월요일, Evercore ISI는 JPMorgan Chase & Co. (NYSE:JPM) 주식에 대한 전망을 업데이트하여 목표가를 $217에서 $230로 상향 조정하고 아웃퍼폼 등급을 유지했습니다. 이번 조정은 JP모건의 주목할 만한 3분기 실적 발표 이후 이루어졌으며, JP모건 주가는 4.44% 상승하여 BKX 은행 지수의 3.04% 상승을 상회했습니다.
Evercore ISI는 JP모건의 강력한 3분기 실적을 강조했는데, 이는 순이자이익(NII)에서 예상을 뛰어넘었고 2025년 하반기 잠재적 성장을 시사했습니다. 은행의 투자 뱅킹 부문, 자산 및 웰스 매니지먼트, 카드 서비스에서의 강세가 실적의 주요 기여 요인으로 강조되었습니다. 또한, JP모건의 초과 자본이 언급되었으며, 경영진은 다양한 거시경제적 불확실성으로 인해 투자에 신중한 접근을 취하고 있습니다.
JP모건의 CEO인 Jamie Dimon은 현재의 경제 환경을 고려한 은행의 전략에 대해 언급했습니다. Dimon은 보수적인 입장을 선호한다고 밝히며, 특히 장기 투자를 덜 매력적으로 만드는 역전된 수익률 곡선을 고려할 때 거시적 요인이 어떻게 전개되는지 지켜본 후 중요한 투자를 결정하겠다고 말했습니다.
보고서는 또한 은행의 자본 상태를 언급했는데, 보통주 자본비율(CET1)이 15.3%로 안정적이라고 밝혔습니다. 자기자본이익률(ROE)의 잠재적 감소가 인정되었지만, JP모건의 유기적 성장 투자 능력과 건전한 배당 유지에 대한 신뢰가 표현되었습니다. Evercore ISI는 주주들이 은행의 지속적인 미래 성장 투자와 밸류에이션 성장 실적을 신뢰하며 인내심을 가질 수 있을 것이라고 제안했습니다.
다른 최근 소식으로, JP모건 체이스는 2024년 3분기 순이익이 $129억, 주당순이익(EPS)이 $4.37, 총 수익이 $433억으로 전년 대비 6% 증가했다고 보고했습니다. Citi는 더 강력한 상위 라인이 핵심 대손충당금 차감 전 순이익(PPNR) 실적 초과에 기여한 후 JP모건에 대해 중립 등급을 유지하고 목표가를 $215.00로 설정했습니다.
JP모건의 경영진은 2025년 마켓 부문을 제외한 순이자이익(NII)에 대한 통찰을 제공했는데, 약 $870억의 컨센서스 추정치가 약간 높지만 여전히 합리적인 범위 내에 있다고 시사했습니다.
Citi의 분석은 2026년 초까지 55%의 누적 하향 금리 베타를 암시하는데, 이것이 정확하다면 실제 수치가 2026년까지 현재의 컨센서스 추정치를 초과할 수 있음을 의미합니다. 이러한 관점은 경영진의 코멘트와 JP모건의 최근 실적을 바탕으로 합니다.
최근 발전 사항으로는 연방준비제도의 최근 금리 인하로 인한 낮은 이자율이 신용카드 부채와 기업 대출 비용을 줄일 것으로 예상됩니다. 골드만삭스는 미국의 경기 침체 확률을 수정하여 향후 1년 내 경기 침체 가능성을 15%로 낮췄습니다.
마지막으로, B Riley Wealth와 UBS Global Wealth Management와 같은 회사의 분석가들은 다가오는 기업 실적 보고서와 소매 판매 데이터가 긍정적인 경제 데이터 추세를 강화할 것으로 예상하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
기사에서 강조된 JP모건 체이스의 강력한 실적은 InvestingPro의 실시간 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 은행의 시가총액은 인상적인 $625.81억으로, 은행 산업에서의 주요 플레이어로서의 위치를 반영합니다. JP모건의 P/E 비율 12.37은 주식이 수익에 비해 합리적으로 평가되고 있음을 시사하며, 이는 기사에서 언급된 은행의 강력한 재무 성과와 일치합니다.
InvestingPro 팁은 JP모건이 14년 연속 배당금을 인상했음을 보여주며, 이는 기사에서 언급된 은행의 건전한 배당금과 일치하는 주주 수익에 대한 약속을 보여줍니다. 이는 은행의 2.25% 배당 수익률과 지난 12개월 동안 19.05%의 주목할 만한 배당 성장으로 더욱 강화됩니다.
은행의 강력한 재무 상태는 지난 12개월 동안 11.96%의 매출 성장률에서 명확히 드러나며, 총 매출은 $1,594.4억에 달합니다. 이러한 성장은 기사에서 강조된 JP모건의 뛰어난 3분기 실적과 다양한 사업 부문에서의 성과를 뒷받침합니다.
InvestingPro는 JP모건 체이스에 대한 11개의 추가 팁을 제공하여 투자자들에게 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 포괄적인 시각을 제공합니다.
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