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프로 연구: 월스트리트, Visa의 성장과 회복력에 주목하다

기사 편집Ahmed Abdulazez Abdulkadir
입력: 2024- 01- 23- 오전 03:14
수정: 2024- 03- 31- 오전 08:06
© Reuters.

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빠르게 변화하는 전자 결제의 세계에서 Visa Inc.(NYSE: V)는 첨단 기술로 다양한 주체를 연결하는 글로벌 리더로 두각을 나타내고 있습니다. 최근 저명한 기관의 애널리스트들이 Visa의 재무 건전성, 전략적 방향, 시장 잠재력에 대한 종합적인 분석을 제공했습니다. 자세한 내용을 살펴보면 비자가 성장과 주주 가치에 대한 전략적 안목으로 현재의 경제 환경을 헤쳐나가고 있음을 알 수 있습니다.

회사 개요

Visa는 결제 업계의 선구자로서 전 세계에서 안전하고 신속한 거래를 가능하게 해왔습니다. 비자의 광범위한 네트워크는 소비자, 기업, 정부, 금융 기관을 연결하여 원활한 상거래 흐름을 촉진합니다. Visa는 지속적으로 적응하고 혁신하는 능력을 입증하여 역동적인 시장에서 경쟁 우위를 확보하고 있습니다.

재무 성과 및 전략

Visa의 최근 재무 실적은 애널리스트들의 예상을 뛰어넘는 견고한 실적을 달성했습니다. 비자는 회계연도 4분기에 매출과 주당 순이익(EPS)이 예상치를 상회하는 견고한 실적을 발표했습니다. 이러한 성과는 Visa의 운영 효율성과 긍정적인 소비 트렌드를 활용할 수 있는 능력을 입증한 것입니다.

앞으로 Visa는 2024 회계연도에 두 자릿수의 조정 순매출 성장과 10% 초반의 조정 EPS 성장을 예상하는 경영진의 연간 가이던스를 복원하여 야심찬 목표를 설정했습니다. 이 가이던스는 매수 측이 예상했던 것보다 약간 더 낙관적인 것으로, 회사의 전략적 이니셔티브에 대한 자신감을 나타냅니다.

성장 동력 및 자본 배분

분석가들은 비 전통적인 성장 동력, 특히 부가가치 서비스(VAS)와 새로운 결제 흐름에 대한 Visa의 전략적 전환을 강조했습니다. 이러한 분야에 집중함으로써 수익원을 다각화하고 성장 전망을 개선할 수 있을 것으로 기대됩니다. 또한 Visa는 250억 달러 규모의 자사주 매입 프로그램과 배당금 15% 인상을 발표하여 주주들에게 보답하는 강력한 자본 배분 전략을 강조했습니다.

경쟁적 지위 및 시장 동향

비자는 핵심 소비자 결제 사업을 확장하고 비자 다이렉트 및 비자 B2B 커넥트 같은 새로운 서비스에 진출함으로써 시장 입지를 지속적으로 강화하고 있습니다. 비자의 해외 여행 규모는 더 높은 기준 비율로 정상화되어 경기 침체를 가정하지 않고도 지속적인 성장을 예상할 수 있습니다.

규제 및 경제 고려 사항

2024 회계연도에 대한 Visa의 가이던스는 긍정적이지만 잠재적인 경기 침체나 규제 변화의 영향은 고려하지 않았습니다. 이는 거시 경제의 역풍이 회사의 실적에 영향을 미칠 수 있으므로 투자자가 인지해야 할 위험 요소입니다.

애널리스트 목표

- RBC 자본 시장: 목표가 $290.00(2023년 10월 25일)으로 '우수' 등급.

- BMO 캐피탈 마켓: 목표가 $273.00(2023년 10월 25일)의 아웃퍼폼 등급.

- 바클레이스: 비중 확대 등급, 목표가 $ 285.00(2023년 10월 25일).

- 베어드 에퀴티 리서치: 아웃퍼폼 등급, 목표가 $314(2024년 1월 18일).

베어 케이스

잠재적인 경제 문제에도 불구하고 Visa의 성장은 지속 가능할까요?

