블라덱스(BLX)는 4분기 및 2023년 연간 재무 성과가 크게 증가했으며, 기록적인 수준의 순이익과 신용장 및 상업 포트폴리오의 상당한 성장을 달성했다고 발표했습니다.
이 은행의 전략적 계획은 이제 확장 단계로 전환하여 상품 제공을 다양화하고 강력한 자본 상태를 유지하는 데 중점을 두는 동시에 자사주 매입 프로그램과 지속적인 배당금 증가를 발표하고 있습니다.
주요 내용
- 블라덱스는 4분기 순이익이 50%, 연간 순이익이 81% 증가하여 각각 4,600만 달러와 1억 6,600만 달러를 달성했습니다.
- 은행의 신용 장은 9% 증가했으며, 상업용 포트폴리오는 전년 대비 30% 증가했습니다.
- 예금은 38% 증가한 40억 달러 이상을 기록했으며, 순이자 수익은 58% 증가한 2억 3,300만 달러를 기록했습니다.
- 수수료 수입은 64% 증가하여 3,250만 달러를 기록했습니다.
- 블라덱스는 15~16%의 티어 1 자본 잉여를 유지할 계획이며 5천만 달러 규모의 자사주 매입 프로그램을 승인했습니다.
- 2024년에는 14~15%의 자기자본 수익률과 2.5%의 안정적인 순이자 마진을 달성할 것으로 예상하고 있습니다.
회사 전망
- 블라덱스는 운전 자본 솔루션과 프로젝트 금융을 포함한 제품 제공을 확대하는 데 중점을 두고 확장 단계에 접어들고 있습니다.
- 2024년 목표 자기자본 수익률은 14%에서 15% 사이로 수익성을 유지하고 마진을 유지하는 것을 목표로 하고 있습니다.
- 2026년의 전략 계획 목표는 디지털 트랜스포메이션을 강조하는 것으로 변경되지 않았습니다.
약세 하이라이트
- 전략적 프로젝트와 신규 채용으로 인해 비용이 증가했습니다.
- 도미니카 공화국과 코스타리카 등 일부 국가는 좋은 위치에 있지만 라틴 아메리카는 성장세가 둔화될 것으로 예상됩니다.
강세 하이라이트
- 사업을 성장시키면서 자본 비율을 유지하는 것을 목표로 하는 은행의 자본 상태는 견고합니다.
- 수수료 수입은 신용장 및 대출 신디케이션 활동에 힘입어 높은 성장세를 보이고 있습니다.
- 신용 포트폴리오는 대부분 저위험이며, 일부가 고위험으로 분류되어 있습니다.
미수
- 중대한 미스는 보고되지 않았습니다.
Q&A 하이라이트
- 블라덱스는 파나마의 위험에 대한 우려를 해소하고 노출이 제한적이며 연방 할인 창구에 대한 접근성을 확인했습니다.
- 은행은 5~7%의 대출 성장 가이던스를 제시하고 잠재적인 포트폴리오 악화에 대비한 충당금을 논의했습니다.
- 라틴아메리카 시장의 금리는 2024년에 하락할 것으로 예상되며, 이는 블라덱스의 비즈니스에 미치는 영향은 미미할 것으로 예상됩니다.
지난 분기 및 2023년 한 해 동안의 블라덱스의 실적은 은행의 탁월한 성장과 수익성을 보여주는 시기였습니다. 순이익의 견조한 증가, 신용 장부 증가, 예금 증가로 은행은 다음 단계의 확장을 위한 유리한 입지를 확보하고 있습니다. 블라덱스는 상품 제공을 다각화하고 탄탄한 대차대조표를 유지하는 데 전략적 초점을 맞추고 있으며, 자사주 매입 프로그램과 배당금 증액 등 선제적인 자본 관리 전략을 통해 주주들에게 가치를 제공하겠다는 의지를 강조하고 있습니다. 은행 경영진은 라틴 아메리카의 예상되는 경제 상황을 헤쳐나가고 내년에는 성장과 수익성을 더욱 높일 수 있는 기회를 활용할 수 있다는 자신감을 표명했습니다.
인베스팅프로 인사이트
블라덱스(BLX)는 최근 실적 지표에 반영된 바와 같이 재무적 탄력성과 성장 잠재력을 지속적으로 입증하고 있습니다. 인베스팅프로 데이터에 따르면 이 은행의 시가총액은 9억 9,021만 달러로 견고한 시장 입지를 보여주고 있습니다. 이는 6.58의 낮은 주가수익비율(P/E)로 더욱 강조되며, 이는 주가가 수익에 비해 저평가되어 있을 수 있음을 시사합니다. P/E 비율은 2023년 3분기 기준 지난 12개월 동안 일관되게 유지되어 은행 밸류에이션의 안정성을 강화했습니다.
인베스팅프로 팁은 애널리스트들이 올해 매출 성장을 예측하면서 블라덱스의 미래를 낙관적으로 전망하고 있다고 강조합니다. 또한 이 은행은 지난 한 주 동안 상당한 수익률을 보였으며, 1주 가격 총 수익률은 15.84%로 인상적이었습니다. 이러한 단기 성과는 지난해 72.0%의 높은 수익률에서 알 수 있듯이 은행의 장기적인 성공과 일치합니다.
또한 블라덱스는 20년 연속으로 꾸준히 배당금을 지급하며 주주에 대한 약속을 지켜왔습니다. 최근 데이터 포인트 기준 배당 수익률은 3.67%이며, 마지막 배당일은 2023년 10월 27일입니다.
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