트래블러스 컴퍼니즈(뉴욕증권거래소: TRV)가 2023년 4분기에 매출과 수익 지표 모두에서 괄목할 만한 성장을 기록하며 사상 최대 실적을 달성했다고 발표했습니다. 순수입보험료가 크게 증가하여 100억 달러에 달했으며, 기본 합산 비율은 85.9%라는 기록적인 수치를 달성했습니다.
이러한 견고한 실적은 견고한 언더라이팅 및 투자 성과에 기인합니다. 트래블러스 여행사는 한 해 동안 31억 달러의 핵심 수입과 8%의 주당 조정 장부가액 성장으로 모든 부문에서 지속적인 성장세를 보였습니다. 트래블러스 여행사는 전략적 우선순위에 대한 확신을 가지고 있으며 향후 확장 기회에 대해 낙관적으로 전망하고 있습니다.
주요 테이크아웃
- 트래블러스는 핵심 주당 순이익과 자기자본 수익률이 사상 최고치를 기록했습니다.
- 순이익은 13% 이상 증가한 100억 달러에 달했으며, 기본 합산 비율은 85.9%를 기록했습니다.
- 회사는 3개 부문에서 모두 두 자릿수 순 수입보험료 성장을 달성했습니다.
- 연간 핵심 수입은 31억 달러에 달했으며, 조정된 주당 장부가액은 8% 증가했습니다.
- 트래블러스는 혁신 전략에 대한 확신을 가지고 있으며 추가 성장의 기회가 충분하다고 보고 있습니다.
회사 전망
- 트래블러스에서는 전략적 우선순위에 따라 향후에도 지속적인 성장을 예상하고 있습니다.
- 2024년 세후 고정 투자 순이익은 약 26억 달러에 달할 것으로 예상하고 있습니다.
- 최근의 인플레이션 영향을 고려하여 재해 재보험 갱신을 통해 추가적인 보호를 받을 수 있습니다.
약세 하이라이트
- 회사는 개인 자동차 보험의 손실 추세에 대해 신중을 기하고 있으며 요율 적정성을 위해 주별로 체계적인 실행을 유지하고 있습니다.
- 산재보험 의료 인플레이션은 팬데믹 수준보다 높은 유료 의료 중증도를 보이고 있습니다.
긍정적 하이라이트
- 트래블러스는 4분기와 2023년 한 해 동안 기록적인 수준의 기본 인수 수입, 현금 흐름 및 투자 자산을 통해 견조한 재무 실적을 발표했습니다.
- 조정된 주당 장부가액은 2006년 이후 매년 꾸준히 증가했습니다.
- 회사의 자본 관리는 여전히 견고하며, 분기 영업 현금 흐름은 21억 달러에 달합니다.
미스
- 이 회사는 개인용 자동차에 대한 구체적인 수치를 제공하지 않았지만 대부분의 주에서 비요율 제한을 완화했다고 언급했습니다.
- 공공 D&O 가격은 압박을 받고 있으며, 사이버 보험 가격은 시장 인식으로 인해 약간 부정적입니다.
Q&A 하이라이트
- 경영진은 성장, 인수, 기술, 인재를 위해 비즈니스에 자본을 다시 투자하고 잉여 자본을 주주에게 환원할 것을 강조했습니다.
- 피델리스와의 관계는 2023년에 다소 긍정적인 영향을 미쳤으며 2024년에도 비슷하게 지속될 것으로 예상됩니다.
- 금리 역학은 중간 시장과 셀렉트 비즈니스는 증가했지만 국가 자산 금리는 감소한 것으로 나타났습니다.
- 회사는 금리 적정성에 초점을 맞춰 시장 조치를 조정할 준비가되어 있으며 조심스럽게 낙관적 인 태도를 유지하고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
트래블러스 컴퍼니즈는 2023년 마지막 분기에 기록적인 기본 합산 비율과 순이익 보험료의 상당한 성장으로 견고한 재무 성과를 보여주었습니다. 이 회사의 시장 지위와 미래 잠재력을 더 깊이 이해하기 위해 InvestingPro의 몇 가지 주요 지표와 인사이트를 살펴보겠습니다.
인베스팅프로 데이터에 따르면 트래블러스의 시가총액은 488억 5,000만 달러, 주가수익비율(P/E)은 22.66으로 수익성과 시장 가치를 반영하고 있습니다. 2023년 3분기 기준 지난 12개월 동안의 매출 성장률은 10.52%에 달하며, 이는 강력한 탑라인 확장을 의미합니다. 또한 회사는 같은 기간 동안 1.85 %의 상당한 자산 수익률을 기록하여 효율적인 자산 활용을 보여주었습니다.
인베스팅프로 팁은 트래블러스가 16년 연속으로 배당금을 인상하며 주주 환원에 대한 강한 의지를 강조하고 있습니다. 또한, 10명의 애널리스트가 다가오는 기간 동안의 수익을 상향 조정하여 회사의 향후 수익 잠재력에 대한 긍정적인 전망을 제시했습니다.
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