콜롬비아의 선도적인 금융 기관인 방콜롬비아(CIB)는 2023년 4분기에 고금리와 인플레이션이 금융 시스템에 영향을 미치면서 어려운 한 해를 보냈습니다.
이 은행의 4분기 순이익은 전 분기 대비 2% 감소한 1조 4,000억 COP, 연간 순이익은 전년 대비 10% 감소한 6조 1,000억 COP를 기록했습니다.
어려운 경제 상황에도 불구하고 방콜롬비아는 특정 부문의 신용 성장 기회와 디지털화 전략에 대해 낙관적인 전망을 유지하고 있습니다.
주요 테이크아웃
- 2023년 4분기 방코롬비아의 순이익은 전 분기 대비 2% 감소한 1조 4천억 헤알을 기록했습니다.
- 은행의 총 지급여력 비율은 13.4%로 개선되었습니다.
- 대출채권 포트폴리오가 축소되고 충당금과 운영 비용이 증가했기 때문입니다.
- 방콜롬비아의 디지털화 노력은 고정 비용 감소와 운영 효율성 증가로 이어졌습니다.
- 은행은 2024년 말까지 페소화 표시 대출은 3%, 달러화 표시 대출은 5.1%의 대출 성장을 예상하고 있습니다.
- 배당금 제안은 3월 15일에 열리는 연례 주주총회에서 논의될 예정입니다.
회사 전망
- 방콜롬비아는 주택, 재생 에너지, 농업 부문에서 신용 성장을 예상하고 있습니다.
- 은행은 2024년에도 약 49%의 효율성 비율을 유지할 것으로 예상하고 있습니다.
- 14% 범위의 자기자본 수익률과 약 11%의 보통주 티어1 비율을 예상하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 콜롬비아의 2023년 GDP 성장률은 0.6%에 불과할 것으로 예상됩니다.
- 콜롬비아의 개인 대출은 신용 품질이 가장 크게 악화된 것으로 나타났습니다.
- 운영 비용은 IT 투자와 일반 비용으로 인해 전분기 대비 6.6% 증가했습니다.
강세 하이라이트
- 방콜롬비아의 중앙 아메리카 사업부는 순이익에 긍정적으로 기여했습니다.
- 은행의 고객 중심 접근 방식, 디지털 역량, 신용 리스크 모델, 효율성 및 생산성이 향상되었습니다.
- 방코롬비아의 지속가능성 전략은 총 지출액 140조 마르크(COP)를 성공적으로 돌파했습니다.
미스
- 유동성 문제와 수입 감소로 인해 금융 상업 기관인 투야에 마진 압박이 영향을 미쳤습니다.
- 3단계 부실 대출이 증가했지만, 2단계와 3단계 대출을 합하면 거의 40%까지 증가했습니다.
Q&A 하이라이트
- 방콜롬비아는 향후 2~3년간 실효 세율이 약 26%에 이를 것으로 예상하고 있습니다.
- 은행은 소비자 대출 부문의 악화로 인해 중소기업 부문을 면밀히 모니터링하고 있습니다.
- 방코롬비아는 투야에 영향을 미친 유동성 부족과 수입 감소 상황을 반전시키기 위한 조치를 취하고 있습니다.
- FTSE 지수에서 제외되면 약 7억 7천만 달러의 매도세가 발생할 것으로 예상됩니다.
2023년 4분기 방콜롬비아의 실적은 콜롬비아 금융 부문이 직면한 광범위한 경제적 어려움을 반영합니다. 은행의 대출 포트폴리오가 축소되고 비용이 증가했지만, 디지털화와 목표 부문 성장에 대한 전략적 집중은 회복과 확장의 길을 제시합니다. 중앙아메리카에서의 은행 운영과 신용 리스크 관리에 대한 접근 방식은 역경 속에서도 회복력을 보여주고 있습니다. 방콜롬비아는 경제 불확실성의 시기를 헤쳐나가는 동안에도 고객 중심 접근 방식과 지속 가능한 성장 전략에 전념하고 있습니다. 3월 15일에 열리는 연례 주주총회는 은행이 배당 계획을 제안하고 미래 전망을 확고히 하는 중요한 순간이 될 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
방콜롬비아(CIB)는 어려운 경제 환경에서도 회복력을 보여 왔으며, InvestingPro의 인사이트를 통해 현재의 재무 건전성과 향후 전망에 대해 더 깊이 이해할 수 있습니다. 이 은행의 시가총액은 78억 2,000만 달러로 금융 부문에서 중요한 위치를 차지하고 있습니다. 주가수익비율이 5.07인 방콜롬비아는 낮은 수익 배수로 거래되고 있으며, 이는 수익 잠재력에 비해 주식이 저평가되어 있음을 나타낼 수 있습니다. 또한 은행의 배당 수익률은 9.77%로 매우 높으며 24 년 연속 주주에게 가치를 환원하겠다는 약속을 보여 주며 24 년 연속 유지해 왔습니다.
인베스팅프로 팁에 따르면 방콜롬비아는 현금이 빠르게 소진되고 있지만 여전히 은행 업계에서 눈에 띄는 기업입니다. 분석가들은 이 회사가 올해 수익을 낼 것으로 예상하고 있으며 지난 12개월 동안 수익을 냈습니다. 종합적인 분석에 관심이 있는 독자를 위해 InvestingPro 플랫폼을 통해 이용할 수 있는 InvestingPro 팁이 추가로 제공됩니다. 이러한 인사이트에 대한 전체 액세스 권한을 얻으려면 독자는 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하여 연간 또는 2 년 Pro 및 Pro + 구독을 추가로 10 % 할인받을 수 있습니다.
은행의 다음 실적 발표일은 2024년 5월 8일로 예정되어 있으며, 이는 투자자들이 주목해야 할 중요한 이벤트가 될 것입니다. 지난 3개월 동안의 높은 수익률과 애널리스트들의 공정가치 추정치가 33달러로 InvestingPro 공정가치인 35.21달러보다 약간 낮은 상황에서 방콜롬비아의 재무 전략과 시장 입지가 향후 실적의 핵심 요소가 될 것입니다.
이 기사는 AI의 지원으로 생성되고 번역되었으며 편집자에 의해 검토되었습니다. 자세한 내용은 우리의 이용 약관을 참조하십시오.