월요일, 골드만 삭스 (NYSE:SYF)에 대한 매수 등급과 51.00 달러의 목표 가격을 재확인했습니다. Synchrony Financial은 기대치와 일치하거나 초과하는 월간 성과 지표를 보여주었습니다.
연체율은 전월 대비 개선되어 10 베이시스 포인트 하락한 4.5 %로 과거 월 평균 감소율 인 8 베이시스 포인트보다 약간 더 나은 것으로 나타났습니다. 순상각(NCO)도 전월 대비 30베이시스포인트 감소하여 전년 동기 대비 150베이시스포인트 증가한 6.40%로 과거 추세를 상회하는 실적을 보였습니다.
회사의 대출 성장률은 예상과 일치하는 것으로 보고되어 완만한 증가세를 보였습니다. 기간말(EOP) 대출은 전월 대비 0.8% 증가한 1024억 달러로 전년 동기 대비 9.1% 증가했습니다. 이러한 증가율은 계절별 월평균 증가율인 0.5%에 부합하는 수준입니다. 평균 대출액도 전월 대비 0.3%, 전년 동기 대비 9.9% 크게 증가하여 계절적 예상치와 일치했습니다.
분기 누계 수치를 살펴보면, EOP 대출의 추세로 볼 때 2분기 말 잔액은 1,026억 달러로 예상됩니다. 이 수치는 가시적 알파 컨센서스 데이터의 예상치인 1,040억 달러보다 약간 낮은 수준입니다.
NCO의 경우, 전월 대비 30 베이시스 포인트 감소할 것으로 예상되는 6월 계절성을 반영하여 골드만삭스는 Synchrony Financial의 2분기 NCO 금리를 약 6.4%로 예상하며, 이는 거리 추정치인 6.43%와 비교적 비슷하거나 약간 상회하는 수준입니다.
골드만삭스는 이러한 결과가 4월이 올해 NCO가 정점을 찍을 것이라는 예상과 일치하는 것으로 해석하고 있으며, 신용 수준이 안정화되기 시작했다는 Synchrony Financial의 입장을 뒷받침하고 있습니다.
2024년 연간 컨센서스 예상치인 6.09%와 비교했을 때, 현재까지 NCO는 평균 약 6.4%를 기록했습니다. 이러한 기대치를 충족하려면 Synchrony Financial은 올해 남은 기간 동안 평균 NCO 비율을 약 5.85%에서 5.9%로 유지해야 합니다.
그 밖의 최근 소식으로는 1분기 실적 호조, 전략적 인수, 규제 적응 등으로 인해 Synchrony Financial이 주목을 받고 있습니다. 이 회사의 순이익은 Pets Best 보험 사업을 매각하고 Ally Lending의 POS 금융 포트폴리오를 인수한 덕분에 크게 증가했습니다. 이러한 발전 덕분에 Synchrony Financial은 고객 기반을 확대하고 파트너십을 강화하는 동시에 견고한 재무 상태를 유지할 수 있었습니다.
BTIG, 키프, 브루예트 앤 우즈, BMO 캐피탈, RBC 캐피탈의 애널리스트들은 이러한 최근 상황을 반영하여 회사에 대한 전망을 조정했습니다. BTIG는 최근의 성공과 우호적인 거시적 환경이 지속적인 성장의 촉매제가 될 것이라는 점을 강조하며 매수 등급으로 Synchrony Financial에 대한 커버리지를 시작했습니다. 키프, 브루예트 앤 우즈(Keefe, Bruyette & Woods)는 규제 리스크 감소와 유리한 법적 결과를 이유로 Synchrony Financial의 등급을 '우수'로 상향 조정했습니다.
BMO Capital과 RBC Capital은 예상보다 높은 1분기 실적과 연체료 규제에 대한 성공적인 완화 전략에 따라 회사의 목표 주가를 상향 조정했습니다. 연체율과 대손상각률 상승과 같은 어려움에도 불구하고 Synchrony Financial은 회복력과 적응력을 보여주었습니다.
인베스팅프로 인사이트
Synchrony Financial (NYSE:SYF)은 골드만 삭스의 긍정적인 재확인의 대상이 되었으며, InvestingPro의 최신 데이터는 금융 부문에서 회사의 강력한 입지를 강화합니다. 시가총액 176억 2,000만 달러에 달하는 SYF의 매력적인 주가수익비율은 6.3이며, 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 더욱 매력적인 5.62로 조정되어 그 가치 제안을 강조하고 있습니다. 같은 기간 동안 회사의 주가수익비율은 0.28로 수익 대비 성장 잠재력을 나타냅니다.
인베스팅프로 팁은 공격적인 자사주 매입과 같은 경영진의 전략적 움직임과 2024년 중반 기준 2.29%의 배당 수익률로 9년 연속 배당금 지급을 유지한 기록을 제시합니다. 이러한 요인들은 지난 6개월 동안 25.33%의 견고한 주가 상승과 함께 SYF의 재무 건전성과 미래 전망에 대한 자신감을 나타내는 신호일 수 있습니다. 또한 분석가들은 올해 회사의 수익성을 예측하고 있으며, 이는 최근 실적 지표가 뒷받침하는 추세입니다.
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