분석가들은 거시경제적 도전 가능성을 고려하지 않은 Visa의 야심찬 가이던스에 대해 신중한 입장을 표명합니다. 코로나19 이후 경기 회복이 안정화되고 시장 침투율이 둔화될 수 있기 때문에 주당순이익과 매출 성장의 지속 가능성에 대한 우려가 남아 있습니다.

규제 변화가 Visa의 수익성에 영향을 미칠 수 있을까요?

회사의 예측에는 환전 수수료와 같은 규제 변화의 잠재적 영향은 고려되지 않았습니다. 향후 규제 강화는 Visa의 수익성 및 성장 궤도에 위험을 초래할 수 있습니다.

불 사례

새로운 결제 흐름에 대한 Visa의 전략적 집중이 미래 성장을 견인할 수 있을까요?

새로운 결제 흐름과 부가가치 서비스에 대한 Visa의 전략적 투자가 주요 성장 동력이 될 것으로 예상됩니다. 분석가들은 강력한 자본 회수 프로그램을 통해 향후 확장을 위해 이러한 분야를 활용할 수 있는 회사의 능력에 대해 낙관적으로 전망하고 있습니다.

Visa의 견고한 재무 성과는 계속될까요?

비자의 회계연도 4분기 실적과 2024 회계연도에 대한 긍정적인 전망을 고려할 때 비자의 지속적인 재무 건전성에 대한 강력한 근거가 있습니다. 분석가들은 우호적인 지출 트렌드와 Visa의 전략적 이니셔티브에 힘입어 지속적인 성장을 예상하고 있습니다.

SWOT 분석

강점:

- 강력한 브랜드 및 시장 지위.

- 다양하고 혁신적인 제품 제공.

- 매출 및 주당순이익 성장을 통한 견고한 재무 성과.

약점:

- 경기 침체에 대한 잠재적 취약성.

- 수익성에 영향을 미칠 수 있는 규제 리스크.

기회:

- 새로운 결제 흐름과 서비스로의 확장.

- 국경 간 거래 및 디지털 결제의 성장.

위협 요인:

- 거시경제의 불확실성과 잠재적인 경기 침체.

- 결제 업계의 경쟁 심화.

이 글에 사용된 분석 기간은 2023년 10월부터 2024년 1월까지입니다.

인베스팅프로 인사이트

Visa Inc.(NYSE: V)는 금융 서비스 업계에서 두드러진 기업이며, InvestingPro에서 이 회사의 데이터를 자세히 살펴보면 투자자가 관심을 가질 만한 몇 가지 매력적인 지표를 확인할 수 있습니다. 시가 총액이 5,666억 6,000만 달러에 달하는 Visa는 그 규모와 영향력이 재무에 반영된 거대 금융 기업입니다. 이 회사의 주가수익비율은 32.14로 높지만, 꾸준한 실적과 지배적인 시장 지위로 인해 정당화될 수 있습니다.

InvestingPro 팁은 16년 연속 배당금을 인상한 Visa의 훌륭한 실적을 강조하며 주주에게 가치를 환원하겠다는 강력한 의지를 보여줍니다. 이는 최근 회사가 발표한 배당금 15% 인상 발표와 일치하며 기사에서 강조한 강력한 자본 배분 전략과도 일치합니다.

2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안의 매출 총이익률이 97.78%에 달해 비자의 운영 효율성을 강조하는 인베스팅프로 데이터의 다른 주목할 만한 사항도 있습니다. 또한 같은 기간 동안 비자의 매출 성장률은 10.48%로, 비자의 효과적인 수익 성장 능력을 보여줍니다.

추가 인사이트와 팁을 찾는 투자자는 InvestingPro에서 찾을 수 있습니다. 현재 비자에는 회사의 재무 건전성과 시장 지위를 보다 미묘하게 이해할 수 있는 11개의 추가 인베스팅프로 팁이 제공되고 있습니다. 이러한 팁은 InvestingPro 플랫폼(https://www.investing.com/pro/V)을 통해 액세스할 수 있으며, 비자의 투자 잠재력을 더 깊이 파고들고자 하는 투자자에게 유용한 리소스를 제공합니다.

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