월요일, Citi는 M&T Bank (NYSE:MTB) 주식에 대한 긍정적 인 입장을 재확인하면서 매수 등급과 목표 주가 180.00 달러를 유지했습니다. 이는 최근 M&T Bank의 최고재무책임자(CFO) 대릴 바이블과 최고신용책임자 밥 보즈닥이 함께한 만찬에 따른 지지입니다.
씨티의 분석은 M&T Bank의 탄탄한 자본금과 유기적 성장 전망, 그리고 부실 자산 감소로 인한 신용 여건 개선을 강조합니다.
M&T Bank의 견고한 재무 상태는 유형 장부 가치(TBV)의 1.4배에 거래되고 있다는 점에서 잘 드러나며, 이는 분석가들에게 유리한 것으로 간주됩니다. 이 지역 은행의 자본금은 업계 내에서 두드러지며, 이는 탄력성과 전략적 기동 가능성을 시사합니다.
이 애널리스트는 2024년 하반기에 M&T 은행이 자사주 매입을 재개할 수 있으며, 이는 주주 가치를 추가로 높일 수 있을 것이라는 낙관론을 펼쳤습니다.
또한 씨티는 M&T 은행이 역사적으로 은행의 중요한 성장 동력이었던 인수합병(M&A) 활동에 전략적으로 유리한 위치에 있다고 제안했습니다. 이러한 M&A를 통한 확장 잠재력은 씨티의 분석에 따르면 은행의 매력적인 투자 프로필에 기여합니다.
목표주가 180달러는 유형 보통주 수익률(ROTCE) 16%에 근거한 보수적인 수치로, Citi는 이를 보수적인 것으로 간주합니다. 그러나 애널리스트는 M&T 은행이 17%의 ROTCE를 달성할 가능성을 제시하면서 은행의 실적이 예상을 뛰어넘을 수 있다고 전망했습니다.
M&T Bank의 투자자와 이해관계자들은 은행이 성장과 수익성의 궤도를 이어갈 것으로 예상되는 만큼 이러한 인사이트에 고무되어 있습니다. 애널리스트의 거듭된 매수 등급과 목표 주가는 M&T Bank의 재무 전략과 시장 지위에 대한 신뢰를 반영합니다.
최근 다른 소식으로, M&T Bank는 분기 현금 배당금을 주당 1.35달러로 인상한다고 발표하여 안정적인 재무 상태를 보여주었습니다. 2024년 전체에 대한 은행의 순이자수익(NII) 예상치는 올해 한 차례의 금리 인하가 예상됨에 따라 약 68억 5,000만 달러로 미세 조정되었습니다. 애널리스트 회사인 Piper Sandler와 Jefferies는 M&T Bank에 대해 각각 비중 확대 및 보유 등급을 유지하면서 목표 주가도 조정했습니다.
M&T Bank는 상업용 부동산(CRE) 부문에서 어려움을 겪어 왔으며, 이로 인해 S&P 글로벌 레이팅스는 자산 건전성과 실적에 영향을 미칠 수 있다는 이유로 은행의 전망을 하향 조정했습니다. 그러나 은행은 문제 대출을 적극적으로 관리하고 전체 CRE 익스포저를 줄이고 있습니다.
은행의 자사주 매입 프로그램은 조만간 재개될 것으로 예상되며, 이는 선제적인 자본 관리와 재무 안정성을 나타냅니다. 투자자들이 주목할 만한 최근 상황 중 하나입니다.
인베스팅프로 인사이트
M&T Bank (NYSE:MTB)에 대한 Citi의 긍정적인 전망에 더해 InvestingPro의 최근 데이터는 은행의 재무 건전성과 시장 성과에 대한 관점을 풍부하게 해줍니다. 2024년 1분기 기준 시가총액이 237억 2,000만 달러, 주가수익비율이 9.54로 지난 12개월 동안 조정 시 9.62로 소폭 하락한 M&T Bank의 밸류에이션 지표는 수익에 비해 경제성을 시사합니다. 또한 이 은행의 배당 수익률은 3.8%로 매력적이며, 7년 연속 배당금을 인상하여 주주 환원에 대한 의지를 보여줬으며, 이는 46년 동안 배당금을 유지해온 기록으로 보완됩니다.
2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 M&T Bank의 매출은 3.07% 성장했지만, 은행의 매출 총이익률은 취약한 것으로 확인되었습니다. 그럼에도 불구하고 애널리스트들은 42.88%의 높은 영업이익률에 힘입어 올해 수익성을 낙관적으로 전망하고 있습니다. 또한 주가수익비율(PEG)이 0.62로 은행의 수익 성장률은 주가수익비율(P/E)에 비해 양호한 편입니다.
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