Atrium Mortgage Investment Corporation(티커 미제공)은 2023 회계연도의 4분기 주당 순이익(EPS)이 0.27달러, 연간 EPS가 1.18달러로 전년 대비 9.3% 증가하며 호실적을 기록했다고 발표했습니다.
부동산 시장의 어려움과 신용 리스크 증가로 인해 충당금 적립액이 증가했음에도 불구하고 회사의 총 모기지 포트폴리오는 8억 9,400만 달러로 증가했습니다. 아트리움은 총 원금 선지급액과 상환액이 모두 전년 대비 감소했지만, 경쟁 심화를 활용하여 강력한 기회를 확보했습니다.
주요 테이크아웃
- 아트리움 모기지 투자 회사는 2023 회계연도에 전년 대비 9.3% 증가한 1.18달러의 연간 EPS를 기록했습니다.
- 총 모기지 포트폴리오는 8억 9,400만 달러로 증가했으며, 4분기에는 포트폴리오 비율이 11.42%로 소폭 하락했습니다.
- 부동산 시장 상황 악화와 신용 리스크 증가로 인해 4분기에 480만 달러, 연간 총 1,190만 달러의 충당금을 적립했습니다.
- 아트리움은 2023년부터 모든 과세 대상 소득을 정기 및 특별 배당을 통해 주주에게 분배할 계획입니다.
- 아트리움은 신용 시설을 확장하고 저위험 모기지에 집중함으로써 어려운 상황에 대비하고 있습니다.
- 리차드 먼로가 사장 겸 최고운영책임자로 임명되었습니다.
회사 전망
- 아트리움은 2024년에 리스크가 낮고 평가가 용이한 단독주택 대출에 더욱 집중할 계획입니다.
- 2024년 상반기에는 가장 리스크가 낮은 대출에 대해 1%의 충당금을 적립하는 것을 목표로 높은 충당금을 유지할 것으로 예상하고 있습니다.
- 아트리움은 대출 사업의 리스크를 줄이기 위해 저위험 단독주택 모기지 부문과 특정 상업 부문에서 더 높은 비율의 대출을 유치하는 것을 목표로 하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 한 해 동안의 총 원금 상환액은 전년도 5억 1,700만 달러에서 2억 8,200만 달러로 감소했으며, 상환액도 감소했습니다.
- 모기지 손실에 대한 대손충당금은 124 베이시스 포인트에서 253 베이시스 포인트로 증가했습니다.
- 경제 지표에 따르면 캐나다의 GDP 성장률은 약세를 보였지만 미국은 높은 성장세를 보였습니다.
강세 하이라이트
- 신용 리스크 증가에도 불구하고 아트리움은 주주를 위한 기록적인 수익을 창출했습니다.
- 캐나다와 메트로 밴쿠버의 재판매 거래가 증가하면서 부동산 시장이 회복 조짐을 보이고 있습니다.
미스
- 부동산 시장의 약세로 인해 4분기에 480만 달러의 높은 충당금을 기록했습니다.
- 전국적으로 신규 주택 판매는 여전히 약세를 보이고 있습니다.
Q&A 하이라이트
- 이 회사는 3월에 시작할 새로운 프로듀서를 고용했으며, 포트폴리오 규모가 점차 두 배로 늘어날 것으로 예상하고 있습니다.
- 2단계 대출이 증가했지만, 회사는 보수적으로 분류하고 있으며 3단계로 크게 이전할 것으로 예상하지 않습니다.
- 아트리움은 향후 몇 분기 동안 대손준비금에 더 많은 금액을 할당할 것으로 예상하고 있습니다.
아트리움 모기지 인베스트먼트 코퍼레이션의 4분기 실적은 어려운 부동산 시장에도 불구하고 수익 기록을 세우며 한 해 동안의 견고한 재무 성과를 마무리했습니다. 이 회사는 전략적 포지셔닝과 신중한 리스크 관리를 통해 내년에도 불확실한 시장 상황을 헤쳐나갈 준비가 되어 있습니다. 리차드 먼로를 사장 겸 COO로 임명하고 리스크가 낮은 부문에 집중할 계획을 세운 아트리움은 탄탄한 포트폴리오를 유지하고 주주들에게 가치를 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다.
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