월요일, 금융 서비스 회사인 Stephens는 Customers Bancorp (NYSE: CUBI)의 주식 목표가를 기존 $53.00에서 $55.00로 상향 조정하면서 Equal Weight 등급을 유지했습니다. 이번 변경은 Customers Bancorp가 예상을 상회하는 3분기 실적을 발표한 후 이루어졌습니다.
회사의 영업 주당순이익(EPS)은 $1.26를 기록해 Stephens의 예상치인 $1.20를 상회했습니다. 예상보다 좋은 실적은 낮은 대손충당금과 낮아진 세율 덕분이었습니다.
긍정적인 실적에도 불구하고, Customers Bancorp는 분기 대비 순이자마진(NIM)이 23 베이시스 포인트 하락했는데, 이는 낮아진 유효이자율과 소비자 대출 포트폴리오 매각 때문이었습니다. 또한 회사는 급여와 복리후생비 증가로 인해 더 높은 비용을 부담했습니다.
실적 발표 이후, Stephens는 2024년, 2025년, 2026년에 대한 영업 EPS 전망을 수정했습니다. 2024년은 1% 미만 증가한 $5.46, 2025년은 9% 감소한 $5.00, 2026년은 1% 증가한 $7.40로 조정되었습니다. 이러한 수정은 낮아진 NIM 전망, 예상되는 단기 비용 증가, 그리고 대손충당금에 대한 낮아진 기대치 때문이었습니다.
Customers Bancorp의 예금 성장은 특히 강세를 보였으며, 새로운 팀들이 분기 동안 $1.1 billion의 예금 증가에 기여했습니다. 그러나 Stephens는 최근의 규제 서면 합의, 중개 예금에 대한 의존도, 그리고 대손상각 활동 등 몇 가지 우려 사항을 언급하며 주식 등급에 대해 신중한 입장을 유지하고 있습니다.
결론적으로, Stephens는 Customers Bancorp의 3분기 실적을 근거로 목표가를 $55로 상향 조정했지만, 향후 주식 등급에 영향을 미칠 수 있는 잠재적 리스크를 계속 모니터링할 예정입니다.
다른 최근 소식으로, Customers Bancorp는 3분기 실적 발표 이후 Piper Sandler와 DA Davidson으로부터도 주가 목표 조정을 받았습니다. 실적 보고서에 따르면 주당순이익(EPS)은 $1.31이었으며, 비경상적 항목을 조정한 핵심 EPS는 $1.34였습니다. Piper Sandler는 목표가를 $61.00에서 $55.00로 낮췄고, DA Davidson은 $65.00에서 $60.00로 낮췄습니다. 두 회사 모두 각각 Neutral과 Buy라는 기존 입장을 유지했습니다.
은행의 3분기는 복잡한 양상을 보였는데, 순이자수익(NII)에서 $0.35의 부족분이 있었지만 대손충당금에서 $0.17의 흑자로 일부 상쇄되었습니다. 이러한 어려움에도 불구하고 은행은 $43.8 million의 순이익과 연간화된 16%의 대출 성장을 보고하며 성장 궤도를 유지했습니다. 그러나 순이자마진(NIM)은 3.06%로 보고되어 전 분기보다 23 베이시스 포인트 낮았습니다.
이러한 변화는 Customers Bancorp가 전문 상업은행으로의 전략적 전환을 계속하는 가운데 일어났습니다. 은행의 벤처 뱅킹 부문은 상당한 확장을 경험했으며, 22 베이시스 포인트의 NPA 비율로 강력한 신용 품질을 유지하고 있습니다. 이러한 변화 속에서 4분기에는 높아진 컴플라이언스 및 기술 비용이 비이자 비용에 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터는 Stephens의 Customers Bancorp (NYSE: CUBI) 분석에 깊이를 더해줍니다. 회사의 시가총액은 $1.66 billion이며, P/E 비율은 8.25로, 주식이 수익에 비해 저평가되어 있을 수 있음을 나타냅니다. 이는 Stephens가 목표가를 상향 조정한 결정과 일치합니다.
InvestingPro 팁은 CUBI가 지난 주 상당한 수익률을 보였다고 강조하며, 데이터는 지난 주 15.97%의 가격 총수익률을 확인해주고 있습니다. 이러한 최근 실적과 함께 지난 3개월 동안 15.28%의 강한 수익률은 기사에서 언급된 예상을 뛰어넘는 3분기 실적의 영향을 받아 주식에 대한 투자자 신뢰가 높아지고 있음을 시사합니다.
그러나 InvestingPro 팁은 또한 8명의 애널리스트가 다가오는 기간에 대한 실적 전망을 하향 조정했다고 지적합니다. 애널리스트들의 이러한 신중한 태도는 Stephens가 목표가를 상향 조정했음에도 불구하고 Equal Weight 등급을 유지하기로 한 결정을 설명할 수 있습니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 CUBI에 대한 9개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.