작년 12월의 문서에 따르면 씨티그룹(NYSE:C)은 규정 W로 알려진 중요한 미국 연방준비제도 규정을 반복적으로 위반한 것으로 밝혀졌습니다. 20년 넘게 시행되고 있는 이 규정은 정부가 최대 25만 달러까지 보장하는 예금자를 보호하기 위해 은행과 계열사 간의 대출 등의 거래를 제한하기 위해 고안되었습니다.
이 문서에 따르면 이러한 오랜 위반으로 인해 씨티그룹의 향후 규정 W 위반을 식별, 모니터링 및 방지하는 능력에 약점이 노출되었으며, 은행의 규정 미준수로 인해 내부 유동성 보고에 부정확성이 발생했습니다. 씨티그룹은 문제를 즉시 식별하고 수정하기 위한 규정 W 프레임워크를 갖추고 있지만, 제안된 정책 및 절차 개정안은 규정 준수를 위한 명확한 지침을 제공하는 데는 불충분한 것으로 알려졌습니다.
이러한 위반 사항은 씨티그룹에서 발생한 일련의 규정 준수 문제 중 일부입니다. 2020년, 당국은 은행의 리스크 관행이 "안전하지 않고 건전하지 않다"고 판단했습니다. 2023년에는 거래 상대방 위험을 측정하는 방식에 대해 비판을 받았으며, 올해에는 해결 계획을 포함한 규정 준수 문제에 대한 진전이 불충분하다는 이유로 1억 3,600만 달러의 벌금을 부과받았습니다.
규정 W 위반은 규정 준수 리스크로 분류되었으며, 더 좁게는 회사 내 건전성 및 규제 리스크로 분류되었습니다. 장기간에 걸쳐 발생한 이러한 위반은 계열사 간 청산 관계와 관련이 있었습니다. 그러나 관련 계열사나 거래의 성격 등 위반에 대한 구체적인 세부 사항은 공개되지 않았습니다.
규정 W 위반의 결과는 위반의 빈도와 심각성에 따라 경미한 경고부터 벌금 또는 동의 명령에 이르기까지 다양합니다. 이 소식이 전해진 후 씨티그룹의 주가는 수요일 오후 거래에서 0.7% 하락했습니다.
씨티그룹은 2020년 말부터 연방준비제도이사회와 통화감독국(OCC)이 리스크 관리 관행에 대해 동의 명령을 내리면서 규제 당국의 조사를 받아왔습니다. 그 이후 제인 프레이저(Jane Fraser) CEO는 은행을 혁신하고 규제 명령을 해결하는 것을 최우선 과제로 삼고 있다고 밝혔습니다. 이러한 규제 준수 문제에도 불구하고 씨티그룹의 주가는 올해 28% 상승하여 일부 경쟁사를 능가하는 성과를 거두었습니다.
규제 당국이 씨티그룹의 규정 W 위반 또는 유동성 보고의 부정확성을 알고 있었는지 여부는 아직 불분명합니다. 연방준비제도이사회는 이 문제에 대해 논평을 거부했고, 금융감독위원회(OCC)는 특정 은행에 대해 언급하지 않는다고 밝혔습니다.
로이터 통신이 이 기사에 기여했습니다.이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.