중소기업(SMB)을 위한 통합 금융 솔루션 제공업체인 BILL은 2024 회계연도 3분기에 총 매출이 전년 동기 대비 19% 증가하고 비일반회계기준(non-GAAP) 영업 이익이 68% 크게 증가하는 등 견고한 실적을 달성했다고 발표했습니다. 이 회사는 45만 개 이상의 중소기업을 대상으로 2,500만 건 이상의 거래를 지원했으며, 결제 규모는 700억 달러에 달했습니다. 생태계 확장과 결제 경험 향상에 중점을 두고 있는 BILL은 중소기업 금융 운영 분야에서 성장세를 이어갈 수 있는 입지를 다지고 있습니다.
주요 테이크아웃
- BILL의 3분기 총 매출은 3억 2,300만 달러로 전년 동기 대비 19% 증가했습니다.
- 비일반회계기준 영업 이익은 전년 동기 대비 68% 급증했습니다.
- 이 회사는 45만 개 이상의 중소기업에 서비스를 제공하며 총 700억 달러가 넘는 2,500만 건 이상의 거래를 처리했습니다.
- 빌은 온보딩 워크플로우와 애드밸류 상품을 통합하기 위해 Xero와 파트너십을 체결하는 등 에코시스템을 확장하고 있습니다.
- 빌은 4분기 및 2024 회계연도 전체 가이던스를 발표하며 지속적인 성장과 수익성을 예측했습니다.
회사 전망
- 4분기 매출은 4,600만 달러에서 5,000만 달러 사이가 될 것으로 예상되며, 비일반회계기준(Non-GAAP) 수익은 4,640만 달러에서 5,440만 달러 사이가 될 것으로 예상됩니다.
- 4분기 희석주당 비일반회계기준 순이익은 0.41달러에서 0.49달러 사이가 될 것으로 예상됩니다.
- 2024 회계연도 전체 매출은 12억 6,700만 달러에서 12억 7,700만 달러 사이가 될 것으로 예상되며, 비일반회계기준 영업 이익은 1억 7,600만 달러에서 1억 8,600만 달러 사이가 될 것으로 예상됩니다.
- 해당 연도의 비일반회계기준 순이익은 2억 2700만 달러에서 2억 3500만 달러 사이, 희석주당순이익은 1.96달러에서 2.03달러 사이가 될 것으로 예상됩니다.
- 주식 기반 보상 비용은 약 2억 2,500만 달러로 추정되며, 자본 지출은 약 2,300만 달러로 예상됩니다.
약세 하이라이트
- 비활성 고객의 이탈로 인해 금융 기관 채널에서 일부 고객 이탈이 발생했습니다.
- 4분기는 계절적 요인으로 인해 수익성이 높은 제품에 단기적인 역풍이 예상됩니다.
- 현재 중립적인 지출 환경으로 인해 단기적으로 볼륨 성장의 기회는 제한적일 것으로 예상됩니다.
강세 하이라이트
- 빌은 Xero와의 파트너십을 통해 자사의 플랫폼을 중소기업 운영에 더욱 통합하는 것을 목표로 하고 있습니다.
- 현지 청산 기능을 활용하여 실시간에 가까운 결제 속도를 제공하고 있습니다.
- 강력한 카드 거래량과 T&E 카테고리 실적이 기대치를 뛰어넘었습니다.
미흡한 점
- 전반적인 성장에도 불구하고 TPV에서 고객당 단기적인 확장을 위한 유의미한 신호는 관찰되지 않았습니다.
- 4분기에는 수락률 역학이 개선될 것으로 예상되지만 계절적 요인으로 인해 여전히 과제로 남아 있습니다.
Q&A 하이라이트
- 르네 라세르테 CEO는 지난 5~6년 동안 1조 달러가 넘는 매출을 달성한 회사의 규모를 강조했습니다.
- 존 레티그는 논의된 600만 달러의 이익은 수익이 아닌 총 마진 개선과 관련이 있다고 밝혔습니다.
- 회사는 직접 채널을 통해 더 큰 규모의 기업을 인수하고 회계 채널에서의 입지를 강화하는 데 주력하고 있습니다.
- 미수금과 미지급금 및 모바일 기능의 통합은 고객 채택의 핵심 요소입니다.
BILL(티커는 발췌문에 제공되지 않음)은 중소기업용 재무 운영 플랫폼 시장에서 리더십을 확보하기 위해 지속적으로 노력하고 있습니다. 전략적 파트너십과 확장된 솔루션 제품군을 통해 BILL은 장기적인 성장을 촉진하고 고객의 재무 운영을 간소화하기 위해 최선을 다하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
BILL의 최신 수익 보고서는 견고한 재무 성과를 반영하여 매출과 비일반회계기준(Non-GAAP) 영업 이익이 눈에 띄게 증가했음을 보여줍니다. 이 회사의 전략적 이니셔티브와 파트너십은 지속적인 성장을 위한 발판을 마련하고 있습니다. 다음은 BILL의 현재 실적과 전망에 부합하는 몇 가지 InvestingPro 인사이트입니다:
InvestingPro 데이터에 따르면 BILL의 시가총액은 66억 1,000만 달러로, 중소기업 금융 운영 분야에서 상당한 입지를 차지하고 있습니다. 2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안의 매출은 약 11억 9,000만 달러로, 39.08%의 놀라운 매출 성장률을 기록했으며, 이는 기사에서 강조한 긍정적인 추세와 일치합니다. 또한, 빌의 매출 총이익률은 85.65%로 매우 높으며, 이는 효율적인 운영과 강력한 가격 전략을 반영합니다.
또한, InvestingPro 팁은 BILL의 경영진이 적극적으로 자사주 매입에 참여하여 회사의 재무 건전성과 미래 전망에 대한 자신감을 나타내고 있음을 강조합니다. 고려해야 할 또 다른 중요한 팁은 BILL이 대차대조표에 부채보다 현금을 더 많이 보유하고 있어 향후 투자 및 성장 기회를 위한 재정적 안정성과 유연성을 제공한다는 것입니다.
더 깊은 통찰력을 얻고 싶은 독자를 위해 BILL에 대한 8 가지 추가 InvestingPro 팁이 있습니다. 이 팁은 투자 결정에 도움이 되는 종합적인 분석과 데이터를 제공하는 인베스팅프로 플랫폼을 통해 액세스할 수 있습니다. 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 연간 또는 2년 단위로 프로 및 프로+ 구독을 10% 추가 할인받을 수 있어 고급 금융 인사이트를 원하는 분들에게 유용한 할인 혜택을 제공합니다.
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