수요일, CFRA 애널리스트는 Assicurazioni Generali SpA (G:IM) (OTC: ARZGY)의 등급을 보류에서 매수로 상향 조정하고 목표 주가를 21.00유로에서 25.00유로로 인상했습니다. 이번 상향 조정은 Generali가 2023년 영업이익이 전년 대비 7.9% 증가한 69억 유로를 기록했다고 발표한 데 따른 것입니다. 이 실적은 컨센서스 추정치를 충족했으며 모든 사업 부문, 특히 손해보험(P&C) 부문의 긍정적인 기여에 힘입어 달성되었습니다.
Generali의 총 원수보험료는 전년 대비 5.6% 성장한 825억 유로를 기록했습니다. 이러한 증가는 주로 손해보험 부문의 12.0% 성장에 기인합니다. 또한 생명 부문의 영업이익은 일부 부정적인 일회성 요인에도 불구하고 계약 서비스 마진(CSM)의 증가에 힘입어 1.7% 개선되었습니다.
이러한 실적을 바탕으로 Generali는 전년 대비 10.3% 증가한 1.28유로의 주당 배당금(DPS)을 제안했습니다. 또한 0.5억 유로 규모의 자사주 매입 프로그램도 발표했습니다. 애널리스트는 특히 P&C 비즈니스의 강력한 성과로 인해 Generali가 라이프타임 파트너 24 전략 계획에서 설정한 현금 및 자본 목표를 초과 달성할 수 있다는 자신감을 표명했습니다.
CFRA 애널리스트의 목표주가 25.00유로는 2024년 예상 주가순자산비율(P/B) 1.4배를 기준으로 한 것으로, 이는 Generali의 동종업계 평균과 일치하는 수준입니다. 또한 CFRA는 Generali의 2025년 주당 순이익 추정치를 2.58유로로 제시하며 보험사의 향후 재무 전망에 대해 낙관적인 전망을 내놨습니다. 애널리스트의 투자의견 매수로 상향 조정은 Generali의 주주 보수 전망 개선에 대한 긍정적인 전망을 반영한 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
CFRA 애널리스트가 Assicurazioni Generali SpA (G:IM) (OTC: ARZGY)를 매수로 업그레이드한 후, InvestingPro 데이터와 인사이트는 보험사의 재무 건전성과 시장 지위에 대한 추가적인 맥락을 제공합니다. 시가 총액이 382억 6,000만 달러, 주가수익비율(P/E)이 8.19인 Generali는 보험 업계에서 중요한 위치를 차지하고 있습니다. 2023년 4분기 기준 지난 12개월을 조정하면 P/E 비율은 9.02로 소폭 상승하여 주가 대비 회사의 지속적인 수익력을 반영합니다.
InvestingPro 팁은 Generali의 주식이 일반적으로 낮은 가격 변동성을 나타내며 안정성을 추구하는 투자자에게 매력적인 특성이라고 강조합니다. 또한 32년 연속 배당금 지급을 유지한 실적을 보유하고 있어 주주 수익률에 대한 노력을 강조하고 있습니다. 이는 제너럴리가 최근 주당 배당금(DPS)을 인상하겠다는 제안을 한 것을 고려할 때 특히 주목할 만합니다. 또한 이 보험사의 유동 자산은 단기 부채를 능가하여 운영과 전략적 이니셔티브를 뒷받침하는 탄탄한 유동성 상태를 나타냅니다.
지난 12개월 동안 매출 성장률은 24.68% 감소하며 하락세를 보였지만, 매출 총이익률은 17.91%로 여전히 양호한 수준을 유지하고 있습니다. 이는 매출의 어려움에도 불구하고 Generali가 수익성을 유지하고 있음을 시사합니다. 지난 3개월 동안 16.67%의 가격 총 수익률에 반영된 이 보험사의 높은 수익률은 CFRA 애널리스트의 낙관적 입장과 일치합니다.
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