수요일, BofA Securities는 Rocket Cos Inc. (NYSE: RKT)에 대한 입장을 업데이트하여 목표가를 기존 $14.00에서 $15.00로 인상했습니다. 그러나 해당 기업은 이 주식에 대해 언더퍼폼 등급을 유지했습니다. 로켓 컴퍼니스의 주가는 3분기 실적 발표 후 장 전 거래에서 하락했는데, 이는 기대에 미치지 못하는 4분기 가이던스와 함께 발표되었습니다.
3분기에 로켓 컴퍼니스는 예상보다 강한 대출 발행량을 보였는데, 이는 9월 2주 동안의 활동 급증 때문이었습니다. 이 기간 동안 30년 고정 모기지 금리가 6% 초반대로 하락했습니다. 로켓 컴퍼니스는 비용 관리에 적극적이었으며, 잠재적인 거래량 증가에 대비해 브랜드 투자와 기술 향상에 힘써왔습니다.
이러한 노력에도 불구하고, BofA Securities는 최근 선거와 높은 금리가 지속될 가능성을 고려할 때 미래에 대해 우려를 표명했습니다. 이러한 환경이 거래량 회복을 지연시키고 잠재적으로 회사의 2025년 추정치를 하향 조정할 수 있다고 예상합니다.
BofA Securities의 애널리스트는 현재 주택 및 금리 상황을 고려할 때 로켓 컴퍼니스의 밸류에이션이 2025년 예상 주당순이익(EPS)의 24배로 과도하게 낙관적이라고 지적했습니다. 이러한 밸류에이션으로 인해 목표가를 약간 인상했음에도 불구하고 언더퍼폼 등급을 유지하기로 결정했습니다.
다른 최근 소식으로, 로켓 컴퍼니스는 2024년 3분기에 조정 수익이 전년 대비 32% 증가한 $1.323 billion에 달했다고 보고했습니다. 이러한 성장은 변동성 있는 모기지 시장에도 불구하고 순 금리 고정 거래량이 43% 증가한 것과 함께 달성되었습니다. 회사는 또한 2027년까지 구매 시장 점유율을 두 배로 늘리고 재융자 시장 점유율을 높일 계획을 밝혔으며, 2025년을 목표로 새로운 브랜드 정체성 출시를 예고했습니다.
RBC Capital의 애널리스트들은 회사 주식에 대해 섹터 퍼폼 등급을 유지했지만 목표가를 기존 $20.00에서 $18.00로 낮췄습니다. 이는 로켓의 3분기 실적이 예상을 뛰어넘었고 대출 발행량이 전년 대비 28% 증가한 강력한 성과를 보인 후에 이루어진 조정이었습니다.
이러한 최근 발전은 금리 상승으로 인한 잠재적인 모기지 시장 활동 감소에도 불구하고 로켓 컴퍼니스가 성장과 운영 효율성을 위해 전략적으로 포지셔닝하고 있음을 강조합니다. 4분기에 대해 회사는 조정 수익이 전년 대비 27% 성장할 것으로 전망하고 있습니다. 또한 비은행 모기지 회사로서는 중요한 이정표인 Fitch로부터 투자 등급 신용 등급을 받았습니다.
회사의 운영 효율성은 AI 기반 Navigator 플랫폼을 포함한 기술로 더욱 향상되었습니다. 이러한 요소들과 함께 로켓의 시장 점유율 확대 및 브랜드 정체성 개발 계획은 다양한 성장 대상을 겨냥한 전략적 궤도를 나타냅니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터는 Rocket Companies (NYSE: RKT)에 대한 분석에 깊이를 더합니다. BofA Securities의 언더퍼폼 등급에도 불구하고, InvestingPro 팁은 올해 순이익이 증가할 것으로 예상되며 애널리스트들은 회사가 수익성을 낼 것으로 예측하고 있습니다. 이는 기사에서 언급된 회사의 적극적인 비용 관리와 기술 투자와 일치합니다.
그러나 RKT가 높은 수익 배수와 단기 수익 성장에 비해 높은 P/E 비율로 거래되고 있다는 점에 주목할 가치가 있으며, 이는 회사의 밸류에이션에 대한 BofA의 우려를 뒷받침합니다. 또한 주가가 지난 3개월 동안 크게 하락했는데, 이는 기사에서 논의된 어려운 금리 환경에 대한 시장의 반응을 반영합니다.
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