Fiserv(FISV)는 유기적 수익이 12% 증가하고 조정 주당 순이익이 16% 증가하는 등 4분기 실적이 크게 성장했다고 발표했습니다. 이 금융 기술 회사는 또한 40억 달러의 잉여 현금 흐름을 창출했으며 2024년까지 지속적인 성장을 예상하고 있습니다. 이 회사는 Old National의 직불 처리 및 기타 부가가치 솔루션을 포함한 인수를 통해 새로운 금융 솔루션 부문을 창출했습니다. 피서브는 잠재적인 경제적 어려움에도 불구하고 전략적 성장 계획에 자신감을 갖고 있으며, 내년에는 유기적 매출이 15~17% 증가할 것으로 예상하고 있습니다.
주요 테이크아웃
- Fiserv는 2023년 4분기에 12%의 유기적 매출 성장과 16%의 조정 주당 순이익 증가를 보고했습니다.
- 이 회사는 40억 달러의 잉여 현금 흐름을 달성했으며 견고한 대차 대조표를 유지할 것으로 예상합니다.
- Fiserv는 직불 처리 및 기타 솔루션을 인수하여 새로운 금융 솔루션 부문을 신설했습니다.
- 이 회사는 2024년에 15%에서 17%의 유기적 매출 성장을 예상하며 조정 주당 순이익은 8.55달러에서 8.70달러 사이가 될 것으로 전망합니다.
- Fiserv는 기업의 사회적 책임 노력을 인정받아 포춘의 '세계에서 가장 존경받는 기업' 중 하나로 선정되었습니다.
회사 전망
- Fiserv는 2024년에 회사의 총 유기적 매출 성장률이 15~17% 증가할 것으로 예상합니다.
- 조정된 영업 마진은 100 베이시스 포인트 이상 확대될 것으로 예상됩니다.
- 또한 39년 연속 두 자릿수 조정 주당순이익 성장을 예상하고 있습니다.
- 피서브는 2025년과 2026년까지 클로버 매출은 35억~45억 달러, 가맹점 매출은 100억~120억 달러를 달성할 계획입니다.
약세 요인
- 금리 및 인플레이션과 같은 잠재적인 경제적 역풍이 회사 실적에 영향을 미칠 수 있습니다.
- 환율이 예상되는 유기적 매출 성장의 일부를 상쇄할 수 있습니다.
- 올해 상반기는 현금 흐름의 역풍에 직면할 수 있지만, 45억 달러의 연간 전망은 그대로 유지됩니다.
강세 하이라이트
- Fiserv의 가맹점 솔루션 부문은 25%에서 28%의 유기적 매출 성장을 예상합니다.
- 금융 솔루션 부문은 5%에서 7%의 유기적 매출 성장을 예상합니다.
- 이 회사의 데이터와 AI 기반 인텔리전스는 운영을 최적화하고 고객에게 가치 있는 인사이트를 제공하고 있습니다.
미스
- 제공된 실적 발표 요약에 특별히 언급된 사항은 없습니다.
Q&A 하이라이트
- 경영진은 핀테크 부문의 라이선스 계약에서 반복 ASP 계약으로의 전환에 대해 논의했습니다.
- 이 회사는 STAR 및 Accel 직불 네트워크에 대한 Reg II 환경에서의 기회를 모색하고 있습니다.
- Fiserv는 가맹점 확보를 지원하기 위해 조지아주에서 은행 인가를 신청하고 있습니다.
- Fiserv 소기업 지수는 미국 내 소기업 건전성을 실시간으로 보여주는 지표 역할을 합니다.
요약하면, 피서브는 4분기에 강력한 실적을 달성했으며 향후 몇 년 동안 지속적인 성장을 위한 입지를 다지고 있습니다. 거시 경제 환경의 어려움에도 불구하고 혁신과 기업의 사회적 책임에 초점을 맞춘 전략적 인수와 새로운 부문으로의 확장이 실적을 견인할 것으로 예상됩니다. 명확한 성장 전략과 탄탄한 재무 전망을 바탕으로 피서브는 금융 기술 업계에서 주목받는 기업으로 자리매김하고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
피서브(FISV)는 최근 분기에 훌륭한 재무 성과를 보였으며, 인베스팅프로 플랫폼은 투자자에게 유용한 추가 인사이트를 제공합니다. InvestingPro 데이터에 따르면 Fiserv는 현재 29.47의 P / E 비율로 거래되고 있으며, 이는 2023 년 3 분기 기준 지난 12 개월 동안의 조정 된 P / E 비율 인 29.88과 일치합니다. 이 밸류에이션은 같은 기간 동안 0.58의 PEG 비율과 함께 제공되며, 이는 주식이 단기 수익 성장에 비해 낮은 P / E 비율로 거래 될 수 있음을 시사하며, 이는 잠재적 인 투자자가 주목할 가치가있는 InvestingPro 팁입니다.
또 다른 핵심 정보는 회사의 주식 성과로, Y2024.D38 기준 3개월 가격 총 수익률은 18.35%입니다. 지난 3개월 동안의 이 높은 수익률은 최근의 견조한 실적을 강조하는 또 다른 인베스팅프로 팁과 일치합니다. 또한 회사의 주가는 52 주 최고가의 96.72 %에 있으며 이는 연간 최고점에 가깝게 거래되고 있음을 나타냅니다.
더 많은 통찰력을 원하는 투자자를 위해 플랫폼을 통해 액세스 할 수있는 추가 InvestingPro 팁이 있습니다. 이 팁은 피서브의 재무 건전성과 잠재적 투자 기회에 대한 심층 분석을 제공합니다. 이러한 귀중한 통찰력을 탐색하기 위해 투자자는 쿠폰 코드"SFY24"를 사용하여 2년 InvestingPro+ 구독을 추가로 10% 할인 받거나"SFY241"을 사용하여 1년 InvestingPro+ 구독을 추가로 10% 할인받을 수 있습니다.
요약하면, 피서브의 최근 재무적 성장과 전략적 인수는 견고한 주식 실적과 유리한 밸류에이션 지표로 보완됩니다. 풍부한 추가 정보를 제공하는 인베스팅프로 플랫폼을 통해 투자자는 피서브에 대한 투자에 대해 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있는 자료를 얻을 수 있습니다.
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