미국의 독립 비즈니스 소유자를 위한 비즈니스 및 금융 솔루션 제공업체인 뉴텍원(NewtekOne, Inc., NEWT)은 기본 및 희석 보통주당 0.38달러의 핵심 수익으로 가이던스를 뛰어넘는 견고한 2024년 1분기 실적을 발표했습니다.
2024 회계연도 가이던스를 주당 1.85달러에서 2.05달러 범위로 상향 조정했습니다. 또한 뉴텍원은 분기 배당금을 5.5% 인상한다고 발표했습니다.
주요 테이크아웃
- 뉴텍원은 주당 0.38달러의 핵심 수익으로 1분기 가이던스를 초과 달성했습니다.
- 2024 회계연도 가이던스는 주당 1.85달러에서 2.05달러로 상향 조정되었습니다.
- 분기 배당금은 5.5% 증가했습니다.
- 뉴텍 은행은 전분기 대비 예금 9%, 대출 11% 성장을 기록했습니다.
- 뉴텍 은행의 순이자마진은 4.80%로 확대되었습니다.
- 약 6,000개의 예금 계좌가 추가되었습니다.
- 뉴텍원의 대체 대출 프로그램은 20~30%의 자기자본 수익률을 자랑합니다.
- 이 회사는 새로운 재무 보고 플랫폼인 NetSuite와 기업 예금 성장 계획 등 미래 비즈니스에 대한 기대가 큽니다.
회사 전망
- 뉴텍원은 2024년 2분기부터 서비스 수수료가 없는 이자부 계좌 모델을 통해 고객을 유치할 수 있을 것으로 낙관하고 있습니다.
- 2024년 하반기에 넷스위트 재무 보고 플랫폼을 구현할 계획입니다.
- 강력한 수익성과 지속적인 배당금 지급을 예상합니다.
- 고객 경험과 비즈니스 솔루션을 향상시키는 것을 목표로 합니다.
약세 하이라이트
- 은행 부문은 저비용 예금과 디지털 송금의 용이성으로 인해 어려움에 직면해 있습니다.
- 18~40개월 이내에 상각이 정점에 달할 것으로 예상.
- CECL 준비금이 경쟁사보다 높아 신용 실적에 대한 신중한 기대치를 나타냅니다.
- 운영에 대한 지속적인 투자로 비용이 증가할 것으로 예상됩니다.
강세 하이라이트
- 뉴텍원은 20년간 일관된 수입으로 성공적인 매각 전략을 구사하고 있습니다.
- 뉴텍 어드밴티지 프로그램은 효율성을 위해 인공 지능을 활용하여 추가적인 고객 서비스를 제공합니다.
- 다각화된 대출 포트폴리오를 통한 강력한 신용 및 리스크 관리.
- 특히 SBA 7(a) 비즈니스 및 대체 대출 프로그램에서 긍정적인 대출 활동과 파이프라인 성장.
미흡한 점
- 상업용 부동산에 대한 우려와 금리 상승이 은행 산업에 미치는 영향.
- 새로운 비즈니스 당좌 예금 및 머니 마켓 상품의 유지율에 대한 불확실성.
Q&A 하이라이트
- 비용 관리에 대한 질문에 답하며 반복되는 높은 비용 지출을 피할 수 있다는 자신감을 드러냈습니다.
- 부채 및 신규 합작 투자를 통한 자본 구조와 자금 성장에 대해 논의했습니다.
- SBA 시작 및 대출 포트폴리오 성과에 대한 업데이트를 제공했습니다.
- 1억 5천만 달러에서 3억 달러의 사업 예금을 창출할 계획과 2천만 달러의 잔액으로 종료된 파일럿에 대해 논의했습니다.
뉴텍원의 1분기 실적은 업계 트렌드에 적극적으로 적응하고 고객의 성공에 초점을 맞춘 2024 회계연도에 긍정적인 분위기를 조성했습니다. 이번 실적 발표에서는 어려운 금융 환경에서 비즈니스 성장과 경쟁 우위 유지를 위한 전략적 이니셔티브에 대해 설명했습니다.
인베스팅프로 인사이트
뉴텍원(NEWT)은 기대치를 뛰어넘는 1분기 실적과 내년 전망에 대한 자신감으로 2024 회계연도의 희망찬 출발을 보여주었습니다. 회사의 전략적 이니셔티브와 고객 성공에 대한 집중은 재무 건전성과 시장 지위에 대한 심층적인 이해를 제공하는 실시간 데이터와 인베스팅프로 팁에 반영되어 있습니다.
인베스팅프로 데이터 지표에 따르면 뉴텍원의 시가총액은 3억 1,791만 달러이며, 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율(P/E)이 6.56으로 낮은 수준에서 거래되고 있으며, 이는 2023년 4분기 기준 6.16으로 더욱 매력적입니다. 이러한 수치는 회사가 단기적인 수익 성장에 비해 저평가되어 있음을 시사합니다. 또한 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 106.2%의 매출 증가율을 기록하는 등 인상적인 성장세를 보이고 있으며, 이는 회사의 운영 성공에 대한 증거입니다.
뉴텍원은 현금을 빠르게 소진하고 있지만, 최신 데이터 기준 6.86%의 수익률로 주주들에게 상당한 배당금을 지급하고 있으며 10년 연속 이러한 배당금을 유지해오고 있다고 InvestingPro 팁은 지적합니다. 주주에게 가치를 돌려주려는 이러한 노력은 특히 현재의 경제 상황에서 주목할 만합니다. 또한 분석가들은 지난 12개월 동안의 긍정적인 실적에 힘입어 올해도 수익성이 좋을 것으로 전망하고 있습니다.
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전반적으로 InvestingPro의 데이터와 팁은 뉴텍원이 탄탄한 배당 내역, 낮은 수익 배수, 긍정적 인 수익 성장 궤적 등 투자자가 분석에서 고려해야 할 중요한 요소로 미래를 위해 잘 자리 잡고 있음을 시사합니다.
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