 정보 부서에 회부되었으며, 이 프로젝트가 기관의 주요 수사 10건과 관련된 새로운 정보를 생성했다고 밝혔지만 구체적인 세부 사항은 공개되지 않았습니다.
이 이니셔티브는 연간 최대 3,500억 파운드의 비용이 소요되는 것으로 추정되는 경제 범죄를 해결하기 위한 영국의 확대된 노력의 일환입니다. 2022년 러시아의 우크라이나 침공으로 영국이 불법 자금을 세탁하고 은닉하는 데 악용되고 있다는 사실이 드러나면서 이 문제를 해결해야 한다는 시급성이 강조되었습니다.
10월까지 운영될 예정인 이 프로그램에는 은행 직원들이 NCA와 함께 전문 팀을 구성하여 일하고 있습니다. 15~20명의 정보 담당관, 데이터 과학자, 분석가로 구성된 이 팀은 합법적인 고객이 영향을 받지 않도록 하면서 범죄 활동의 징후가 있는 자금 이동을 면밀히 조사하는 임무를 맡고 있습니다.
유럽의 데이터 보호 및 개인정보 보호법으로 인해 고객 데이터 공유를 둘러싼 민감성에도 불구하고 NCA와 참여 은행들은 경제 범죄의 여러 가지 명백한 징후를 보여주는 데이터만 교환한다고 강조합니다. 은행의 법무팀은 모든 데이터 공유가 허용 가능한 수준의 위험을 준수하며, 금융 피해를 탐지하고 예방하기 위한 법적 의무에 부합함을 확인했습니다.
이 이니셔티브는 2021년 10월부터 2022년 2월까지 NCA, NatWest, 로이드 간에 실시한 이전 파일럿을 기반으로 합니다. 이 파일럿은 은행 데이터와 범죄 데이터를 통합하여 경제 범죄를 식별하고 방해하여 1건의 체포 및 기소로 이어지는 효과를 평가하는 것을 목표로 했습니다.
식별된 계좌의 수는 영국 전체에서 극히 일부에 불과하지만, NCA는 이러한 시험이 데이터를 실시간 범죄 예방 인사이트에 활용하기 위한 디딤돌로 보고 있습니다.
영국 금융감독청(FCA)이 이 프로젝트를 관찰하고 있으며, 이는 은행들이 시범 운영에 참여하려는 의지에 결정적인 영향을 미쳤습니다. 이러한 노력의 궁극적인 목표는 경제 범죄에 효과적으로 대처하기 위해 데이터를 선제적으로 사용할 수 있는 프레임워크를 구축하는 것입니다.
이 기사에는 로이터 통신의 기고가 있었습니다.이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.