RLI Corp.(RLI)는 28년 연속 언더라이팅 수익성을 달성하며 주당 1.54달러의 견조한 4분기 영업 이익을 달성했습니다. 이 보험사는 한 해 동안 투자 수익이 40%, 합산 비율은 82.7%로 크게 증가했다고 보고했습니다. 보험료는 모든 부문에서 성장세를 보였으며, 재산 부문이 24%, 보증 부문이 11%, 상해 부문이 8%를 기록했습니다. RLI는 2024년에 더 많은 재산 부문 보험료를 유지하는 것을 목표로 하고 있으며, 요율 인상에 대한 규제 당국의 승인을 받았습니다.
주요 테이크아웃
- 는 4분기에 82.7%의 합산 비율과 1.54달러의 주당 영업 이익을 보고했습니다.
- 이 회사는 한 해 동안 기록된 총 보험료가 15% 증가했습니다.
- 투자 수입은 전년 대비 40% 증가했습니다.
- 보험료는 모든 부문에서 증가했으며, 특히 부동산 부문이 24% 성장했습니다.
- RLI는 2024년에 부동산 부문의 보험료 비중을 더 많이 유지할 계획입니다.
회사 전망
- RLI는 향후에도 언더라이팅 수익성 행진을 이어갈 것으로 예상합니다.
- 회사는 요율 인상과 전략적 투자로 인해 상해 부문에서 성장 기회가 있을 것으로 예상하고 있습니다.
- 경영진은 변화하는 비즈니스 믹스와 시장 상황 속에서도 언더라이팅 접근 방식에 대한 자신감을 유지하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 보증 부문의 합산 비율은 비용 비율로 인해 2022년 4분기에 증가했습니다.
- 운송 상품 그룹은 경쟁 과제와 금리 압박에 직면해 있습니다.
- 이그제큐티브 제품 그룹은 요율 인하로 인해 보험료가 감소했습니다.
- 2023년 7월 에너지 캐주얼티 사업이 종료되면 2024년 탑라인에 약간의 공백이 생길 것입니다.
강세 하이라이트
- 캐주얼티 부문의 보험료 성장은 개인 우산 보험료의 32% 증가에 힘입은 것입니다.
- 2024년 보험료 인상에 대한 규제 당국의 승인이 이루어지고 있어 잠재적인 매출 성장이 예상됩니다.
- RLI는 1억 5,000만 달러의 재해 조약 보험을 재구매하고 상해 조약에 대한 공동 참여를 늘려 순 유지율을 향상시켰습니다.
미스
- 보험금 청구 빈도와 심각도가 증가하여 상해 손해율에 영향을 미쳐 IBNR 준비금에 600만 달러를 추가했습니다.
- 기술 투자로 인해 비용이 증가했지만 더 이상의 비용 증가는 없을 것으로 예상됩니다.
Q&A 하이라이트
- 경영진은 D&O 시장에 대한 신중한 입장을 표명하고 자동차 시장의 경쟁 심화를 인정했습니다.
- 회사는 경쟁 압력에도 불구하고 시장 안정성과 신뢰성을 유지하기 위해 최선을 다하고 있습니다.
- RLI는 고객 서비스 및 기술 현대화에 집중하고 있으며, 추가적인 주요 프로젝트 계획은 없습니다.
RLI는 시장 변동과 경쟁 압력에도 불구하고 탄력성과 적응력을 입증해 왔습니다. 탄탄한 언더라이팅 실적과 성장 부문에 대한 전략적 투자를 통해 회사는 역동적인 보험 환경을 헤쳐나가면서 수익성 행진을 이어갈 준비가 되어 있습니다. 체계적인 언더라이팅, 고객 서비스 및 기술 현대화에 중점을 두는 것은 시장 지위를 유지하고 이해관계자에게 가치를 제공하려는 RLI의 노력을 강조합니다.
인베스팅프로 인사이트
의 최근 수익 보고서는 강력한 언더라이팅 실적과 전략적 성장 이니셔티브를 갖춘 회사의 모습을 보여줍니다. 이러한 결과에 대한 자세한 맥락을 제공하기 위해 InvestingPro의 몇 가지 주요 지표와 인사이트를 살펴 보겠습니다.
시가총액 63억 9,000만 달러의 RLI는 2023년 4분기 기준 최근 12개월 기준 주가수익비율(P/E) 20.85에 거래되고 있습니다. 이 밸류에이션은 같은 기간 동안 24.8 %의 영업 이익률이 뒷받침하는 회사의 수익성에 대한 시장의 견해를 반영합니다.
인베스팅프로 팁 중 눈에 띄는 것은 48년 연속 배당금 지급을 유지하며 주주 환원에 대한 의지를 보여준 RLI의 능력입니다. 이는 2023 년 말 기준 2.21 %의 배당 수익률로 보완되어 소득 중심 투자자에게 어필 할 수 있습니다.
또 다른 하이라이트는 2023년 4분기에 전 분기 대비 20.22% 급증한 회사의 매출 성장입니다. 이는 매출 확대 가능성이 있는 기업을 찾는 투자자들에게 고무적인 신호입니다.
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