목요일, 브레드 파이낸셜 홀딩스(NYSE:BFH)의 주식은 에버코어 ISI로부터 등급이 상향 조정되어 Underperform에서 In Line으로 바뀌었습니다. 이 업그레이드와 함께 회사는 이전에 42.00 달러로 설정된 회사 주식의 목표 주가도 45.00 달러로 올렸습니다.
이번 업그레이드는 브레드 파이낸셜이 투자자의 날을 맞아 향후 2~3년간 20%대 중후반의 유망한 중기 유형 보통주 수익률(ROTCE) 목표를 제시한 데 따른 것입니다. 이 목표는 투자자들의 긍정적인 반응과 일치하며, 에버코어는 물론 시장 전반의 기대치에 비해 양호한 수준입니다.
애널리스트가 주가를 상향 조정하기로 결정한 데에는 여러 가지 요인이 영향을 미쳤습니다. 핵심 요소는 브레드 파이낸셜의 ROTCE 궤적이 강화될 것으로 예상되는 점입니다. 또한 소비자금융보호국(CFPB)의 연체료 규정이 회사에 미칠 수 있는 잠재적 영향에 대한 명확성이 높아졌습니다. 브레드 파이낸셜의 경영진은 역풍에도 불구하고 회사의 가치를 뒷받침할 수 있는 신용 기대치를 유지했습니다.
에버코어 ISI는 논평에서 업데이트된 ROTCE 전망에 CFPB 연체료 규정의 영향과 이를 완화하기 위한 회사의 전략이 이미 반영되어 있다고 강조했습니다. 이처럼 규제 변화를 회사의 재무 계획에 선제적으로 반영한 덕분에 애널리스트들은 브레드 파이낸셜 홀딩스를 더욱 우호적으로 바라보게 되었습니다.
브레드 파이낸셜 홀딩스의 신용등급과 목표 주가는 이제 에버코어 ISI의 현재 기대치에 부합하는 수준으로 조정되었습니다. 이 회사의 분석에 따르면 브레드 파이낸셜의 전략적 계획과 재무 목표를 고려할 때 밸류에이션의 추가 하락 가능성은 제한적이라고 합니다.
한편, 브레드 파이낸셜은 5월 순손실률이 8.8%로 전년의 8.4%보다 높아졌다는 소식을 전했습니다. 연체율도 전년 대비 5.5%에서 5.9%로 소폭 상승했습니다.
이러한 수치에도 불구하고 골드만삭스는 예상보다 양호한 연체율과 예상보다 낮은 대손상각률을 강조하며 이 회사에 대한 '매도' 등급을 유지했습니다. 한편, 기간말 미수금은 전월 대비 0.2% 소폭 감소한 178억 5,000만 달러로 집계되었습니다.
기업 개발 측면에서, 브레드 파이낸셜은 명품 소매업체 삭스 피프스 애비뉴와 다년 계약을 체결하여 공동 브랜드 및 자체 브랜드 신용카드를 제공하기로 했습니다. 삭스 피프스 애비뉴의 신용카드 포트폴리오를 브레드 파이낸셜로 전환하는 작업은 2024년 3분기에 완료될 것으로 예상됩니다.
이사회 측면에서 브레드 파이낸셜은 프라니티 라크와라와 존 J. 포셋 두 명의 새로운 사외이사를 맞이했습니다. 는 "비중 축소" 등급을, Wolfe Research와 Keefe, Bruyette & Woods는 "Outperform"으로, Argus는 Bread Financial의 주가를 매수에서 보류로 하향 조정했습니다. 브레드 파이낸셜의 최근 동향은 다음과 같습니다.
인베스팅프로 인사이트
에버코어 ISI의 최근 업그레이드에 따라 브레드 파이낸셜 홀딩스(NYSE:BFH)는 가치를 추구하는 투자자들의 관심을 끌 것으로 보입니다. 2024년 1분기 기준 P/E 비율이 4.88에 불과하고 지난 12개월 조정 P/E 비율이 4.86인 브레드 파이낸셜은 낮은 수익 배수로 거래되고 있어 잠재적으로 저평가된 주식임을 나타낼 수 있습니다. 또한, 이 회사는 9년 연속 배당금을 꾸준히 지급한 실적을 보유하고 있으며, 2024년 5월 9일 마지막 배당일 기준 배당 수익률은 2.06%에 달합니다.
2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 회사의 수익은 5.14% 감소한 반면, 지난 6개월 동안 브레드 파이낸셜의 주가는 26.98% 크게 상승했습니다. 이러한 급등은 연간 총 수익률 25.4%에 반영되어 투자자의 날에 제시된 긍정적 전망과 일치하는 강력한 시장 신뢰를 시사합니다.
인베스팅프로 팁은 애널리스트들이 매출총이익률은 약하지만 브레드 파이낸셜이 올해 수익을 낼 것으로 예상하고 있으며 지난 12개월 동안 수익을 냈다는 점을 강조합니다. 종합적인 분석과 추가 인사이트를 원하는 투자자를 위해 InvestingPro는 연간 또는 연간 Pro 및 Pro+ 구독을 10% 추가 할인된 가격으로 이용할 수 있는 프로모션 코드 PRONEWS24를 통해 Bread Financial에 대한 더 많은 팁을 제공합니다.
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