캐나다 국립은행(NBC)은 2024년 2분기 주당 순이익이 크게 증가하고 분기 배당금을 인상하는 등 견고한 재무 실적을 발표했습니다. 캐나다 경제가 둔화되는 가운데서도 은행의 자본 상태는 13.2%의 CET1 비율로 여전히 견고합니다. 개인 및 상업 은행, 자산 관리, 금융 시장 등 다양한 사업 부문과 자회사인 크레디지 및 ABA 은행에서 견조한 수익이 나타났습니다.
경제 역풍에도 불구하고 은행의 신용 포트폴리오는 안정적인 캐나다 주택 모기지 포트폴리오와 낮은 연체율로 회복력을 보여주었습니다. 그러나 신용 손실 충당금과 총 대손 대출 비율은 상승세를 보였습니다. 은행은 손상 충당금에 대한 연간 가이던스를 유지했으며 2024 회계연도에는 수익 성장을 예상하고 있습니다.
주요 테이크아웃
- 주당 순이익은 전년 대비 9% 증가한 2.54달러를 기록했습니다.
- 2024년 3분기부터 분기 배당금이 1.10달러로 인상되었습니다.
- CET1 비율은 13.2%로 견조한 수준을 유지했습니다.
- 캐나다의 경기 둔화 조짐이 감지되었습니다.
- 개인 및 상업 은행 부문의 견고한 수익 성장; 자산 및 금융 시장 부문도 양호한 실적을 거두었습니다.
- 크레디지와 ABA 은행은 견고한 수익을 창출했습니다.
- 캐나다 주택담보대출 포트폴리오가 안정적으로 유지되면서 신용 포트폴리오가 회복세를 보였습니다.
- 신용 손실 충당금은 1억 3,800만 달러에 달했으며, 총 대손 대출 비율은 54 베이시스 포인트 증가했습니다.
- 손상 충당금에 대한 연간 가이던스는 15~25 베이시스 포인트를 유지했습니다.
회사 전망
- 은행은 자본, 신용 및 비용 관리에 만전을 기하고 있습니다.
- 2024 회계연도에는 순이익이 증가할 것으로 예상합니다.
- 은행은 하반기에 모기지 및 신용 카드 성장을 예상하고 있습니다.
- 순이자마진은 예금 측면의 압박에도 불구하고 안정적으로 유지될 것으로 예상됩니다.
- 글로벌 최소 세금 규정의 영향은 평가 중이며, 연말에 더 명확하게 발표될 예정입니다.
약세 하이라이트
- 실업률과 주택 비용 증가로 캐나다 경제가 둔화 조짐을 보이고 있습니다.
- 향후 2~3분기 동안 ABA 비즈니스의 구조조정이 예상됩니다.
- 소매업 손상 충당금과 비소매업 손상 충당금이 증가했으며, 후자는 도매업 부문의 이슈로 인해 영향을 받았습니다.
강세 하이라이트
- 수수료 기반 수익과 고객 확보에 힘입어 웰스 비즈니스 성과가 증가했습니다.
- 기업 대출 포트폴리오는 부문과 지역에 걸쳐 다각화된 성장세를 보였습니다.
- 크레디지는 양질의 장기 담보 자산에서 높은 성장세를 보였습니다.
미스
- 총 대손 대출 비율은 상업 및 기업 포트폴리오에서 높은 증가세를 보이며 54 베이시스포인트로 증가했습니다.
- 연체율과 무보험 모기지 및 HELOC는 낮은 수준을 유지했지만 신용카드 및 변동금리 모기지 연체율은 증가했습니다.
Q&A 하이라이트
- 회사는 DRD가 실적에 미친 영향을 명확히 밝히며 1분기 가이던스와 일치한다고 말했습니다.
- 또한 상업 부문에서 부실 대출이 증가한 것은 특이한 사건으로 인한 것이라고 설명했습니다.
- 순 상각률은 상대적으로 낮은 수준을 유지할 것으로 예상되며, 워크아웃 절차를 통해 종결된 건 중 75%는 손실이 발생하지 않았습니다.
어려운 경제 상황 속에서도 캐나다 내셔널 은행의 견고한 2분기 실적과 전략적 경영, 강력한 신용 실적은 은행의 회복력과 지속적인 성장 잠재력을 보여줍니다. 은행의 선제적인 자본 및 신용 관리와 다각화된 수익원을 통해 현재의 경제 환경을 효과적으로 헤쳐나갈 수 있는 입지를 확보하고 있습니다. 이 회사의 티커인 NBC는 전략적 이니셔티브를 지속적으로 실행하고 주주 가치를 제공함에 따라 주목해야 할 기업 중 하나입니다.
InvestingPro 인사이트
캐나다 국립은행(NBC)의 최근 실적 업데이트는 눈에 띄는 수익 증가와 주주 환원에 대한 노력으로 변화하는 회사의 모습을 보여줍니다. InvestingPro 데이터와 팁을 자세히 살펴보고 이 은행의 재무 스토리에 대한 추가 계층을 발견합니다.
InvestingPro 데이터는 288.6억 달러의 견고한 시가총액을 강조하며 금융 부문에서 이 은행의 상당한 입지를 강조합니다. 주가수익비율은 11.85로 은행의 수익 잠재력에 대한 투자자들의 신뢰를 반영하고 있습니다. 또한 2024년 4월 5일 현재 3.62%의 배당 수익률은 지난 12개월 동안 7.44% 증가한 은행의 배당 성장률을 고려할 때 특히 인컴 중심 투자자에게 매력적입니다.
이 기사의 주제에 공감하는 두 가지 InvestingPro 팁은 14년 연속 배당금을 인상한 은행의 인상적인 실적과 애널리스트들이 다가오는 기간에 대한 수익을 상향 조정했다는 사실입니다. 이러한 인사이트는 은행의 재무 건전성과 일치하며 시장 전문가들 사이에서 긍정적인 전망을 제시합니다.
NBC의 재무적 복잡성에 대해 더 자세히 알아보고자 하는 독자를 위해 인베스팅프로는 다양한 추가 팁을 제공합니다. 현재 유용한 맥락과 투자 지침을 제공할 수 있는 13가지 팁이 추가로 제공되고 있습니다. https://www.investing.com/pro/NTIOF 를 방문하여 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 연간 또는 2년 단위로 Pro 및 Pro+ 구독을 10% 추가로 할인받아 InvestingPro에서 제공하는 모든 인사이트와 분석을 이용할 수 있습니다.
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