월요일, 잘 알려진 투자 회사인 에버코어 ISI는 JP모건 체이스(NYSE:JPM) 주식의 목표 주가를 이전 목표인 210.00달러에서 211.00달러로 올렸습니다. 이 회사는 또한 주식에 대한 Outperform 등급을 재확인했습니다.
이번 조정은 실적 발표 이후 주가가 소폭 하락했음에도 불구하고 20%의 견고한 유형 보통주 수익률(ROTCE)과 견고한 자본 수익률을 기록한 JPMorgan의 최근 분기 재무 실적에 따른 것입니다.
JPMorgan의 2분기 실적은 투자은행, 자산 및 자산 관리, 카드 등 다양한 부문에서 강세를 보였습니다. 보통주자본(CET1) 비율이 15.3%에 달해 상당한 초과 자본을 창출할 수 있는 은행의 능력도 돋보였습니다. 이러한 재무적 완충력을 바탕으로 JPMorgan은 유기적인 성장 이니셔티브를 추진하고, 상당한 배당금을 유지하며, 미래 투자 기회를 위해 수익을 보유할 수 있는 충분한 여력을 확보하고 있습니다.
이 은행의 최근 활동에는 비자 클래스 B 주식의 수익 창출이 포함되어 있으며, 이는 높은 수익과 함께 계획된 자선 기부금 10억 달러의 사전 자금 조달에 도움이 되었습니다.
또한 JPMorgan은 49억 달러의 주식을 재매입하여 CET1 비율을 30베이시스포인트 높이는 데 기여했습니다. 경기 둔화와 대출 및 예금 성장의 어려움에도 불구하고 JP모건은 견고한 유기적 성장을 달성할 수 있다는 확신을 갖고 있습니다.
이 보고서는 JP모건의 전략적 재무 관리에 대해 자세히 설명하며, 경제가 어려움을 겪고 있지만 은행의 높은 수익률과 전략적 자본 배치를 통해 지속 가능한 성장을 위한 유리한 위치를 점하고 있다고 지적합니다.
이 보고서는 JPMorgan이 고수익 사업에 대한 투자를 지속하고, 건전한 자본 수익률을 유지하며, 대차대조표를 강화하고, 예상치 못한 기회에 대비할 수 있을 것으로 전망합니다.
에버코어 ISI는 JP모건의 초과 자본 사용에 대한 관점으로 결론을 맺으며, 특히 주식이 장부가의 2.4배에 거래되는 상황에서 자사주 매입이 당장의 초점은 아닐 수 있지만, 은행은 유기적 성장에 투자하고 견고한 자본 수익률 전략을 유지하는 패턴을 계속할 것으로 보인다고 전망했습니다.
다른 최근 소식으로는 2024년 2분기 순이익이 181억 달러, 510억 달러의 매출에 6.12달러의 주당 순이익(EPS)을 기록하는 등 견고한 재무 성과를 달성한 JPMorgan Chase의 실적이 발표되었습니다.
여기에는 Visa 주식 매각으로 인한 상당한 이익이 포함되어 있습니다. 이러한 일회성 항목을 조정한 후의 순이익은 131억 달러, 주당순이익은 4.40달러, 매출은 431억 달러입니다.
기업 및 투자 은행(CIB), 소비자 및 커뮤니티 뱅킹(CCB) 부문과 자산 및 자산 관리(AWM) 부문이 이 실적에 크게 기여했습니다.
최근 상황에 이어 JPMorgan은 분기 배당금을 주당 1.25달러로 인상했습니다. JP모건은 예금 잔액에 대한 잠재적 압박과 신용카드 대금 상각 및 연체율의 정상화 등 앞으로 몇 가지 어려움이 있을 것으로 예상하고 있습니다.
그러나 소비자 및 커뮤니티 뱅킹 부문의 기록적인 첫 투자자 수와 자산 및 자산 관리 부문의 관리 수수료 및 순유입이 크게 증가했다는 점도 주목할 만합니다.
일부 잠재적인 역풍에도 불구하고 JPMorgan은 2024년 2분기 견고한 실적에서 알 수 있듯이 효과적인 비즈니스 관리에 집중하고 있습니다. 이 회사의 체계적인 접근 방식과 다각화된 비즈니스 모델은 현재 경제 환경의 복잡성을 헤쳐나가는 데 기여했습니다.
인베스팅프로 인사이트
JP모건 체이스에 대한 에버코어 ISI의 낙관적인 전망은 은행의 재무 건전성과 성장 잠재력을 강조하는 여러 인베스팅프로 팁과 일치합니다. 특히 JP모건은 13년 연속 배당금을 인상하며 주주들에게 보답하겠다는 의지를 보여줬습니다. 또한 은행은 단기 수익 성장에 비해 낮은 주가수익비율(P/E)로 거래되고 있어 수익 잠재력을 고려할 때 저평가되어 있을 수 있습니다. 4명의 애널리스트가 향후 실적 전망치를 상향 조정함에 따라 JPMorgan의 재무 궤적은 긍정적이라는 공감대가 형성되고 있습니다.
데이터 관점에서 볼 때 JPMorgan의 시가총액은 5830억 7000만 달러로 금융 업계에서 상당한 존재감을 반영하고 있습니다. 이 은행의 주가수익비율은 현재 11.44로 매력적이며, 2024년 2분기 기준으로 지난 12개월 동안 조정된 순방향 주가수익비율은 10.66으로 더욱 유리합니다. 또한 지난 12개월 동안 19.38%의 수익 성장률은 장기적인 주주 가치 창출에 필수적인 수익 증대 능력을 강조합니다.
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