다국적 스페인 은행 그룹의 아르헨티나 자회사인 BBVA 아르헨티나(BBAR)는 2024년 1분기 재무 실적을 발표하면서 높은 인플레이션과 GDP 위축으로 어려운 경제 환경을 강조했습니다.
은행의 인플레이션 조정 순이익은 전 분기 대비 41% 감소했고, 영업이익은 13% 감소했습니다. 경기 침체에도 불구하고 BBVA 아르헨티나는 디지털 및 모바일 고객 보급률이 크게 증가하는 등 진화하는 서비스 제공을 강조하며 세 차례에 걸쳐 배당금을 지급한다고 발표했습니다.
주요 내용
- 2024년 1분기 BBVA 아르헨티나의 인플레이션 조정 순이익은 전 분기 대비 41% 감소한 342억 ARS를 기록했습니다.
- 같은 기간 영업이익은 13% 감소한 6,312억 ARS를 기록했습니다.
- 은행의 디지털 및 모바일 고객 기반이 증가하여 디지털 매출이 전체 매출의 73.6%를 차지했습니다.
- 민간 부문 대출은 12.7% 감소했고, 민간 비금융 부문 예금은 15.6% 감소했습니다.
- 2024년에는 10% 중반의 자기자본수익률(ROE)을 유지하는 것을 목표로 하고 있으며 22%의 대출 성장을 예상하고 있습니다.
회사 전망
- BBVA 아르헨티나는 2024년 10% 중반의 ROE를 목표로 하고 있습니다.
- 은행은 약 22%의 대출 성장을 예상하고 있습니다.
- CPI 채권과 LECAP에 대한 상당한 투자를 통해 유가증권에 집중할 것입니다.
약세 하이라이트
- 연간 인플레이션은 155%에 근접할 것으로 예상되며, GDP는 약 4% 하락할 것으로 예상됩니다.
- 순이익과 영업이익 모두 전 분기 대비 큰 폭으로 감소했습니다.
- 민간 부문 대출과 비금융 부문 예금이 감소한 것으로 보고되었습니다.
긍정적 하이라이트
- 디지털 고객 보급률은 62%로 증가했으며, 모바일 고객 비중은 58%에 달했습니다.
- 소매 디지털 판매는 은행 전체 매출의 상당 부분을 차지했습니다.
- 은행은 개인 예금에서 7.37%의 높은 연결 시장 점유율을 유지했습니다.
미스
- 은행은 다른 평가 모델로 인해 동료 은행에 비해 순이자 이익이 감소했습니다.
Q&A 하이라이트
- 은행의 지주 모델은 자산을 보호하도록 설계되어 순이익 수치에 영향을 미칩니다.
- 모회사와 관련된 외환 비용으로 인해 관리비가 증가했습니다.
- 연초의 자기자본이 더 높아져 인플레이션으로 인한 손실이 더 컸습니다.
BBVA 아르헨티나는 2024년 1분기에 높은 인플레이션을 억제하기 위한 새 정부의 재정 및 통화 조정으로 인해 어려운 경제 환경에 직면했습니다. 은행의 디지털 서비스에 대한 전략적 집중은 현재 매출의 상당 부분을 온라인에서 창출하는 등 성과를 거두고 있는 것으로 보입니다. 경제 역풍과 순이익 감소에도 불구하고 BBVA 아르헨티나의 지급 능력은 여전히 견고하며, 은행은 올해 대출 성장과 수익성 목표를 낙관적으로 전망하고 있습니다. 주주 환원에 대한 은행의 노력은 배당금 지급 발표를 통해 입증되었으며, 이는 재무 건전성과 미래 전망에 대한 은행의 자신감을 강조합니다.
인베스팅프로 인사이트
BBVA 아르헨티나(BBAR)는 2024년 1분기에 높은 인플레이션과 GDP 위축으로 특징지어지는 복잡한 경제 환경을 헤쳐나가고 있습니다. 이 은행이 디지털 혁신과 고객 서비스 제공에 집중하면서 앞으로 나아가는 과정에서 InvestingPro의 여러 지표와 팁은 재무 건전성과 시장 지위에 대한 추가적인 맥락을 제공합니다.
인베스팅프로 팁에 따르면 BBAR은 지난 6개월 동안 148.55%의 6개월 총 수익률로 큰 폭의 주가 상승을 경험했으며 이는 은행의 전략과 미래 잠재력에 대한 투자자의 강한 신뢰를 나타냅니다. 또한 28억 2,000만 달러에 달하는 시가총액으로 은행 업계에서 BBAR의 위상을 확인할 수 있습니다.
재무적 관점에서 BBAR의 주가수익비율은 15.35로, 수익에 대한 시장의 평가를 반영하고 있습니다. 2023년 1분기 기준 지난 12개월 동안 53.85%의 큰 폭으로 증가한 은행의 수익 성장도 주목할 만합니다. 그러나 애널리스트들은 올해 매출이 감소할 것으로 예상하고 있으며, 이는 향후 실적에 영향을 미칠 수 있다는 점을 고려하는 것이 중요합니다.
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