캐나다 국립은행(TSX: NA)은 2.59달러의 주당순이익(EPS)과 17% 이상의 자기자본수익률(ROE)을 기록하며 견조한 1분기 실적을 발표했습니다. 이 은행은 개인 및 상업 은행 부문에서 전년 동기 대비 5%의 괄목할 만한 성장을 기록하는 등 사업 부문 전반에서 수익성 있는 성장을 이루었다고 강조했습니다.
자산 관리 및 금융 시장 부문은 기록적인 매출과 순이익을 달성했습니다. 크레디지와 ABA 은행도 큰 폭으로 성장하며 견고한 실적을 보였습니다. 이 은행은 자본, 신용 및 비용 관리에 대한 체계적인 접근 방식을 강조하는 동시에 13.1%의 강력한 CET1 비율을 유지했습니다.
핵심 사항
- 캐나다 국립은행의 주당순이익은 2.59달러, ROE는 17% 이상입니다.
- 모든 사업 부문에서 수익성 있는 성장을 보였습니다.
- 개인 및 상업 은행은 전년 대비 5% 성장했습니다.
- 자산 관리 및 금융 시장은 기록적인 매출과 순이익을 보고했습니다.
- 크레디지는 6%의 자산 성장을 달성했으며, ABA 은행은 두 자릿수의 대차대조표 성장을 보였습니다.
- 이행 중인 대출에 대한 충당금은 3천만 달러로 감소했습니다.
- 은행은 13.1%의 높은 CET1 비율과 145%의 LCR을 유지하고 있습니다.
기업 전망
- GDP 성장률은 약 6~6.5%가 될 것으로 예상됩니다.
- 연말까지 관광 산업 회복에 대한 확신으로 2~3분기 동안 대출 충당금 적립이 지속될 것으로 예상됩니다.
- 선제적인 비용 관리와 전략적 우선순위에 따른 긍정적인 영업 레버리지.
- 한 자릿수 중반의 세전 충당금 전입액(PTPP) 성장이 예상됩니다.
- 다각화된 비즈니스 모델과 업계 포지셔닝으로 인해 예대율은 98%로 견조한 것으로 간주됩니다.
약세 하이라이트
- 연체율과 대손충당금은 계속 증가할 것으로 예상됩니다.
- 신용 카드 연체율은 특히 비주택 소유자 사이에서 팬데믹 이전 수준을 넘어섰습니다.
- 보험에 가입한 변동금리 모기지 연체율은 팬데믹 이전 수준을 상회하고 있습니다.
강세 하이라이트
- 사업 부문을 지원하는 대출과 예금이 증가했습니다.
- 자산 관리 및 금융 시장에서 기록적인 순이익.
- 크레디지와 ABA 은행의 견고한 실적.
- 14억 달러 이상의 강력한 신용 손실 충당금 적립.
미스
- 은행은 무이자 예금의 비율을 공개하지 않았습니다.
- 배당금 세액 공제가 거래 수익에 미치는 영향은 분기당 약 6천만 달러로 예상됩니다.
Q&A 하이라이트
- 은행의 유동성 포지션과 더 높은 LCR에 대한 선호도에 대한 논의.
- 회계연도 전체 충당금 적립에 대한 기대치에 대한 자신감 표명.
- 경기 궤적에 따른 비용 관리와 수익 성장에 집중.
- 다각화된 비즈니스 모델로 인해 대출 대 예금 비율이 98%까지 증가하여 견조한 것으로 간주.
- 거시경제의 불확실성 속에서 비즈니스 성장을 실행하는 데 중점을 둡니다.
캐나다 국립은행은 보수적인 유동성 포지션을 유지하고 다양한 사업 부문에서 성장 기회를 활용하는 데 중점을 두어 경기 변동에 탄력적인 기관으로 자리매김했습니다. 엄격한 자본, 신용 및 비용 관리에 대한 은행의 노력은 견고한 1분기 실적과 미래에 대한 전략적 전망에서 분명하게 드러납니다.
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