수요일, DA Davidson은 NBT Bancorp (NASDAQ:NBTB) 주식에 대해 중립 등급과 $60.00의 목표가로 커버리지를 시작했습니다. 이 회사는 NBT의 강력한 수수료 수입(수익의 약 30% 기여)과 낮은 위험 신용 문화를 프리미엄 밸류에이션의 주요 요인으로 강조했습니다. 현재 $51.59에 거래되고 있으며 시가총액은 $2.44 billion인 NBT는 1.58x의 주가순자산비율을 유지하고 있습니다. InvestingPro 분석에 따르면 이 주식은 공정가치보다 약간 높게 거래되고 있습니다.
DA Davidson의 애널리스트는 NBT Bancorp가 인소싱 트렌드와 CHIPS Act로 인해 모멘텀을 얻을 것으로 예상되는 뉴욕 북부의 지역 제조업 성장으로부터 혜택을 받을 것이라고 지적했습니다. 이러한 성장 잠재력은 지난 6개월 동안 47.61%의 수익률을 기록한 주식의 강력한 성과에 반영되어 있습니다. InvestingPro 데이터에 따르면 이 회사는 또한 12년 연속 배당금을 인상하며 주주 수익에 대한 약속을 보여주었습니다.
최근의 인수합병(M&A) 진출도 NBT Bancorp의 전략적 움직임으로 보이며, 이른바 "칩 회랑"에서의 입지를 강화하고 있습니다. 이 회사에 따르면, 이러한 활동들은 2025년에 전년 대비 15%, 2026년에 24%로 예상되는 은행의 동종업계 평균 이상의 주당순이익(EPS) 성장의 중요한 동력이 될 것으로 예상됩니다.
DA Davidson은 이러한 요인들이 NBT Bancorp의 수익성 증가에 기여할 것으로 예상하며, 2026년까지 총자산이익률(ROA) 1.3%와 유형자기자본이익률(ROTCE) 17%를 달성할 것으로 전망합니다. 현재 이 은행은 0.98%의 ROA를 유지하고 있으며, 애널리스트들의 목표가는 $53에서 $55 사이입니다.
이러한 전망은 회사의 밸류에이션 프리미엄이 확대될 것이라는 애널리스트의 믿음을 뒷받침하며, 목표가에 대해 18%의 상승 여력을 반영하고 매수 등급을 지지합니다. NBT Bancorp의 밸류에이션과 성장 전망에 대한 더 깊은 통찰을 얻으려면 InvestingPro에서 제공하는 1,400개 이상의 미국 주식에 대한 상세한 분석이 포함된 종합적인 Pro Research Report를 참조하세요.
최근 다른 소식으로는, NBT Bancorp가 2024년 3분기에 강력한 재무 성장을 보여주었습니다. 순이익은 $38.1 million을 기록하며 전 분기 대비 상당한 증가를 보였습니다. 또한 회사는 Evans Bancorp와의 합병 계획을 발표했는데, 이는 규제 승인을 받아 Buffalo와 Rochester로 시장 진출을 확대할 것으로 예상됩니다.
NBT Bancorp의 재무 하이라이트에는 전 분기 대비 $5.4 million의 순이익 증가, 주당 유형자산 가치 $23.83의 최고 기록, 그리고 총 대출이 $256 million 증가한 상업 및 주택 대출의 상당한 성장이 포함되었습니다. 예금도 증가하여 2023년 12월 이후 $619.3 million 상승한 $11.6 billion에 도달했으며, 순이자마진은 높은 자산 수익률을 반영하여 3.27%로 개선되었습니다.
이러한 발전 외에도 NBT Bancorp는 전년 대비 6.3% 상승한 $0.34의 분기별 현금 배당금을 선언했으며, 뉴욕 Clay에서 진행될 마이크론 테크놀로지의 $100 billion 프로젝트를 지원하는데 참여한다고 발표했습니다. 그러나 주목할 만한 점은 주로 급여 인상과 기술 투자로 인해 영업비용이 $95.7 million으로 증가했다는 것입니다. 회사는 또한 대출손실충당금을 $2.9 million으로 기록했으며, 부실자산은 안정적인 수준을 유지했습니다.
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